Cara memantau dan mengelola piutang untuk meningkatkan arus kas

Perkenalan

Accounts Piutang (AR) merujuk pada uang yang terutang kepada perusahaan oleh pelanggannya. Dengan kata lain, AR membentuk kewajiban jangka pendek dari pelanggan yang timbul dari barang atau jasa yang telah mereka beli secara kredit. Dengan demikian, pemantauan dan pengelolaan AR memainkan peran penting dalam meningkatkan arus kas perusahaan.

Alasan untuk memantau dan mengelola piutang akun

• Memungkinkan bisnis untuk meningkatkan modal kerja mereka
• Mendeteksi dan menghindari potensi hutang buruk
• Membantu bisnis untuk menyediakan layanan pelanggan yang lebih baik
• Meningkatkan a Arus Kas Bisnis dan mempercepat koleksi

Mengidentifikasi piutang yang tidak dikelola

Meninjau laporan saldo percobaan dan pelacakan yang tidak dibayar faktur adalah dua langkah penting bagi organisasi untuk mengidentifikasi piutang yang tidak dikelola dan meningkatkan arus kas.

Tinjau Laporan Saldo Uji Lama

Laporan Saldo Percobaan yang sudah tua adalah daftar piutang yang dikategorikan oleh berapa lama sejak faktur dikirim ke pelanggan. Ini memberikan ikhtisar saldo kredit pelanggan dan membantu Anda mengidentifikasi pelanggan yang berhutang uang. Ini juga dapat membantu menandai akun nakal dan pelanggan dengan saldo tinggi yang membutuhkan perhatian.

Lacak faktur yang belum dibayar

Faktur sering dikirim ke pelanggan dan pembayaran tersebut dapat dilacak secara manual atau dengan sistem pihak ketiga seperti perangkat lunak pelacakan faktur. Mengetahui faktur mana yang sudah lewat, atau mendekati tanggal jatuh tempo, akan memungkinkan bisnis untuk mengambil langkah proaktif untuk mendorong pembayaran. Pelacakan faktur memungkinkan Anda untuk menghubungi pelanggan sejak dini untuk menegosiasikan paket pembayaran dan memberi mereka beberapa opsi pembayaran.

• Tinjau saldo percobaan tua secara teratur untuk menemukan masalah sebelum menjadi terlalu sulit untuk dikelola.
• Lacak faktur untuk memastikan pelanggan tetap mendapat informasi tentang pembayaran dan membuatnya lebih mudah untuk mengambil tindakan ketika pembayaran terlambat.

Memperkuat kebijakan dan proses

Kuat Struktur kebijakan dan proses sangat penting untuk mengelola dan memantau piutang akun. Ini memastikan bahwa faktur didokumentasikan dengan benar dan bahwa proses dan persyaratan persetujuan dan persyaratan diperbarui dan dipatuhi. Berikut adalah beberapa cara untuk memperkuat kebijakan dan proses Anda sehingga Anda dapat meningkatkan arus kas.

Buat kebijakan dan pedoman tertulis

Mengembangkan kebijakan dan prosedur tertulis yang jelas yang dibuat untuk piutang adalah langkah pertama menuju lebih baik Mengelola Arus Kas. Sertakan rincian tentang bagaimana dana dikumpulkan, dokumen ketika faktur harus dikirim, dan membuat proses untuk pelanggan yang berjuang untuk melakukan pembayaran. Selain itu, jika Anda menawarkan persyaratan atau diskon untuk pembayaran, uraikan yang ada dalam kebijakan tertulis. Memiliki kebijakan dan prosedur tertulis di tempat akan membantu memastikan Proses Piutang Akun ramping dan konsisten.

Buat proses yang jelas untuk persetujuan dan pembayaran

Pastikan untuk mendokumentasikan proses persetujuan dengan jelas untuk mengeluarkan faktur, serta proses pembayaran dan risiko yang terkait dengan pembayaran terlambat. Untuk meminimalkan risiko pembayaran yang terlambat, penting untuk memiliki langkah sesedikit mungkin untuk penagihan dan faktur, seperti proses otomatis. Penting juga untuk mengirim faktur segera setelah layanan diberikan atau produk dikirimkan. Untuk pelanggan yang lambat membayar, pertimbangkan untuk menawarkan insentif atau diskon untuk pembayaran lebih awal. Selain itu, komunikasi jadwal dan ekspektasi pembayaran dalam pengingat faktur.

Mengembangkan kebijakan, proses, dan pedoman tertulis yang jelas untuk persetujuan dan pembayaran sangat penting untuk mengelola piutang. Mengikuti langkah -langkah ini akan membantu memastikan bahwa arus kas organisasi Anda dioptimalkan dan kemungkinan risiko yang terkait dengan pembayaran terlambat diminimalkan.

Mengatur ketentuan pembayaran

Ketentuan persyaratan pembayaran untuk piutang harus dipertimbangkan dengan cermat oleh bisnis apa pun yang ingin mempertahankan arus kas yang sehat. Menetapkan ketentuan pembayaran untuk bisnis Anda dapat berdampak besar pada apakah pelanggan melakukan pembayaran tepat waktu atau tidak. Penting untuk menentukan persyaratan optimal sehingga pelanggan Anda diberi insentif untuk membayar faktur dengan cepat dan mematuhi jadwal pembayaran.

Tentukan ketentuan pembayaran yang optimal

Menentukan persyaratan pembayaran yang ideal untuk pelanggan Anda bergantung pada industri mereka dan ukuran bisnis mereka. Misalnya, perusahaan besar dan mereka yang berada di sektor B2B mungkin lebih suka 30 syarat pembayaran bersih sementara mereka yang berada di sektor barang konsumen margin rendah mungkin lebih suka Net 15. Menawarkan persyaratan pembayaran yang berbeda kepada pelanggan yang berbeda dapat membantu memastikan bahwa setiap orang puas dengan persyaratan.

Bisnis juga harus mempertimbangkan dampak persyaratan pembayaran terhadap pelanggan mereka. Sementara istilah seperti 'net 15' dan 'net 30' dapat mendorong pembayaran cepat, ketentuan ini juga dapat menyulitkan pelanggan untuk tetap bertahan. Penting untuk memikirkan dampak yang dapat dimiliki oleh persyaratan pembayaran yang berbeda terhadap hubungan pelanggan dan pengumpulan utang.

Promosikan solusi pembayaran otomatis

Pembayaran otomatis dapat menjadi cara yang bagus untuk memastikan bahwa faktur dibayarkan dengan cepat dan tepat waktu. Daripada menunggu pelanggan untuk secara manual memasukkan informasi pembayaran, Anda dapat mempromosikan solusi pembayaran otomatis seperti debit langsung, kartu kredit, dan pembayaran seluler. Semua metode ini membuatnya mudah dan nyaman bagi pelanggan untuk membayar faktur dan memberi mereka insentif untuk melakukannya secara tepat waktu.

Memberikan pelanggan opsi pembayaran otomatis juga dapat membantu merampingkan proses pembayaran yang memungkinkan manajemen arus kas yang lebih efisien. Pemilik bisnis dapat memberikan pelanggan instruksi terperinci tentang cara memproses pembayaran, serta memberikan instruksi tentang cara mengatur metode pembayaran otomatis.

Menyelaraskan imbalan dengan pembayaran

Menyusun penghargaan untuk memberi insentif pembayaran tepat waktu dapat membantu mempercepat proses koleksi dan menghasilkan arus kas yang ditingkatkan. Berikut adalah dua cara bisnis dapat menyelaraskan imbalan dengan pembayaran.

Menawarkan insentif untuk pembayaran lebih awal

Salah satu cara untuk memberi insentif pembayaran cepat adalah memberi penghargaan kepada pelanggan karena menyelesaikan piutang mereka lebih awal. Misalnya, bisnis dapat menawarkan diskon untuk pembayaran yang diterima dalam jangka waktu tertentu. Ini dapat digunakan untuk beberapa pelanggan tertentu atau untuk semua pelanggan. Diskon 5% untuk pembayaran lebih awal memungkinkan penjual untuk menutupi biaya diskon dan masih memiliki manfaat dari pembayaran yang lebih cepat.

Memanfaatkan struktur biaya untuk memberi insentif pembayaran cepat

Struktur biaya adalah cara populer lainnya untuk memberi insentif kepada pelanggan untuk membayar piutang mereka tepat waktu. Perusahaan dapat membebankan biaya keterlambatan atas setiap pembayaran yang tidak diterima sebelum tanggal jatuh tempo yang telah ditentukan. Ini bisa menjadi biaya tetap, biaya terhuyung -huyung seiring bertambahnya usia faktur, atau kombinasi keduanya. Perusahaan juga memiliki fleksibilitas untuk membuat jadwal biaya yang disesuaikan yang memungkinkan mereka untuk mengenakan biaya yang lebih besar seiring bertambahnya usia faktur.

Untuk memastikan pelanggan mengetahui biaya pembayaran yang terlambat, bisnis harus dengan jelas mengomunikasikan struktur biaya. Cara yang paling umum adalah memasukkan pernyataan biaya dalam faktur yang dikirim ke pelanggan. Selain itu, perlu dicatat bahwa persyaratan ini harus mematuhi undang -undang dan peraturan masing -masing negara.

6. Menetapkan hubungan yang lebih kuat dengan klien

Memantau dan mengelola piutang adalah praktik yang diperlukan untuk memastikan kesehatan arus kas. Untuk melakukannya secara efektif, di antara praktik -praktik lain, penting untuk membangun hubungan yang lebih kuat dengan pelanggan dan klien. Hubungan pelanggan yang baik dapat mengarah pada peningkatan komunikasi dan pengembangan strategi pembayaran yang bekerja untuk pelanggan dan perusahaan.

A. Foster Komunikasi Terbuka

Kunci untuk meningkatkan hubungan pelanggan adalah memastikan bahwa semua pihak yang terlibat berada di halaman yang sama. Penting untuk mempertahankan jalur komunikasi terbuka sehingga baik pelanggan dan perusahaan memiliki pemahaman yang realistis tentang harapan orang lain. Kedua belah pihak harus mengetahui persyaratan pembayaran yang telah disepakati, sehingga tidak ada kejutan yang tidak perlu. Panggilan check-in penjadwalan secara teratur dapat membantu memastikan bahwa setiap masalah disetrika dengan cepat dan damai.

B. Mengembangkan strategi pembayaran bersama

Jika masalah pembayaran muncul, yang terbaik adalah mengembangkan strategi yang menyenangkan dengan pelanggan. Memahami keadaan khusus mereka dapat membantu menetapkan istilah yang paling menguntungkan bagi kedua belah pihak. Bergantung pada kebutuhan pelanggan individu, perusahaan mungkin dapat membuat pengaturan pembayaran yang fleksibel yang masih memungkinkan pelanggan untuk memenuhi kewajiban mereka. Metode seperti menyiapkan rencana pembayaran atau mengurangi suku bunga mungkin bermanfaat bagi kedua belah pihak. Membangun opsi pembayaran yang wajar membantu mengurangi stres pelanggan dan membuat semua orang senang.

Mendorong pelanggan untuk mengembangkan rencana pembayaran dengan perusahaan adalah bagian penting dari menjaga hubungan pelanggan yang sehat dan menumbuhkan reputasi positif di antara kliennya. Dengan memantau dan mengelola dengan benar piutang usaha, perusahaan dapat memastikan bahwa arus kas tetap sehat dan stabil.

Kesimpulan

Pemantauan dan pengelolaan Piutang Akun adalah metode yang penting dan efektif untuk meningkatkan arus kas dalam bisnis apa pun. Dengan memahami caranya piutang usaha Bekerja, secara berkala melacak akun piutang, dan memanfaatkan alat yang bermanfaat, bisnis dapat memastikan bahwa pelanggan membayar tagihan mereka tepat waktu, dan bahwa bisnis mengelola arus kasnya seefisien mungkin.

Ringkasan tips untuk memantau dan mengelola piutang akun

Beberapa tips dapat membantu Bisnis memantau dan mengelola piutang mereka untuk meningkatkan arus kas. Kiat -kiat ini termasuk:

• Mengerti caranya piutang usaha Pekerjaan
• Anggaran untuk piutang usaha
• Monitor Akun Piutang Secara Rutin
• Memanfaatkan alat dan teknologi yang bermanfaat
• Tetap up to date dengan praktik terbaik manajemen keuangan
• Buat sistem untuk melacak pembayaran pelanggan

Manfaat Manajemen Arus Kas yang Ditingkatkan Melalui Pemantauan Piutang Akun

Dengan memantau dan mengelola piutang, bisnis dapat memperoleh manfaat dari arus kas yang lebih efisien dan efisien. Ini sangat penting untuk bisnis yang berkembang pesat dan membutuhkan fleksibilitas finansial untuk menahan volatilitas jangka pendek dalam arus kas mereka. Memantau dan mengelola piutang juga dapat membantu bisnis memanfaatkan peluang untuk berinvestasi dalam inisiatif pertumbuhan, seperti mempekerjakan staf baru atau berinvestasi dalam teknologi baru.