दैनिक कैश फ्लो रिपोर्ट कैसे बनाएं और मॉनिटर करें

नकदी प्रवाह रिपोर्ट का परिचय

किसी व्यवसाय के दैनिक नकदी प्रवाह को समझना और प्रबंधित करना इसकी सफलता के लिए आवश्यक है। कैश फ्लो रिपोर्ट किसी कंपनी की आय और खर्चों का अवलोकन प्रदान करती है, जिससे व्यवसाय के मालिकों को किसी भी कमी की पहचान करने और उन्हें संबोधित करने के लिए कदम उठाने की अनुमति मिलती है। न केवल ये रिपोर्टें किसी व्यवसाय के वित्त के बारे में एक व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करती हैं, वे संचालन में कमजोर बिंदुओं की पहचान करने और वित्तीय प्रदर्शन के लिए एक बेंचमार्क प्रदान करने में भी मदद करती हैं। दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाने और निगरानी करके, व्यवसाय मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं और अपने समग्र वित्तीय प्रदर्शन में सुधार करने के लिए इसका लाभ उठा सकते हैं।

नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाने और निगरानी के लाभ

• किसी व्यवसाय के वित्तीय स्वास्थ्य का व्यापक दृष्टिकोण पेश करें
• किसी भी संभावित नकदी प्रवाह समस्याओं को पहचानें और संबोधित करें
• वित्तीय प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए एक बेंचमार्क प्रदान करें
• संचालन में किसी भी कमजोरियों की पहचान करने में मदद करें

प्रक्रिया का अवलोकन

नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाने के लिए कदम

दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाना व्यवसायों के लिए अपने खर्चों और आय को सटीक रूप से ट्रैक करने के लिए एक महत्वपूर्ण कदम है। कंपनियों को अपने समग्र वित्तीय स्वास्थ्य के बारे में सूचित निर्णय लेने के लिए अपने दिन-प्रतिदिन के संचालन के वित्तीय पहलुओं के बारे में पता होना चाहिए। निम्नलिखित चरण आपको अपनी कंपनी के वित्त की निगरानी के लिए एक प्रभावी नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाने में मदद करेंगे।

A. रिपोर्ट के उद्देश्य को परिभाषित करें

इससे पहले कि आप अपनी नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाना शुरू करें, रिपोर्ट के उद्देश्य को परिभाषित करना महत्वपूर्ण है। दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट होने से आप क्या पूरा करने की उम्मीद कर रहे हैं? क्या आप आय, खर्च, या दोनों को ट्रैक कर रहे हैं? क्या ऐसी विशिष्ट श्रेणियां हैं जिन्हें आपको शामिल करने की आवश्यकता है? रिपोर्ट के उद्देश्य को जानने से आपको यह निर्धारित करने में मदद मिलेगी कि किस डेटा को शामिल करना है और यह सुनिश्चित करना है कि आपके पास आपकी कंपनी की वित्तीय तस्वीर के बारे में व्यापक दृष्टिकोण है।

B. निर्धारित करें कि किस डेटा को शामिल करना है

एक बार जब आप अपनी रिपोर्ट के उद्देश्य को परिभाषित कर लेते हैं, तो आप यह निर्धारित करना शुरू कर सकते हैं कि किस डेटा को शामिल करना है। इस बारे में सोचें कि आय और खर्चों के किस स्रोतों के लिए जिम्मेदार होना चाहिए। बिक्री, वेतन, कर, उपयोगिता बिल, इत्यादि सहित आय और खर्चों के सभी स्रोतों को शामिल करना महत्वपूर्ण है। पूंजीगत खर्चों को शामिल करना न भूलें, साथ ही एक बार की वस्तुएं जो आपके व्यवसाय के नकदी प्रवाह को प्रभावित कर सकती हैं।

C. नकदी प्रवाह रिपोर्ट में प्रासंगिक डेटा और इनपुट एकत्र करें

एक बनाने का अंतिम चरण दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट प्रासंगिक डेटा एकत्र करना है और उन्हें रिपोर्ट में इनपुट करें। आप डेटा को इनपुट करने के लिए एक्सेल जैसे सॉफ़्टवेयर का उपयोग कर सकते हैं, या आप मैन्युअल रूप से एक साधारण स्प्रेडशीट बना सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आप अपनी कंपनी के वित्त के व्यापक दृष्टिकोण के लिए आय और खर्चों के सभी स्रोतों के लिए सटीक रूप से खाते हैं। एक बार जब आप डेटा इनपुट कर लेते हैं, तो आप कैश फ्लो रिपोर्ट उत्पन्न कर सकते हैं और अपनी कंपनी के वित्त की नियमित निगरानी नियमित रूप से शुरू कर सकते हैं।

नकदी प्रवाह रिपोर्ट के घटकों को समझना

एक कैश फ्लो रिपोर्ट एक व्यवसाय में नकदी प्रवाह और बहिर्वाह से जुड़े सभी लेनदेन का गहन सारांश है। यह एक महत्वपूर्ण वित्तीय दस्तावेज है और अक्सर व्यवसायों द्वारा उनकी वित्तीय प्रगति की निगरानी के लिए, साथ ही संभावित समस्याओं और अवसरों की पहचान करने के लिए उपयोग किया जाता है। एक दैनिक बनाने और निगरानी करने के लिए नकदी प्रवाह रिपोर्ट, एक विशिष्ट नकदी प्रवाह रिपोर्ट के विभिन्न घटकों को समझना महत्वपूर्ण है।

नकद प्रवाह और बहिर्वाह

एक नकदी प्रवाह रिपोर्ट के दो प्रमुख घटक नकद प्रवाह और नकद बहिर्वाह हैं। कैश इनफ्लो, उत्पादों और सेवाओं की बिक्री से या ऋण और निवेश से व्यवसाय में आने वाले धन को संदर्भित करता है, जबकि नकद बहिर्वाह श्रम, कच्चे माल और अन्य परिचालन खर्चों पर खर्च किए जा रहे धन को संदर्भित करता है। नकदी प्रवाह रिपोर्टिंग का उद्देश्य इन सभी प्रवाह और बहिर्वाह का एक संगठित रिकॉर्ड रखना है।

नकदी प्रवाह रिपोर्ट संतुलन

नकदी प्रवाह रिपोर्ट का शेष राशि सभी नकद आप्रवाह और बहिर्प्रवाह के बीच का अंतिम अंतर होता है । एक नकद प्रवाह रिपोर्ट की मदद से, व्यवसाय अपनी समग्र वित्तीय स्थिति को ट्रैक कर सकते हैं और अपने वित्तीय प्रबंधन पर महत्वपूर्ण निर्णय कर सकते हैं. नकद प्रवाह रिपोर्ट पर एक नकारात्मक संतुलन संभावित वित्तीय समस्याओं का संकेत दे सकता है, जबकि एक सकारात्मक संतुलन अच्छा वित्तीय प्रबंधन का संकेत है.

मासिक और तिमाही नकद प्रवाह रिपोर्ट तैयार करना

किसी भी व्यवसाय के स्वास्थ्य और विकास को सुनिश्चित करने के लिए दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट तैयार करना और उसकी निगरानी करना आवश्यक है । यह केवल दैनिक नकदी प्रवाह को समझना महत्वपूर्ण है, बल्कि नकद प्रवाह में मासिक और तिमाही प्रवृत्तियों के प्रति जागरूक होना भी महत्वपूर्ण है । यही कारण है कि मासिक और त्रैमासिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट की स्थापना इतनी महत्वपूर्ण होती है.

मासिक रिपोर्ट के लाभ

निर्माण करना मासिक रोकड़ प्रवाह रिपोर्ट व्यापार की वित्तीय स्थिरता में गहरी अंतर्दृष्टि प्रदान करता है । यह किसी भी संभावित निवेशक या ऋणदाता को यह बताने में मदद करता है कि व्यापार की दीर्घकालीन प्रवृत्तियों की तरह क्या है । इसके अलावा, मासिक रोकड़ प्रवाह रिपोर्ट लेखांकन प्रक्रियाओं की दक्षता बढ़ाने में उपयोगी होती है क्योंकि विभिन्न घटनाओं या लेन-देन को आसानी से ट्रैक किया जा सकता है ।

मासिक रोकड़ प्रवाह रिपोर्ट भी लघु व्यवसाय को सक्षम करती है । सुधार की आवश्यकता में क्षेत्रों की पहचान करने के लिए मालिकों ने उन्हें आवश्यक समायोजन करने या जल्दी में सुधार करने की अनुमति दी है । इसके अलावा, एक मासिक रोकड़ प्रवाह रिपोर्ट में बिजनेस के वित्तीय चक्र में दृश्यता, कुछ ऐसी चीज है जिस में बजट और पूर्वानुमान कार्यों का आधार बनाया जा सकता है |

तिमाही रिपोर्टों के लाभ

तिमाही नकदी प्रवाह रिपोर्ट किसी व्यापार के वित्तीय भविष्य पर एक और विस्तृत रूप से देखने की पेशकश करती है । वे व्यापार मालिकों को अपने वास्तविक प्रदर्शन की तुलना अपने पूर्वानुमानित लक्ष्यों और उद्देश्यों की तुलना में करने की अनुमति देते हैं। इस तरह की अंतर्दृष्टि के साथ, निर्णय निर्माता अपनी रणनीति को समायोजित कर सकते हैं यदि कुछ लक्ष्यों को पूरा नहीं किया जा रहा है.

एक तिमाही नकद प्रवाह रिपोर्ट भी नकद पैटर्न में अनियमितताओं को हाजिर करने और आवश्यक कार्रवाई करने के लिए आसान बनाता है. कोई भी भविष्य निवेश या व्यय की योजना अधिक सटीक तरीके से बनाई जा सकती है, जो दीर्घकालिक नकदी प्रवाह पैटर्न में किसी भी परिवर्तन को ध्यान में रख सकती है। अंत में, अधिकांश बैंकों, उधारदाताओं, और निवेशकों को क्रेडिट या ऋण देने के समय एक तिमाही रिपोर्ट की आवश्यकता हो सकती है, इसलिए यह महत्वपूर्ण है.

तुलनात्मक नकद प्रवाह रिपोर्ट

एक तुलनात्मक नकदी प्रवाह रिपोर्ट व्यापार मालिकों और प्रबंधकों को आसानी से उनके नकदी प्रवाह में अंतर की पहचान करने और विभिन्न अवधियों के बाहर प्रवाह में आसानी से पता लगाने में मदद करता है. चयनित अवधि के लिए नकदी प्रवाह की तुलना करके, यह अधिक गंभीर होने से पहले समस्याओं का पता लगाने में मदद कर सकता है.

परिभाषा

एक तुलनात्मक नकदी प्रवाह रिपोर्ट एक नियमित नकदी प्रवाह रिपोर्ट के रूप में एक ही नकदी लेखांकन प्रारूप और रिपोर्टिंग अवधि का उपयोग करता है. हालांकि, केवल राशि जो अर्जित की गई है और अवधि के दौरान भुगतान किया गया है दिखाने के बजाय, यह भी रिपोर्टिंग अवधि के बीच नकदी में परिवर्तन को दर्शाता है. यह निर्णय निर्माताओं की मदद कर सकता है वित्तीय रुझान समय से अधिक समय और सूचित व्यावसायिक निर्णय.

लाभ

द तुलनात्मक नकदी प्रवाह रिपोर्ट के लाभ शामिल हैः

• बीजक वृद्धावस्था रिपोर्ट आपको भुगतान के लिए देय बीजकों का ट्रैक रखने की अनुमति देता है ।
• भविष्य के नकद प्रवाह प्रवृत्तियों की भविष्यवाणी करने के लिए आप रिपोर्ट का उपयोग कर सकते हैं.
• ऐसे क्षेत्रों की पहचान करना आसान है जहां खर्च राजस्व से अधिक हो सकता है ।
• आप विशेष परियोजनाओं या पहल के प्रभाव का विश्लेषण कर सकते हैं.
• बजट अनुपालन का आकलन करने के लिए आप रिपोर्टों का उपयोग कर सकते हैं.

वित्तीय, कैलेंडर या अन्य रिपोर्टिंग अवधि के बीच या किसी संगठन की विभिन्न संस्थाओं या शाखाओं के बीच नकदी प्रवाह की तुलना करने के लिए तुलनात्मक नकदी प्रवाह रिपोर्ट का भी इस्तेमाल किया जा सकता है।

का विश्लेषण और निगरानी नकदी प्रवाह रिपोर्ट

नकदी प्रवाह रिपोर्ट सूचना का खजाना प्रदान कर सकती है । एक अवधि से दूसरे में नकदी प्रवाह में परिवर्तन का आकलन करने के लिए अपने व्यवसाय के वित्तीय स्वास्थ्य को समय पर ट्रैक करने में मदद करता है. यह महत्वपूर्ण है विश्लेषण करें और अपने नकदी प्रवाह रिपोर्ट की निगरानी यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका व्यवसाय ट्रैक पर है और सफल होने के लिए आवश्यक कार्रवाई कर रहा है।

नकदी प्रवाह रुझानों का आकलन करना

नकदी प्रवाह रुझानों का विश्लेषण आपके व्यवसाय के समग्र वित्तीय प्रदर्शन को समझने में एक महत्वपूर्ण कारक है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके संचालन लागत और आय स्रोतों पर नज़र रखें कि सब कुछ अपेक्षित है। आपको अपने नकदी प्रवाह में स्पाइक्स और डिप्स की तलाश करनी चाहिए और उन्हें कम करने के लिए आवश्यक कदम उठाना चाहिए। खर्च और राजस्व में बड़े बदलावों पर विशेष ध्यान दें जो सामान्य से बाहर हैं।

प्रमुख अवधि को पहचानना

अपने में कुछ महत्वपूर्ण अवधियों को पहचानना महत्वपूर्ण है नकदी प्रवाह विश्लेषण। छुट्टियों, बिक्री और अन्य मौसमी परिवर्तनों जैसे प्रमुख कार्यक्रम आपके व्यवसायों की आय और खर्च में उतार -चढ़ाव कर सकते हैं। इन घटनाओं के समय और आपके व्यवसाय के वित्त पर उनके प्रभाव पर नज़र रखना महत्वपूर्ण है। यह आपको संभावित उतार -चढ़ाव और आगे की योजना का अनुमान लगाने में मदद करेगा।

आवश्यक कार्रवाई करना

अपनी नकदी प्रवाह रिपोर्ट का विश्लेषण करते समय, आप कुछ मुद्दों को पहचान सकते हैं जिन्हें स्वस्थ नकदी प्रवाह को बनाए रखने के लिए संबोधित करने की आवश्यकता है। यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक कदम उठाना महत्वपूर्ण है कि आपका व्यवसाय यथासंभव कुशलता से चल रहा है। कुछ आवश्यक कार्यों में खर्च में कमी, बिक्री में वृद्धि, या आय के अन्य स्रोतों को खोजना शामिल हो सकता है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका व्यवसाय सुचारू रूप से चल रहा है, अपने नकदी प्रवाह रिपोर्ट का विश्लेषण करते समय किसी भी आवश्यक कार्रवाई पर कार्रवाई करना महत्वपूर्ण है।

अपने कैश फ्लो रिपोर्ट पर नज़र रखना आपके व्यवसाय के प्रबंधन का एक नियमित हिस्सा होना चाहिए। आपके कैश फ्लो रिपोर्ट का विश्लेषण और निगरानी करना समय के साथ आपके व्यवसाय के वित्तीय स्वास्थ्य को ट्रैक करने और इसे बेहतर बनाने के लिए आवश्यक कार्रवाई करने में मदद कर सकता है।

निष्कर्ष

दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाना और निगरानी किसी भी व्यवसाय की सफलता के लिए एक महत्वपूर्ण कार्य है। जबकि एक नकदी प्रवाह रिपोर्ट बनाने और निगरानी करने की प्रक्रिया सबसे पहले भारी दिखाई दे सकती है, सही मार्गदर्शन के साथ, यह बजट और योजना के लिए एक अमूल्य उपकरण हो सकता है। इस ब्लॉग पोस्ट में, हमने एक दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट और लगातार आधार पर इसकी निगरानी के लिए रणनीतियों को तैयार करने के लिए कदमों की खोज की है।

नकदी प्रवाह रिपोर्ट प्रक्रिया का सारांश

बनाने और निगरानी करने की प्रक्रिया दैनिक नकदी प्रवाह रिपोर्ट को पांच मुख्य चरणों में तोड़ा जा सकता है: स्रोत दस्तावेजों को इकट्ठा करना, एक स्प्रेडशीट में नकदी प्रवाह में प्रवेश करना, परिणामों का विश्लेषण करना, अनुमान बनाना और समय के साथ परिणामों की निगरानी करना। प्रत्येक चरण के साथ, नकदी प्रवाह रिपोर्ट को व्यवस्थित और अद्यतित रखना आवश्यक है।

अनुभवी नकदी प्रवाह मॉनिटर के लिए टिप्स

• बनाएं लंबी अवधि के नकदी प्रवाह रुझानों को ट्रैक करने के लिए मासिक और वार्षिक रिपोर्ट.
• यह सुनिश्चित करने के लिए नकदी प्रवाह रिपोर्ट को समेटें कि यह सटीक है।
• सुनिश्चित करें कि सभी नकदी प्रवाह को नकदी प्रवाह रिपोर्ट में दर्शाया गया है।
• विभिन्न नकदी प्रवाह श्रेणियों से संबंधित संभावित कर निहितार्थों से अवगत रहें।
• कार्यान्वयन पर विचार करें नकदी प्रवाह पूर्वानुमान बेहतर स्वचालन के लिए सॉफ्टवेयर।

इस पोस्ट में उल्लिखित चरणों का पालन करके, अनुभवी नकदी प्रवाह मॉनिटर यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि उनका व्यवसाय सफलता की राह पर रहता है। एक स्पष्ट, विशेषज्ञ रूप से तैयार किए गए नकदी प्रवाह रिपोर्ट और रणनीतिक निगरानी के साथ, व्यवसाय अधिक वित्तीय अंतर्दृष्टि और लचीलेपन को अनलॉक कर सकते हैं।