Cara membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang akurat

Perkenalan

Proyeksi arus kas 12 bulan adalah perkiraan dana yang masuk dan keluar dari bisnis selama periode 12 bulan. Ini membantu pemilik bisnis memahami ketersediaan tunai yang diantisipasi untuk merencanakan operasi dan memahami kekurangan potensial. Proyeksi adalah alat yang berharga untuk merencanakan dan mengelola sumber daya tunai suatu bisnis.

Membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang akurat Membutuhkan studi dan analisis kondisi bisnis dan pasar yang cermat. Posting blog ini akan mencakup elemen yang diperlukan untuk membuat proyeksi arus kas yang andal, cara menganalisis dan menyesuaikan proyeksi Anda, dan pentingnya meninjau proyeksi Anda secara teratur ketika kondisi pasar dan kondisi bisnis berubah.

Kumpulkan data keuangan yang relevan

Membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang akurat membutuhkan pengumpulan data keuangan yang relevan. Ini termasuk dokumen keuangan seperti laporan bank, catatan buku besar, dan laporan pendapatan. Mengumpulkan dokumen keuangan dan catatan yang ada memungkinkan bisnis untuk mendapatkan gambaran tentang arus kas, aset, dan pendapatan mereka saat ini sehingga mereka dapat lebih akurat memproyeksikan dua bulan arus kas potensial.

Setelah dokumen keuangan dikumpulkan dan ditinjau, bisnis kemudian dapat mulai menyusun proyeksi yang lebih akurat. Ini termasuk pengumpulan pengeluaran dan penjualan yang diproyeksikan, seperti perkiraan biaya barang yang dijual dan tenaga kerja. Penting untuk diingat bahwa proses ini membutuhkan waktu dan keakuratan adalah kunci untuk memprediksi arus kas bisnis di masa depan.

Mengumpulkan data keuangan yang tepat adalah salah satu kunci untuk membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang andal. Setelah data yang tepat dikumpulkan, Bisnis dapat menggunakannya untuk membuat prediksi tentang arus kas mereka di masa depan dan membuat keputusan yang lebih baik untuk bisnis mereka.

Tentukan keakuratan data keuangan

Membuat yang akurat Proyeksi arus kas 12 bulan sangat bergantung pada memiliki data yang dapat diandalkan untuk dikerjakan. Dengan demikian, akurasi harus menjadi prioritas. Untuk itu, ada beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk memastikan Anda menggunakan data keuangan yang paling akurat:

Uji data di beberapa sumber data

Mulailah dengan mengumpulkan data dari lebih dari satu sumber. Gunakan laporan arus kas historis, keuangan aktual, dan perkiraan untuk skenario di masa depan. Periksa silang data ini terhadap rata-rata industri, prediksi analis, dan perkiraan pasar untuk memastikan kumpulan data Anda lengkap dan akurat untuk yang terbaik dari pengetahuan Anda.

Data CrossReference dengan Laporan Arus Kas

Anda juga harus meninjau data Anda terhadap Laporan Arus Kas dari periode sebelumnya. Laporan Arus Kas Tawarkan gambaran historis dari aktivitas keuangan perusahaan. Penting untuk memeriksa bahwa catatan dan dokumen yang Anda gunakan terkini. Jika perbedaan terdeteksi, mereka harus ditangani dan disesuaikan.

Sesuaikan data seperlunya

Setelah Anda mengumpulkan dan merujuk silang data, tinjau untuk konsistensi. Cari potensi kesalahan atau perbedaan yang dapat diperbaiki. Selain itu, Anda mungkin perlu menyesuaikan data untuk memastikannya sesuai dengan asumsi apa pun yang telah Anda buat tentang proyeksi di masa depan. Pastikan untuk menghitung ulang proyeksi arus kas Anda jika ada asumsi atau titik data Anda yang direvisi.

Menganalisis aktivitas arus kas

Membuat proyeksi arus kas yang akurat membutuhkan analisis yang menyeluruh dan terperinci dari aktivitas arus kas saat ini dan masa lalu. Mengetahui kegiatan arus kas mana yang merupakan aliran masuk dan arus keluar mana yang penting untuk mengembangkan serangkaian yang andal Proyeksi keuangan.

Mengkategorikan aktivitas arus kas (arus masuk dan arus keluar)

Mulailah dengan mengkategorikan semua aktivitas arus kas saat ini dan masa lalu sesuai dengan aliran atau arus keluar. Arus arus kas mencakup hal -hal seperti pendapatan, bunga, dan dividen. Arus kas keluar termasuk pengeluaran, pajak, dan sebagainya. Pastikan untuk memasukkan arus kas saat ini dan yang diproyeksikan di masa depan. Setelah Anda mengkategorikan semua aktivitas arus kas, Anda dapat mulai menganalisis data.

Buat Pedoman Arus Kas yang Mengaktifkan

Setelah kegiatan arus kas telah dikategorikan, sekarang saatnya untuk mengembangkan pedoman arus kas yang memungkinkan. Mengaktifkan pedoman arus kas menguraikan bagaimana uang harus dialokasikan untuk memastikan keberhasilan bisnis yang berkelanjutan. Pedoman ini memaksimalkan efisiensi, biaya kontrol, dan mengoptimalkan peluang kredit. Selain itu, pedoman arus kas harus memberikan wawasan tentang cara meningkatkan laba, serta cara mengelola aktivitas arus kas jangka pendek dan jangka panjang.

Untuk membuat pedoman arus kas yang efektif, Anda perlu mempertimbangkan jenis arus kas masuk dan arus keluar yang telah Anda identifikasi. Bergantung pada bisnis, pedoman arus kas dapat bervariasi. Namun, beberapa pedoman umum untuk dipertimbangkan termasuk menetapkan prioritas untuk alokasi arus kas, memantau aktivitas arus kas secara teratur, dan secara aktif mengelola utang dan kredit. Selain itu, Anda harus mempertimbangkan kemungkinan dan mengembangkan strategi untuk mengakses modal tambahan jika diperlukan. Dengan dengan hati -hati membuat pedoman arus kas, Anda dapat memaksimalkan profitabilitas bisnis Anda.

Menghasilkan proyeksi arus kas 12 bulan

Membuat yang akurat Proyeksi arus kas 12 bulan adalah langkah penting untuk perencanaan keuangan. Ini membutuhkan perhatian yang cermat terhadap detail dan keakraban dengan proses tersebut. Berikut menguraikan langkah -langkah yang diperlukan untuk menghasilkan a Proyeksi arus kas 12 bulan.

Menganalisis aktivitas keuangan saat ini dan masa depan

Langkah pertama dalam menciptakan a Proyeksi arus kas 12 bulan adalah untuk menganalisis keuangan saat ini dan di masa depan kegiatan. Ini termasuk pendapatan yang diharapkan, pengeluaran, investasi modal dan sumber pendapatan lainnya. Penting untuk menjadi selembut mungkin ketika mengumpulkan informasi ini, karena akan digunakan untuk menghasilkan angka numerik untuk proyeksi arus kas 12 bulan.

Hitung angka arus kas numerik

Setelah aktivitas keuangan saat ini dan masa depan telah dianalisis, sekarang saatnya untuk menghitung angka arus kas numerik. Ini melibatkan pembuatan item baris untuk pendapatan, pengeluaran, dan sumber arus kas lainnya. Penting untuk dirinci dan akurat dalam langkah ini, karena angka -angka akan digunakan untuk membuat proyeksi arus kas 12 bulan.

Konfirmasi pencocokan data yang dihasilkan proyeksi

Langkah terakhir dalam membuat proyeksi arus kas 12 bulan adalah untuk mengkonfirmasi bahwa data yang dimasukkan ke dalam proyeksi cocok dengan angka yang dihitung pada langkah sebelumnya. Ini membantu memastikan bahwa proyeksi akurat dan dapat diandalkan. Jika perbedaan muncul, penting untuk meninjau data dan membuat koreksi atau penyesuaian yang mungkin diperlukan.

Membuat sebuah Proyeksi arus kas 12 bulan Mungkin tampak seperti tugas yang menakutkan, tetapi dengan perhatian yang cermat terhadap detail dan pemahaman yang komprehensif tentang proses tersebut, dimungkinkan untuk menghasilkan proyeksi yang akurat dan andal. Dengan mengikuti langkah -langkah ini, setiap bisnis atau individu yang ingin membuat proyeksi dapat melakukannya dengan percaya diri.

6. Menganalisis proyeksi arus kas 12 bulan

Membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang akurat membutuhkan lebih dari sekadar menyatukan informasi historis dan mengekstrapolasi hasil. Ada berbagai teknik analisis yang harus digunakan untuk mendapatkan gambaran yang akurat tentang arus kas masa depan. Analisis yang efektif akan mengidentifikasi bendera merah atau bidang risiko, memberikan wawasan tentang efek dari setiap perubahan eksternal, dan memberi Anda pandangan realistis tentang arus kas ke masa depan.

A. Identifikasi periode arus kas positif dan negatif

Langkah pertama dalam menganalisis proyeksi arus kas 12 bulan adalah mengidentifikasi periode arus kas di mana hasilnya akan positif atau negatif. Ini penting karena, seperti halnya proses penganggaran apa pun, akan ada saat -saat ketika uang tunai ketat dan menyeimbangkan uang tunai yang masuk dan keluar menjadi sulit. Dengan mengisolasi periode -periode ini dan berfokus pada mereka, Anda dapat mengidentifikasi strategi untuk mengurangi kesulitan arus kas.

B. Cari arus kas "bendera merah"

Saat melalui proyeksi arus kas 12 bulan, penting untuk mengawasi tanda-tanda masalah. Misalnya, jika Anda melihat bahwa tanda terima tunai tetap statis selama lebih dari beberapa periode berturut -turut, ini bisa menjadi indikasi bahwa penjualan mulai melambat. Atau jika Anda melihatnya arus keluar kas secara konsisten lebih tinggi dari arus masuk, Anda mungkin perlu menemukan cara untuk mengurangi biaya atau mengeksplorasi sumber pendanaan tambahan.

C. Melakukan analisis sensitivitas arus kas

Proyeksi arus kas berisiko terkena dampak perubahan dalam lingkungan eksternal. Oleh karena itu bermanfaat untuk melakukan analisis sensitivitas arus kas untuk lebih memahami bagaimana perubahan potensial dapat berdampak pada arus kas. Misalnya, jika ada peningkatan biaya bahan baku, itu dapat mengurangi margin kotor Anda dan berdampak langsung pada arus kas. Menyadari risiko ini berarti Anda dapat mengambil langkah -langkah untuk mengurangi atau meminimalkan efek perubahan tersebut.

Dengan melakukan Analisis Arus Kas, Anda dapat yakin bahwa proyeksi arus kas 12 bulan Anda akurat dan terkini. Melakukan hal itu akan membantu Anda memprediksi secara akurat kapan arus kas akan ketat dan mempersiapkan Anda untuk setiap perubahan potensial di lingkungan eksternal.

Kesimpulan

Memiliki akurat Proyeksi arus kas 12 bulan Dapat membantu pemilik bisnis tetap di depan tren arus kas dan membuat keputusan yang lebih tepat. Dengan proyeksi yang akurat, pemilik bisnis dapat mengidentifikasi bidang -bidang yang membutuhkan perbaikan, dan memiliki gagasan yang lebih baik tentang kesehatan keuangan mereka secara keseluruhan.

Dengan meluangkan waktu untuk membuat proyeksi arus kas yang andal, pemilik bisnis dapat memiliki wawasan tentang arus kas mereka secara substansial ke masa depan. Dengan melakukan hal itu, mereka akan dapat merencanakan ke depan dan membuat keputusan yang lebih tepat yang akan membantu bisnis mereka tumbuh.

Efektivitas proyeksi arus kas 12 bulan

Memiliki akurat Proyeksi arus kas 12 bulan adalah kunci untuk memaksimalkan profitabilitas dan meminimalkan risiko yang terkait dengan ketidakstabilan keuangan. Proaktif manajemen arus kas Membantu rencana bisnis untuk gangguan yang dapat diprediksi dan potensial dalam siklus arus kas, memastikan bahwa perusahaan tetap menguntungkan dalam jangka panjang.

Prakiraan kesehatan keuangan secara keseluruhan

Dengan menggunakan a Proyeksi arus kas 12 bulan, bisnis dapat menentukan kesehatan keuangan mereka secara keseluruhan untuk tahun depan. Melalui proyeksi ini, pemilik bisnis dapat mengantisipasi risiko, mempersiapkan tantangan potensial, dan menyesuaikan strategi mereka. Wawasan tentang masa depan ini membantu bisnis menjadi lebih proaktif dengan manajemen arus kas mereka yang pada akhirnya akan mengarah pada hasil yang lebih sukses.

Pada akhirnya, yang dapat diandalkan Proyeksi arus kas 12 bulan adalah alat penting untuk membantu bisnis Bersiaplah untuk setiap tantangan yang mungkin mereka hadapi. Dengan membuat proyeksi yang akurat dan mengambil langkah-langkah proaktif untuk mengelola arus kas, bisnis dapat memastikan bahwa mereka tetap menguntungkan dalam jangka panjang.