कैसे खातों की पहचान और कम करें प्राप्य जोखिमों को कम करें

परिचय

प्राप्य खाते किसी भी व्यवसाय का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है - सबसे विशेष रूप से, यह खातों के माध्यम से प्राप्य है कि व्यवसाय खरीदारों से भुगतान प्राप्त करते हैं, और फिर इस आय का उपयोग परिचालन व्यय को कवर करने के लिए करते हैं। हालांकि, प्राप्य खातों में व्यवसायों के लिए भी एक निश्चित जोखिम होता है। प्राप्य जोखिम को किसी भी संभावित या वास्तविक झटके के रूप में परिभाषित किया जाता है जो किसी कंपनी का सामना कर सकता है जब यह भुगतान एकत्र करने की बात आती है। पहचान करना और कम करना महत्वपूर्ण है प्राप्य खाते जोखिम, लाभ को अधिकतम करने और किसी व्यवसाय को सुचारू रूप से चलाने के लिए सुनिश्चित करने के लिए।

ग्राहक की साख और भुगतान की समय सीमा सहित खातों को प्राप्य जोखिम को देखते समय विचार करने के लिए कई कारक हैं। खातों की पहचान करना और लगातार संबोधित करना प्राप्य जोखिमों को संबोधित करना व्यवसायों को नुकसान को कम करने और अधिक सटीक रूप से आय का पूर्वानुमान लगाने में मदद कर सकता है।

प्राप्य जोखिम क्या हैं?

प्राप्य जोखिम विभिन्न प्रकार के रूपों में आ सकते हैं, लेकिन आम तौर पर वित्तीय, परिचालन और कानूनी जोखिमों के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। वित्तीय जोखिम वे हैं जो ग्राहक की भुगतान करने की क्षमता से जुड़े हैं; इसमें ग्राहक साख या ग्राहक दिवालिया होने में उतार -चढ़ाव जैसे जोखिम शामिल हैं। परिचालन जोखिम किसी भी संभावित व्यवधान को कवर करते हैं प्राप्य लेखा प्रक्रिया, भुगतान वितरण देरी या गलत भुगतान सहित। अंत में, कानूनी जोखिम वे जोखिम हैं जो कानूनों और विनियमों में किसी भी बदलाव से उत्पन्न हो सकते हैं, जैसे कि कर नियमों या डेटा संरक्षण विनियमों में परिवर्तन।

खातों को प्राप्य जोखिमों को कम करना क्यों महत्वपूर्ण है?

खातों को कम करना किसी भी व्यवसाय के लिए प्राप्य जोखिमों को कम करना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह बकाया भुगतान से जुड़े संभावित नुकसान को कम करने में मदद कर सकता है। प्राप्य जोखिमों को संबोधित करने से प्राप्य जोखिमों से व्यवसायों को समस्या ग्राहकों की पहचान करने में मदद मिल सकती है और यह अनुमान लगाया जा सकता है कि उनके ग्राहक भविष्य में कैसे कार्य कर सकते हैं। यह वित्तीय आश्चर्य और बेहतर नकदी प्रवाह का प्रबंधन करने के लिए व्यवसायों की योजना में मदद कर सकता है। यह सब अंततः उच्च लाभ और एक चिकनी व्यवसाय संचालन का कारण बन सकता है।

प्राप्य जोखिमों की पहचान करना

प्राप्य खातों की पहचान (एआर) जोखिम प्रभावी जोखिम प्रबंधन के लिए पहला कदम है। प्राप्य जोखिमों का प्रबंधन करना क्रेडिट और ऋण के संग्रह से जुड़े संभावित नुकसान की रक्षा करता है। यहाँ के चार महत्वपूर्ण तरीके हैं प्राप्य खातों की पहचान करना जोखिम।

ग्राहक खरीद इतिहास का विश्लेषण

ग्राहक खरीद इतिहास का विश्लेषण करने से आपको किसी भी ग्राहक की पहचान करने में मदद मिलेगी जो भुगतान पर डिफ़ॉल्ट होने की संभावना है। किसी भी ग्राहक के आदेश को मंजूरी देने से पहले इस प्रकार का विश्लेषण किया जाना चाहिए।

उद्योग के रुझानों पर नजर रखना

उद्योग के रुझानों पर नज़र रखने से आपको एआर जोखिम परिदृश्य में किसी भी बदलाव की पहचान करने में मदद मिलेगी। यह आपको किसी भी बाहरी कारकों की पहचान करने में मदद करता है जो ग्राहक भुगतान चूक को बढ़ा सकता है।

मौजूदा ग्राहक क्रेडिट सीमा की निगरानी करना

मौजूदा ग्राहक क्रेडिट सीमाओं की निगरानी करने से आपको किसी भी ग्राहक की पहचान करने में मदद मिल सकती है जिसका समय के साथ डिफ़ॉल्ट का जोखिम बढ़ गया है। आपको ग्राहक क्रेडिट सीमा में किसी भी बदलाव पर नज़र रखनी चाहिए और उन्हें जोखिम प्रबंधन रणनीति के रूप में अपडेट करना चाहिए।

ग्राहक क्रेडिट भुगतान शर्तों का विश्लेषण

ग्राहक क्रेडिट भुगतान शर्तों का विश्लेषण एआर जोखिमों की पहचान करने का एक और प्रभावी तरीका है। यह आपको किसी भी ग्राहक की पहचान करने में मदद करता है जो अपने भुगतान की शर्तों के कारण भुगतान पर डिफ़ॉल्ट होने की संभावना है। आपको नियमित रूप से ग्राहक भुगतान शर्तों की समीक्षा करनी चाहिए और तदनुसार उन्हें अपडेट करना चाहिए।

खातों को प्राप्य जोखिम कम करना

कमी प्राप्य जोखिमों के लिए एक व्यापक जोखिम की आवश्यकता होती है दृष्टिकोण जिसमें निवारक और सक्रिय दोनों उपाय शामिल हैं। निम्नलिखित कुछ प्रमुख चरणों में व्यवसायों को अपने एआर जोखिमों को सीमित करने और उनकी निचली रेखा की रक्षा करने के लिए लेना चाहिए।

क्रेडिट सीमाएं स्थापित और लागू करें

एक उपयुक्त क्रेडिट सीमा स्थापित करना खातों को प्राप्य जोखिमों को सीमित करने के सबसे प्रभावी तरीकों में से एक है। यह सुनिश्चित करना कि प्रत्येक ग्राहक के क्रेडिट की जाँच की जाती है और यह कि क्रेडिट सीमा तदनुसार सेट की जाती है, आवश्यक है। इसके अलावा, ग्राहक की क्रेडिट सीमा में किए गए किसी भी परिवर्तन को प्रलेखित, समझा और अनुमोदित किया जाना चाहिए। यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि प्रत्येक ग्राहक के क्रेडिट जोखिम की निगरानी और प्रबंधित की जाती है।

भुगतान शर्तों को स्थापित और लागू करें

भुगतान की शर्तें स्थापित और लागू की जानी चाहिए। भुगतान के कारण होने के बारे में ग्राहकों के साथ स्पष्ट और सुसंगत होना महत्वपूर्ण है, और अपवाद नहीं बनाने के लिए। यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि ग्राहकों को समय पर भुगतान के लिए जवाबदेह ठहराया जाता है और किसी भी देर से या अपराधी भुगतान से जुड़े जोखिम को कम से कम किया जाता है।

प्रारंभिक भुगतान के लिए प्रोत्साहन प्रदान करें

भुगतान की शर्तों को लागू करने के अलावा, शुरुआती भुगतान के लिए प्रोत्साहन भी प्रदान करना महत्वपूर्ण है। इनमें उन ग्राहकों के लिए छूट शामिल हो सकती है जो अपने चालान का भुगतान जल्दी करते हैं। यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि ग्राहकों को समय पर अपने चालान का भुगतान करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है और यह कि प्राप्य जोखिम कम हो जाते हैं।

आदेशों पर जमा की आवश्यकता है

आदेशों पर जमा की आवश्यकता भी महत्वपूर्ण है। जमा यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि ग्राहक उनकी खरीद के बारे में गंभीर है और वे समय पर भुगतान देने के लिए प्रतिबद्ध हैं। जमा की आवश्यकता एआर विसंगतियों के जोखिम को कम करने में मदद कर सकती है और व्यवसायों को किसी भी अप्रत्याशित नुकसान से बचाता है।

खातों के लिए अन्य रणनीतियाँ प्राप्य प्रबंधन

स्वचालित लेखा प्राप्य प्रबंधन

प्राप्य खातों को स्वचालित करना प्रबंधन दृश्यता और अनुपालन प्राप्त करने के लिए महत्वपूर्ण है। स्वचालन डेटा को केंद्रीकृत, अद्यतित और व्यवस्थित रखने में मदद करता है, ताकि किसी भी परिवर्तन या त्रुटियों को पहचाना और जल्दी से ठीक किया जा सके। ऑटोमेशन टूल सरल स्प्रेडशीट टेम्प्लेट का उपयोग करने से लेकर बड़े सॉफ्टवेयर कार्यान्वयन तक हो सकते हैं जो कंपनी के व्यापक लेखा प्रणाली के साथ एकीकृत होते हैं। स्वचालन का उपयोग खाता प्राप्तियों के प्रबंधन के मैनुअल प्रयास को हटा देता है, जिससे खातों को प्राप्य कर्मचारियों को उनकी भूमिका के अन्य क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति मिलती है।

प्राप्य खातों और आदेश प्रबंधन को एकीकृत करें

खातों को एकीकृत करना प्राप्य और आदेश प्रबंधन प्रक्रियाओं को व्यवसायों को उन वर्कफ़्लोज़ को संयोजित करने की अनुमति देता है जिनमें ओवरलैप की कोई डिग्री होती है। यह एआर प्रक्रिया के लिए एक अधिक एकीकृत और सुव्यवस्थित दृष्टिकोण के लिए अनुमति देता है, जो समय और लागत को कम करने में मदद करता है और खातों की प्राप्ति के साथ जुड़े लागतों को कम करता है। इसके अतिरिक्त, ऑर्डर और एआर प्रबंधन को एकीकृत करना संपूर्ण एआर प्रक्रिया में दृश्यता प्रदान करने में मदद करता है - आदेश से चालान तक - अधिक कुशल निर्णय लेने और बेहतर ग्राहक सेवा में सुधार के लिए सभी की अनुमति।

एक संग्रह प्रक्रिया स्थापित करें

अंत में, यह सुनिश्चित करने के लिए एक संग्रह प्रक्रिया स्थापित करना महत्वपूर्ण है कि पिछले देय खातों को समय पर तरीके से संबोधित किया गया है। इस प्रक्रिया में पूर्व निर्धारित अंतराल पर ग्राहकों से संपर्क करने की एक संगठित प्रणाली शामिल होनी चाहिए, और संग्रह दिशानिर्देशों का एक अच्छी तरह से परिभाषित सेट है जो उन प्रक्रियाओं का दस्तावेजीकरण करता है जो देर से भुगतान के मामलों में पालन किया जाना चाहिए। जगह में एक संग्रह प्रक्रिया होने से, व्यवसाय अपने खातों को प्राप्य कम करने में सक्षम हैं अपने ग्राहकों को बेहतर सेवा प्रदान करते समय जोखिम।

• स्वचालित अनुस्मारक और सूचनाएं सेट करें
• भुगतान शर्तों को स्थापित और ट्रैक करें
• संग्रह प्रक्रिया की सहायता के लिए संग्रह सॉफ्टवेयर का उपयोग करें

असंगत प्राप्य

प्राप्य खातों से जुड़े कई जोखिम कारक हैं, जिनमें अचूक प्राप्य सबसे महत्वपूर्ण लोगों में से एक हैं। यह जानना कि बिना किसी प्राप्य प्राप्तियों से संबंधित जोखिमों को कैसे पहचानना और कम करना है, व्यवसायों के लिए अमूल्य हो सकता है और महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान को रोकने में मदद कर सकता है। यह लेख निम्नलिखित उपायों पर चर्चा करता है जो कि असहनीय प्राप्तियों के जोखिम को कम करने के लिए किए जा सकते हैं:

एक आरक्षित निधि स्थापित करें

एक रिजर्व फंड बनाने के लिए अचूक प्राप्तियों के जोखिम को कम करने के सबसे आसान तरीकों में से एक है। इस फंड में एक राशि होनी चाहिए जिसका उपयोग किसी भी नुकसान या खराब ऋण को ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है जो उन ग्राहकों से परिणाम हो सकता है जो भुगतान करने में विफल हो सकते हैं। आरक्षित निधि को नियमित रूप से फिर से भर दिया जाना चाहिए और खराब ऋण में किसी भी अपेक्षित परिवर्तन के लिए समायोजित किया जाना चाहिए, जैसे कि मुद्रास्फीति या ग्राहक जनसांख्यिकी में परिवर्तन।

एक वकील लिखने की शक्ति

यह एक वकील के लिए फायदेमंद हो सकता है जो ग्राहकों को पत्र लिखते हैं जो उनके भुगतान पर देर से होते हैं। यह उन्हें उनके दायित्वों और भुगतान करने में विफल होने के परिणामों की याद दिलाने का एक शक्तिशाली तरीका हो सकता है। एक वकील भी कानूनी विकल्पों के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी प्रदान करने में सक्षम होगा जो ग्राहक भुगतान प्राप्त नहीं होने पर उपलब्ध हो सकता है।

अचूक खातों को लिखना

जब कोई ग्राहक असंगत होने के लिए निर्धारित होता है, तो जल्द से जल्द बकाया चालान को लिखना महत्वपूर्ण होता है। यह प्राप्य के रूप में रिकॉर्ड करने वाले धन की राशि को कम करके वित्तीय प्रभाव को कम करने में मदद कर सकता है और एक उचित राशि को खराब ऋण व्यय के लिए चार्ज करने की अनुमति देता है। यह ग्राहकों को जल्द ही भुगतान करने के लिए प्रेरित कर सकता है, क्योंकि वे भुगतान करने के लिए अधिक प्रेरित हो सकते हैं जब ऋण अभी भी उनके ऊपर दिखा रहा है तुलन पत्र.

प्राप्य का विश्लेषण करना

प्राप्य विश्लेषण किसी भी खाते के जोखिम को ट्रैक करने और कम करने का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। इसमें बारीकी से जांच करना शामिल है प्राप्य लेखा, जैसे कि उम्र बढ़ने और राइट-ऑफ राशि, विशिष्ट क्षेत्रों को निर्धारित करने के लिए जिन्हें अधिक ध्यान देने या अभ्यास के परिवर्तन की आवश्यकता होती है। प्राप्य विश्लेषण के माध्यम से, आप अपने खातों से जुड़े जोखिमों की पहचान और निर्धारित कर सकते हैं।

मेट्रिक्स का उपयोग करना

सफल प्राप्य विश्लेषण के लिए पहला कदम मैट्रिक्स का उपयोग कर रहा है। अपने व्यवसाय के आधार पर, आपको विभिन्न मैट्रिक्स का उपयोग करने की आवश्यकता हो सकती है, जैसे कि उम्र बढ़ने, राइट-ऑफ राशि और अपराधी भुगतान। एजिंग एक उपाय है कि जारी किए जाने के बाद ग्राहकों को अपने चालान का भुगतान करने में कितना समय लगता है, और उन ग्राहकों की पहचान करने के लिए उपयोग किया जा सकता है जो भुगतान पर लगातार देर से होते हैं या बड़े बकाया शेष राशि होती है। राइट-ऑफ राशि पर लिखी गई कुल राशि को मापें गैर -भुगतान या खराब ऋण के कारण प्राप्य खाते। यह एक संकेत हो सकता है कि क्या आपकी क्रेडिट नीतियां बहुत उदार हैं या उचित रूप से पालन की जा रही हैं। अपराधी भुगतान वे हैं जो देर से हैं, और यह सुनिश्चित करने के लिए बारीकी से निगरानी करने की आवश्यकता है कि समय पर भुगतान किया जा रहा है। इन सभी मैट्रिक्स की बारीकी से निगरानी करके, आप जल्दी से जोखिम के किसी भी क्षेत्र की पहचान कर सकते हैं।

माप प्रवाह

प्राप्य विश्लेषण का एक अन्य प्रमुख हिस्सा नकदी प्रवाह को मापना है। नकदी प्रवाह किसी भी व्यवसाय और प्राप्य विश्लेषण का जीवन है नकदी प्रवाह। द्वारा ट्रैकिंग नकदी प्रवाह, आप किसी भी ऐसे क्षेत्र की पहचान कर सकते हैं जहां भुगतान देर से होता है या जहां बड़े बकाया शेष राशि हो सकती है। यह आपको समय पर भुगतान सुनिश्चित करने और आपके नकदी प्रवाह पर किसी भी नकारात्मक प्रभाव को कम करने के लिए सक्रिय कार्रवाई करने में मदद कर सकता है। इसके अतिरिक्त, नियमित रूप से नकदी प्रवाह ट्रैकिंग आपको किसी भी क्षेत्र की पहचान करने में मदद कर सकती है, जहां आपको अपने व्यावसायिक प्रथाओं में बदलाव करने की आवश्यकता हो सकती है, जैसे कि ग्राहक भुगतान की शर्तों में सुधार करना या नकदी प्रवाह में सुधार करने के लिए बेहतर क्रेडिट नियंत्रण प्रक्रिया को लागू करना।

निष्कर्ष

प्राप्य जोखिमों का व्यवसाय की निचली रेखा और प्रतिष्ठा पर गंभीर प्रभाव पड़ सकता है। प्राप्य खातों से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए, व्यवसायों को यह समझना होगा कि इन जोखिमों को कैसे ठीक से पहचानें और प्रबंधित करें। इसमें मजबूत आंतरिक प्रक्रियाएं और नीतियां शामिल हैं, जैसे कि क्रेडिट सीमाएं स्थापित करना और ग्राहक भुगतान व्यवहार की निगरानी करना। कंपनियों को अपने ग्राहकों के साथ एक अच्छे संबंध को विकसित करने और बनाए रखने का भी प्रयास करना चाहिए। अधिकार का उपयोग करना प्रौद्योगिकी और ऋण संग्रह सेवाओं को रोजगार भी प्राप्य खातों से जुड़े जोखिमों को कम करने में मदद कर सकता है.

अंततः, व्यवसायों को प्राप्य खातों से जुड़े संभावित जोखिमों के बारे में पता होना चाहिए, उन्हें प्रबंधित करने में सक्रिय होना चाहिए, और उन जोखिमों को कम करने में मदद करने के लिए उचित उपकरण और रणनीतियों का उपयोग करना होगा।

कार्यवाई के लिए बुलावा

यदि आपका व्यवसाय वर्तमान में प्राप्य जोखिम के साथ काम कर रहा है, तो अब कार्य करने का समय है। आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं को विकसित करना इन जोखिमों से बचाने में मदद कर सकता है, साथ ही साथ सही उपकरण और प्रौद्योगिकियों का उपयोग कर सकता है। ऋण संग्रह सेवाओं में निवेश करने से प्राप्य खातों से जुड़े जोखिमों को कम करने में भी मदद मिल सकती है। प्रतीक्षा न करें - आज अपने खातों को प्राप्य जोखिमों को कम करना शुरू करें।