अपने व्यवसाय के लिए नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण कैसे करें

परिचय

नकदी प्रवाह किसी भी व्यवसाय का एक अनिवार्य हिस्सा है, और यह आपको किसी संगठन के वित्तीय स्वास्थ्य के बारे में बहुत कुछ बता सकता है। नकदी प्रवाह कुल राशि है जो आपके व्यवसाय में और बाहर उत्पन्न हो रही है। यह वास्तविक, भौतिक नकदी या इसके समकक्ष (ऑनलाइन भुगतान सहित) को संदर्भित करता है जो आपके व्यवसाय के अंदर और बाहर आ रहा है।

नकदी प्रवाह अनुपात, जिसे सॉल्वेंसी अनुपात भी कहा जाता है, अपने व्यवसाय की क्षमता को अपनी संपत्ति से अपनी छोटी और दीर्घकालिक देनदारियों का भुगतान करने की क्षमता को मापता है। वे आपको यह समझने में मदद करते हैं कि आपका व्यवसाय कितना तरल और विलायक है और यह कितना स्वस्थ है। नकदी प्रवाह अनुपात बता सकते हैं आप अपने व्यवसाय के वित्तीय प्रदर्शन के बारे में हैं और यह दिन-प्रतिदिन के आधार पर अपनी नकदी का प्रबंधन कितना अच्छा है।

नकदी प्रवाह अनुपात व्यवसायों को समझने और ट्रैक करने के लिए एक महत्वपूर्ण उपाय हैं क्योंकि वे कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य की समग्र तस्वीर प्रदान करते हैं। इस ब्लॉग पोस्ट में, हम चर्चा करेंगे कि कैसे करें नकदी प्रवाह का विश्लेषण करें आपके व्यवसाय के लिए अनुपात।

नकदी प्रवाह अनुपात की गणना

नकदी प्रवाह किसी भी व्यवसाय के लिए एक महत्वपूर्ण घटक है, और नकदी प्रवाह विश्लेषण के मूल सिद्धांतों को समझना एक व्यवसाय के स्वास्थ्य का आकलन करने की कुंजी है। नकदी प्रवाह अनुपात का उपयोग एक कंपनी में विभिन्न कार्यों का आकलन करने के लिए किया जा सकता है, और तरलता, सॉल्वेंसी और समग्र वित्तीय स्थिरता का संकेत देता है। नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करने के लिए कुछ महत्वपूर्ण चरणों का पालन करना है, जो यह सुनिश्चित करेगा कि एक सार्थक निष्कर्ष निकाला जा सकता है।

सही मीट्रिक चुनें

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करते समय पहला कदम यह सुनिश्चित करना है कि सही मीट्रिक का उपयोग किया जा रहा है। एक मीट्रिक चुनना महत्वपूर्ण है जो व्यवसाय के संचालन और संबंधित नकदी प्रवाह के प्रदर्शन को दर्शाता है। एक मीट्रिक का चयन करना भी महत्वपूर्ण है जो समय के साथ संगत हो, ताकि विश्लेषण सार्थक हो और इसकी तुलना उद्योग के औसत से की जा सके।

आवश्यक दस्तावेज इकट्ठा करें

एक बार सही मीट्रिक का चयन करने के बाद, अगला कदम आवश्यक दस्तावेजों को इकट्ठा करना है नकदी प्रवाह अनुपात की गणना करें। इसमें वित्तीय विवरण शामिल होना चाहिए, जैसे कि तुलन पत्र, आय विवरण, और नकदी प्रवाह का विवरण। उपयोग किए जा रहे मीट्रिक के आधार पर, विश्लेषण को पूरा करने के लिए अतिरिक्त दस्तावेजों या अनुसंधान डेटा को इकट्ठा करना भी आवश्यक हो सकता है।

नकदी प्रवाह अनुपात की गणना करें

एक बार आवश्यक दस्तावेज एकत्र हो जाने के बाद, अगला कदम है नकदी प्रवाह अनुपात की गणना करें। यह विभिन्न प्रकार के वित्तीय गणना उपकरणों, जैसे स्प्रेडशीट, वित्तीय कैलकुलेटर या ऑनलाइन संसाधनों का उपयोग करके किया जा सकता है। अनुपात की गणना करते समय, गणना और प्रत्येक अनुपात के अर्थ को समझने के लिए समय लेना महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह व्यवसाय के प्रदर्शन का अधिक सार्थक मूल्यांकन प्रदान करेगा।

• सही मीट्रिक चुनें
• आवश्यक दस्तावेज इकट्ठा करें
• नकदी प्रवाह अनुपात की गणना करें

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण

नकदी प्रवाह अनुपात व्यवसायों को उनके वर्तमान वित्तीय स्वास्थ्य और समग्र प्रदर्शन के अच्छे संकेत के साथ प्रदान करें। ये अनुपात यह समझने में मदद करते हैं कि कंपनी कितनी नकदी पैदा कर रही है, जो किसी भी सफल व्यवसाय के लिए आवश्यक है। इन अनुपातों को समझने में निवेश करना अनिवार्य है, क्योंकि वे व्यवसाय में अमूल्य अंतर्दृष्टि दे सकते हैं।

व्यवसाय के स्वास्थ्य का निर्धारण करें

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करते समय, पहला कदम व्यवसाय के वर्तमान स्वास्थ्य को निर्धारित करना है। यह परिचालन गतिविधियों, निवेश गतिविधियों और वित्तपोषण गतिविधियों से नकदी प्रवाह की जांच करके किया जा सकता है। इन गतिविधियों के बीच के अंतर को समझने से आपको सुधार के अवसरों की पहचान करने में मदद मिलेगी। कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य की एक अच्छी तस्वीर प्राप्त करने के लिए, आप इसकी लाभप्रदता, तरलता, पूंजी संरचना और नकद-संबंधित मैट्रिक्स की समीक्षा कर सकते हैं।

श्रेय की स्थापना

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करते समय यह आकलन करने के लिए एक अन्य प्रमुख कारक कंपनी की साख है। यह कुल संपत्ति के लिए वर्तमान देनदारियों के अनुपात के साथ-साथ ऋण-से-इक्विटी अनुपात के अनुपात की जांच करके किया जा सकता है। इस जानकारी के साथ, कंपनी की ऋण चुकाने और नए क्रेडिट को सुरक्षित करने की क्षमता को समझना संभव है। इसके अतिरिक्त, यह जानकारी कंपनी की वित्तीय स्थिति में अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकती है ताकि आप भविष्य के बारे में बेहतर निर्णय ले सकें।

तरलता की गणना करें

अंत में, एक और महत्वपूर्ण कारक पर विचार करने के लिए नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण तरलता है। तरलता अनुपात यह निर्धारित करने में मदद करता है कि इसकी वर्तमान देनदारियों के संबंध में कंपनी को कितना नकद उपलब्ध है। यह जानकारी व्यवसाय के समग्र वित्तीय स्वास्थ्य को समझने के लिए आवश्यक है, क्योंकि यह इंगित करता है कि कंपनी कितनी जल्दी संपत्ति को नकद में बदल सकती है। इसके अतिरिक्त, निवेशक निवेश के बारे में निर्णय लेने के लिए इस जानकारी का उपयोग कर सकते हैं।

नकदी प्रवाह अनुपात को समझना किसी भी व्यवसाय के लिए महत्वपूर्ण है। उपरोक्त कारकों का विश्लेषण करके, व्यवसाय अपने वर्तमान वित्तीय प्रदर्शन और दीर्घकालिक संभावनाओं में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं। इस जानकारी का उपयोग निवेश पर सूचित निर्णय लेने और कंपनी के वित्तीय भविष्य को सुनिश्चित करने के लिए किया जा सकता है।

सामान्य नकदी प्रवाह अनुपात

नकदी प्रवाह अनुपात आपके व्यवसाय के स्वास्थ्य और प्रदर्शन में एक मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं। हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि आपकी कंपनी की सबसे सटीक तस्वीर प्राप्त करने के लिए नकदी प्रवाह अनुपात को कैसे पढ़ा जाए। इस खंड में, हम तीन सबसे व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले नकदी प्रवाह अनुपात - संचालन नकदी प्रवाह, मुफ्त नकदी प्रवाह और नकदी प्रवाह के शुद्ध वर्तमान मूल्य पर एक नज़र डालेंगे।

नकदी के प्रवाह का सही प्रबंध करना

ऑपरेटिंग कैश फ्लो (OCF) एक व्यापक रूप से उपयोग किया जाने वाला मीट्रिक है जो किसी व्यवसाय की परिचालन गतिविधियों के भीतर उत्पन्न नकदी की मात्रा को मापता है। इसकी गणना कुल राजस्व से परिचालन व्यय को घटाकर की जाती है। OCF को 'संचालन से नकदी प्रवाह' के रूप में सोचा जा सकता है, उच्च मूल्य के साथ यह दर्शाता है कि कंपनी अपनी परिचालन गतिविधियों से अधिक नकदी उत्पन्न करने में सक्षम है।

मुक्त नकदी प्रवाह

फ्री कैश फ्लो (एफसीएफ) एक वित्तीय मीट्रिक है जो अपने संचालन के लिए आवश्यक सभी पूंजीगत व्यय करने के बाद कंपनी को उपलब्ध नकदी प्रवाह को मापता है। इसकी गणना नकदी प्रवाह से पूंजीगत व्यय में कटौती करके की जाती है। एफसीएफ उस नकदी का संकेत देता है जो कंपनी ने अन्य उद्देश्यों के लिए उपलब्ध है, जैसे कि ऋण का भुगतान करना या नई गतिविधियों में निवेश करना।

नकदी प्रवाह का शुद्ध वर्तमान मूल्य

नकदी प्रवाह का शुद्ध वर्तमान मूल्य (एनपीवी) एक वित्तीय मीट्रिक है जिसका उपयोग किसी परियोजना की वर्तमान लागत के साथ नकदी प्रवाह के वर्तमान मूल्य की तुलना करने के लिए किया जाता है। इसकी गणना किसी दिए गए दर का उपयोग करके नकदी प्रवाह को छूट देकर और फिर परियोजना की प्रारंभिक लागत को घटाकर की जाती है। एक सकारात्मक एनपीवी इंगित करता है कि परियोजना के नकदी प्रवाह का मूल्य लागत से अधिक है, जबकि एक नकारात्मक एनपीवी का सुझाव है कि परियोजना लाभहीन है या लागत बहुत अधिक है।

विश्लेषण की व्याख्या करना

एक बार जब आप विभिन्न नकदी प्रवाह अनुपातों की एकत्र और गणना कर लेते हैं, तो अगला कदम परिणामों की व्याख्या करना है। ऐसा करने का सबसे प्रभावी तरीका यह है कि समय के साथ कुछ अनुपातों के प्रदर्शन को मापने और उद्योग के औसत के साथ अपने स्वयं के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए ऐतिहासिक डेटा का उपयोग करना है। इसके अतिरिक्त, शुद्ध आय जैसे अन्य मैट्रिक्स से नकदी प्रवाह के भेद को समझकर, आप एक सटीक प्राप्त कर सकते हैं अपने व्यवसाय के वित्तीय स्वास्थ्य का आकलन.

परिणामों का अर्थ समझना

नकदी प्रवाह अनुपात के परिणामों के विश्लेषण की व्याख्या करने के लिए इन अनुपातों की परिभाषा और उस संदर्भ की समझ की आवश्यकता होती है जिसमें उनका उपयोग किया जाता है। एक अच्छा शुरुआती बिंदु नकदी प्रवाह की लेखांकन परिभाषा की समीक्षा करना है और यह समझना है कि यह शुद्ध आय से अलग है। नकदी प्रवाह धन (प्रवाह और बहिर्वाह) के भौतिक आंदोलनों पर केंद्रित है, जबकि शुद्ध आय किसी व्यवसाय के वित्तीय प्रदर्शन पर अधिक केंद्रित है। नकदी प्रवाह कैसे अन्य वित्तीय मैट्रिक्स से अलग है, इसकी यह समझ आपको अपने विश्लेषण के परिणामों के अर्थ को बेहतर ढंग से समझने में मदद करेगी।

उद्योग के रुझानों की पहचान करें

एक बार जब आपको नकदी प्रवाह अनुपात के पीछे के अर्थ की समझ होती है, तो अगला कदम हर एक के लिए रुझानों की पहचान करना है। इन अनुपातों के लिए ऐतिहासिक डेटा को देखकर, आप समय के साथ नकदी प्रवाह में रुझानों को ट्रैक कर सकते हैं और अपनी कंपनी के प्रदर्शन की तुलना उद्योग के औसत से कर सकते हैं। यह आपके व्यवसाय के वर्तमान वित्तीय स्वास्थ्य की एक बेहतर तस्वीर प्रदान करेगा। यदि आपके पास ऐतिहासिक डेटा तक पहुंच नहीं है, तो उद्योग के औसत को देखना और किसी भी आउटलेयर को ध्यान में रखना अंतर्दृष्टि प्राप्त करने के लिए पर्याप्त हो सकता है।

नकद रुझानों का विश्लेषण करें

नकदी प्रवाह अनुपात के विश्लेषण की व्याख्या करने में अगला कदम आपके द्वारा पहचाने गए किसी भी नकद रुझानों का विश्लेषण करना है। इसमें नकदी के प्रवाह और बहिर्वाह दोनों को ट्रैक करना शामिल है। यह आपको यह समझने में सक्षम करेगा कि नकदी कहाँ से आ रही है और यह कहाँ जा रही है। इसके अतिरिक्त, यह आपको अपनी कंपनी के लिए नकदी के स्रोतों की एक सटीक तस्वीर देगा, साथ ही साथ आपको सकारात्मक नकदी प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए आपको समायोजन करने की आवश्यकता हो सकती है।

• नकदी प्रवाह अनुपात के पीछे के अर्थ को समझें
• प्रत्येक अनुपात के लिए उद्योग के रुझानों की पहचान करें
• आपके द्वारा पहचाने गए किसी भी नकद रुझान का विश्लेषण करें

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करने के लाभ

का विश्लेषण नकदी प्रवाह अनुपात कई लाभ प्रदान करता है व्यवसायों के लिए। यह जानने के लिए कि नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण कैसे किया जाता है, व्यापार मालिकों को इस बात की बेहतर समझ मिलेगी कि उनका पैसा कहां जा रहा है और इसका उपयोग कैसे किया जा रहा है। निम्नलिखित कुछ कुंजी हैं नकदी प्रवाह का विश्लेषण करने के लाभ व्यवसायों के लिए अनुपात।

बेहतर नकदी प्रवाह प्रबंधन

अपने व्यवसाय के लिए नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करके, आप उन क्षेत्रों की पहचान करने में सक्षम होंगे जहां आप कर सकते हैं नकदी प्रवाह प्रबंधन में सुधार करें। इसमें लागत को कम करने, ग्राहकों से संग्रह दरों में सुधार और उत्पादन दक्षता में वृद्धि के अवसरों की पहचान करना शामिल हो सकता है। नकदी प्रवाह से संबंधित मुद्दों की पहचान करने से आपको बेहतर निर्णय लेने में मदद मिलेगी ताकि बेहतर रूप से नकदी प्रवाह को प्रभावी ढंग से प्रबंधित किया जा सके।

लाभप्रदता में सुधार

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करने से आपको उन क्षेत्रों की पहचान करने में मदद मिल सकती है जहां आप अपनी लाभप्रदता में सुधार कर सकते हैं। आपके व्यवसाय की लाभप्रदता काफी हद तक उसके नकदी प्रवाह से निर्धारित होती है, इसलिए पूरी तरह से अपने नकदी प्रवाह अनुपात की समझ आपको अपने व्यवसाय को अधिक लाभदायक बनाने के तरीकों की पहचान करने में मदद करेगा.

बेहतर निर्णय लें

अंत में, विश्लेषण नकदी प्रवाह अनुपात आपको अपने व्यवसाय के लिए बेहतर निर्णय लेने में मदद करेगा। विभिन्न अनुपातों का आकलन करने के तरीके से यह जानने से आपको आपके व्यवसाय के लिए सुधार के लिए संभावित जोखिमों और क्षेत्रों की पहचान करने में मदद मिलेगी। यह आपको ऐसे निर्णय लेने में मदद कर सकता है जो प्रकृति में अधिक सूचित और रणनीतिक हैं।

• बेहतर नकदी प्रवाह प्रबंधन
• लाभप्रदता में सुधार
• बेहतर निर्णय लें

निष्कर्ष

छोटे व्यवसायों के लिए नकदी प्रवाह अनुपात वित्तीय स्वास्थ्य विश्लेषण का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। प्रासंगिक खातों की सावधानीपूर्वक परीक्षा के माध्यम से, उद्यमी रुझानों की पहचान करने के लिए नकदी प्रवाह अनुपात का उपयोग कर सकते हैं, एक ही उद्योग में अन्य संगठनों के प्रदर्शन की तुलना कर सकते हैं, और वित्तीय विश्वास के साथ महत्वपूर्ण निर्णय ले सकते हैं।

इस ब्लॉग पोस्ट में, हमने कुछ सबसे आम नकदी प्रवाह अनुपातों पर चर्चा की जो छोटे व्यवसायों द्वारा उपयोग किए जाते हैं। इनमें गतिविधि अनुपात शामिल हैं, जैसे कि दिनों की बिक्री बकाया, टर्नओवर अनुपात, जैसे कि ऋण-से-संपत्ति अनुपात और तरलता अनुपात जैसे त्वरित अनुपात।

नकदी प्रवाह अनुपात का विश्लेषण करके, उद्यमी अपनी कंपनी की वित्तीय स्थिति की बेहतर समझ हासिल कर सकते हैं, जिससे उन्हें अपने व्यवसाय के भविष्य के बारे में सूचित निर्णय लेने की अनुमति मिलती है।

यह है यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि नकदी प्रवाह अनुपात वित्तीय स्वास्थ्य में सिर्फ एक खिड़की है। किसी संगठन की वित्तीय ताकत की पूरी समझ हासिल करने और ध्वनि निर्णय लेने को सुनिश्चित करने के लिए आगे का शोध किया जाना चाहिए।

आगे के शोध को प्रोत्साहित करें

किसी संगठन के वित्तीय स्वास्थ्य को समझना एक महत्वपूर्ण कार्य है। यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि नकदी प्रवाह अनुपात वित्तीय में सिर्फ एक खिड़की है स्वास्थ्य। वित्तीय विश्लेषण के आगे के क्षेत्रों पर शोध करना, जैसे लाभप्रदता अनुपात, ऋण प्रबंधन संकेतक, और वित्तीय विवरण विश्लेषण, पूर्ण वित्तीय कल्याण के सभी महत्वपूर्ण हिस्से हैं।

संगठनों को बाहरी स्रोतों का उपयोग करना चाहिए, जैसे कि पेशेवर सलाहकार, पुस्तकालय, उद्योग रिपोर्ट और अन्य उपकरण वित्तीय सफलता के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं पर सूचित रहने के लिए। यह शोध उद्यमियों को अपने व्यवसाय के बारे में अधिक सूचित निर्णय लेने और उनके उद्यम के लिए एक मजबूत वित्तीय आधार बनाने में मदद कर सकता है।