4 Alternatif dasbor arus kas untuk dipertimbangkan

Perkenalan

Dasbor arus kas adalah instrumen yang digunakan untuk memantau kinerja kinerja keuangan organisasi, termasuk proyeksi arus kas, laporan arus kas, dan analisis arus kas. Jenis dasbor ini memungkinkan interaksi yang mudah dengan investor saat ini dan potensial, serta memberikan pandangan langsung kepada para pemangku kepentingan tentang kesehatan keuangan organisasi.

Berikut ini adalah ikhtisar dari empat alternatif dasbor arus kas teratas untuk dipertimbangkan untuk kebutuhan pemantauan organisasi Anda.

Kartu skor arus kas

SCORECD arus kas adalah alat yang efektif untuk membantu bisnis mengidentifikasi area di mana keuangan mereka perlu ditingkatkan atau harus mengembangkan hasil yang lebih baik. Dengan melacak hasil arus kas untuk berbagai kegiatan, perusahaan dapat menyesuaikan praktik mereka atau rencana untuk mengoptimalkan arus kas mereka.

Definisi kartu skor arus kas arus kas

SCORECAR SCOREC CASE ARNE adalah alat yang memungkinkan bisnis melacak kinerja keuangan mereka dari waktu ke waktu. Mereka memberikan gambaran keuangan keseluruhan tentang kesehatan perusahaan, membantu mengidentifikasi bidang -bidang peningkatan untuk memaksimalkan pengembalian dan meminimalkan kerugian. A Cash Flow Scorecard menggunakan berbagai metrik untuk mengukur kinerja dan menganalisis Arus kas. Ini termasuk pelacakan pendapatan dan pengeluaran, pelacakan piutang usaha, inventaris, dan akun yang dibayarkan, dan melaporkan laporan laba rugi.

Manfaat dan Keterbatasan Kartu Penjual Arus Kas

• Kartu scorecard arus kas membantu bisnis memahami situasi keuangan mereka saat ini dan mengidentifikasi masalah yang perlu ditangani.
• Ini membantu mereka untuk membuat keputusan yang berpengetahuan luas tentang strategi dan strategi mereka, sehingga mereka dapat mengoptimalkan arus kas mereka.
• Ini juga mengidentifikasi bidang -bidang pengeluaran berlebih, membantu bisnis melakukan penyesuaian untuk mengurangi biaya.
• Namun, itu memang tergantung pada pelaporan yang akurat, dan jika data tidak akurat, maka kartu skor arus kas tidak dapat diandalkan.

Contoh kartu skor arus kas arus kas

Contoh kartu skor arus kas mungkin termasuk metrik seperti total pendapatan, total biaya, piutang usaha, hutang, dan inventaris akun. Selain itu, itu bisa mencakup metrik seperti pendapatan rata -rata per penjualan, margin laba total, dan margin laba rata -rata. Setiap metrik dilacak selama periode waktu tertentu untuk menghitung kinerja keuangan perusahaan secara keseluruhan. Ini memungkinkan bisnis untuk membuat keputusan yang terinformasi dengan baik tentang praktik mereka untuk meningkatkan arus kas mereka.

3. Pembiayaan Arus Kas

Pembiayaan arus kas adalah jenis pembiayaan yang menggunakan kinerja arus kas dan tren yang diproyeksikan sebagai dasar untuk keputusan. Daripada menggunakan potensi proyek atau nilai jaminan yang dijanjikan sebagai jaminan, pembiayaan arus kas lebih fokus pada kinerja keuangan peminjam yang ada dan di masa depan.

A. Definisi Pembiayaan Arus Kas

Dalam bentuknya yang paling sederhana, pembiayaan arus kas didasarkan pada kemungkinan kemampuan peminjam untuk melayani pembayaran pinjaman mereka karena dan ketika mereka jatuh tempo. Itu adalah jenis pembiayaan yang menggunakan kinerja arus kas dan tren yang diproyeksikan sebagai dasar untuk keputusan. Ini adalah bentuk pembiayaan tanpa jaminan yang sering digunakan untuk startup, dalam bisnis yang bergantung secara musiman, dan umumnya untuk perusahaan atau proyek mana pun dengan tingkat ketidakpastian atau risiko yang tinggi.

B. Manfaat dan Keterbatasan Pembiayaan Arus Kas

Pembiayaan arus kas memiliki beberapa keunggulan berbeda untuk bisnis yang mencari pembiayaan. Pertama, ini tersedia sebagai bentuk pembiayaan tanpa jaminan. Ini menjadikannya pilihan yang menarik bagi bisnis tanpa akses ke tingkat jaminan yang signifikan. Kedua, komponen arus kas berarti bahwa bisnis dapat memenuhi syarat berdasarkan kinerja saat ini daripada potensi. Akhirnya, pembiayaan arus kas dapat disesuaikan untuk mengakomodasi bisnis variabel musiman, seperti yang ada di sektor ritel.

Namun, manfaat yang sama yang membuat pembiayaan arus kas menjadi opsi yang menarik juga datang dengan keterbatasan mereka sendiri. Pertama, karena sifat pembiayaan tanpa jaminan, suku bunga biasanya lebih tinggi daripada untuk pembiayaan yang diamankan, yang berarti bahwa itu bisa lebih mahal dalam jangka panjang. Kedua, sebagian besar pemberi pinjaman akan membutuhkan laporan dan proyeksi keuangan terperinci, yang berarti proses aplikasi dapat lebih memakan waktu. Akhirnya, pemberi pinjaman mungkin membutuhkan syarat dan ketentuan pembayaran yang lebih berat, dengan beberapa bersikeras lebih sering daripada pembayaran bulanan.

C. Contoh pembiayaan arus kas

Contoh yang baik dari pembiayaan arus kas adalah pinjaman jangka pendek. Ini adalah pinjaman yang dimaksudkan untuk mendanai proyek jangka pendek atau menjembatani kesenjangan arus kas yang mungkin timbul. Sebuah bisnis dapat mengambil pinjaman jangka pendek dan menggunakannya untuk menutupi biaya saat mereka menunggu putaran faktur berikutnya untuk dibayar. Ini berarti bahwa mereka tidak harus menggunakan cadangan tunai mereka sendiri atau turun ke dalam fasilitas cerukan mereka untuk mendanai proyek.

4. Peramalan arus kas

Membuat prediksi yang berpendidikan tentang berapa banyak uang yang akan diterima bisnis serta bagaimana pengeluarannya dalam waktu dekat Peramalan arus kas. Peramalan arus kas melibatkan sejumlah besar data, termasuk data pembelian pelanggan, perkiraan pasar, dan informasi ekonomi. Dengan memiliki perkiraan arus kas masa depannya, sebuah bisnis dapat membuat keputusan yang diperlukan untuk mengurangi risiko dan melakukan investasi.

A. Manfaat dan Keterbatasan Peramalan Arus Kas

Peramalan arus kas dapat membantu bisnis dalam membuat keputusan berbasis data tentang keuangan mereka. Melalui peramalan arus kas, bisnis dapat merencanakan proyek jangka panjang, menentukan investasi apa yang harus dilakukan, dan mengelola biaya dengan lebih baik. Peramalan arus kas juga dapat membantu mengidentifikasi pola arus kas dan dapat merencanakan potensi perubahan di masa depan.

Proses dari Membuat ramalan arus kas bisa memakan waktu dan rumit. Ini menyulitkan bisnis untuk mengikuti data dan informasi yang diperlukan. Selain itu, peramalan arus kas dapat mengalami kesalahan dan ketidakpastian, termasuk perbedaan dalam faktur vendor, pembayaran pelanggan, dan akurasi data. Akibatnya, bisnis perlu terus memantau data keuangan mereka untuk memprediksi arus kas secara akurat.

B. Contoh peramalan arus kas

Peramalan arus kas dapat digunakan untuk mengembangkan strategi yang efektif untuk mengelola arus kas. Misalnya, katakanlah bahwa suatu bisnis telah mengidentifikasi bahwa tingkat turnover inventaris mereka menurun, menghasilkan peningkatan tingkat inventaris. Melalui Peramalan arus kas, bisnis dapat menentukan penyesuaian apa yang diperlukan untuk mengurangi tingkat inventaris, yang dapat mengakibatkan peningkatan arus kas. Selain itu, Peramalan arus kas dapat digunakan untuk memprediksi waktu pembayaran pelanggan secara akurat dan merencanakan peningkatan atau penurunan penjualan yang diharapkan.

Penganggaran arus kas

Penganggaran arus kas mengacu pada pengembangan rencana terperinci tentang bagaimana bisnis akan mengelola modalnya. Ini adalah proses yang mencakup peramalan, perencanaan dan pemantauan arus kas masuk dan arus keluar. Tujuan dari anggaran arus kas adalah untuk memastikan bahwa perusahaan memiliki cukup uang untuk memenuhi kewajiban yang diproyeksikan dan pengeluaran modal.

Manfaat dan Keterbatasan Penganggaran Arus Kas

Penganggaran arus kas memiliki banyak keunggulan. Ini memberi perusahaan kemampuan untuk memeriksa kesehatan keuangannya dan memastikan bahwa ia dapat membiayai operasinya sehari-hari. Selain itu, ini juga dapat membantu perusahaan merencanakan pengeluaran yang akan datang, seperti penggajian atau pembelian inventaris. Terakhir, ini dapat membantu mengidentifikasi ketidakseimbangan arus kas dan bidang risiko.

Di sisi lain, ada beberapa kelemahan dengan penganggaran arus kas. Salah satu kelemahan terbesar adalah membutuhkan banyak waktu dan upaya untuk membuat anggaran. Selain itu, ramalan dapat tidak akurat karena variasi faktor, seperti mengubah kondisi pasar. Terakhir, mungkin sulit untuk melacak dan memantau arus kas aktual versus yang dianggarkan.

Contoh penganggaran arus kas

Mari kita lihat contoh bagaimana perusahaan dapat menggunakan penganggaran arus kas. ABC Company memiliki tujuan untuk meningkatkan keuntungan mereka selama tiga bulan ke depan. Untuk mencapai hal ini, mereka pertama -tama menciptakan perkiraan pendapatan dan pengeluaran yang diharapkan selama kuartal tersebut. Mereka kemudian menggunakan rincian anggaran, seperti pembelian inventaris yang diproyeksikan dan biaya gaji, untuk menghitung jumlah uang yang harus mereka miliki pada titik tertentu.

ABC Company kemudian memantau arus kas yang sebenarnya terhadap anggaran ini. Penyimpangan apa pun dapat diidentifikasi dengan cepat dan tindakan dapat diambil untuk memastikan bahwa perusahaan memenuhi tujuannya. Pada akhir kuartal, anggaran dapat dibandingkan dengan arus kas yang sebenarnya untuk meninjau kinerja dan mengidentifikasi bidang perbaikan apa pun.

6. Analisis Arus Kas

Analisis arus kas adalah alat penting untuk bisnis dan lembaga keuangan. Ini adalah jenis analisis keuangan yang digunakan untuk menentukan kesehatan keuangan proyek organisasi atau organisasi dengan mengukur dan menganalisis aliran uang tunai. Arus kas dikategorikan ke dalam kegiatan operasi, investasi, dan pembiayaan. Mereka membantu mengevaluasi likuiditas, profitabilitas, dan solvabilitas suatu bisnis.

A. Definisi analisis arus kas

Analisis arus kas adalah proses untuk mengukur dan menganalisis pergerakan uang ke dalam dan keluar dari suatu organisasi. Ini memperhitungkan jenis kegiatan yang menghasilkan atau menggunakan uang tunai, dan waktu mereka. Ini membantu bisnis mengevaluasi likuiditas mereka, dan kemampuan untuk membayar tagihan dan komitmen mereka tepat waktu.

B. Manfaat dan Keterbatasan Analisis Arus Kas

Analisis arus kas menawarkan sejumlah manfaat bagi bisnis. Ini membantu mereka mengembangkan strategi untuk meningkatkan arus kas, dan memberi mereka visibilitas ke keadaan keuangan mereka. Ini dapat membantu mengidentifikasi dan mengatasi perbedaan dalam saldo dan pengeluaran tunai, serta mengungkap masalah yang terkait dengan pengumpulan dan pembayaran faktur. Ini juga membantu untuk menginformasikan keputusan seputar investasi, anggaran, dan perencanaan keuangan.

Analisis arus kas memiliki beberapa batasan. Mungkin sulit untuk meramalkan arus kas secara akurat dan ini dapat menyebabkan hasil yang tidak akurat. Selain itu, ia hanya dapat mengukur pergerakan uang tunai, bukan bentuk pembayaran lain, seperti saham, properti, atau layanan.

C. Contoh analisis arus kas

Contoh dari Analisis Arus Kas adalah bisnis yang menjual produk dan layanan

• Kegiatan Operasi: Pengumpulan Pembayaran Pelanggan, Pembayaran Pemasok/Inventaris/Karyawan, dll.
• Kegiatan Investasi: Ini termasuk pembelian atau penjualan investasi atau properti.
• Kegiatan Pembiayaan: Ini termasuk pembayaran utang, dan penerbitan utang atau ekuitas baru.

Dengan menganalisis arus kas, bisnis dapat lebih memahami likuiditas, profitabilitas, dan solvabilitasnya, dan membuat keputusan yang lebih tepat tentang investasi, anggaran, dan perencanaan keuangan.

Kesimpulan

Meskipun Dasbor arus kas Berikan pandangan holistik tentang posisi keuangan suatu perusahaan atau departemen, ada beberapa alternatif untuk dipertimbangkan oleh bisnis ketika mencoba menemukan metode arus kas yang paling cocok untuk kebutuhan mereka. Artikel ini menguraikan empat alternatif hebat: program perangkat lunak, kursus online, sistem file tradisional dan CFO/konsultan.

Ringkasan Alternatif

Program perangkat lunak memudahkan untuk memantau kinerja keuangan dan membantu memastikan keakuratan. Kursus online memberikan pendekatan langkah demi langkah untuk menciptakan Dasbor arus kas dengan penekanan pada pengembangan skillset yang diperlukan untuk mengelola keuangan Anda. Sistem file tradisional dapat digunakan untuk melacak data keuangan dari waktu ke waktu, menyediakan catatan yang diberi waktu untuk keperluan pajak dan audit. Terakhir, CFO/konsultan menyediakan struktur dukungan jangka panjang yang berdedikasi yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik perusahaan.

Pentingnya dasbor arus kas

Dasbor arus kas membantu bisnis untuk membuat keputusan tepat waktu dan berdasarkan informasi yang memastikan keberhasilan mereka dalam jangka panjang. Mereka memberikan snapshot terkini dari kinerja keuangan organisasi, dan memungkinkan manajer keuangan untuk menyesuaikan strategi mereka untuk memastikan distribusi sumber daya yang optimal. Dasbor arus kas adalah alat penting untuk manajemen keuangan yang bijaksana dan akibatnya tidak boleh diabaikan dalam toolkit bisnis.