Tutorial do Excel: Como fazer planilha orçamentária Excel

Introdução


Esteja você gerenciando finanças pessoais ou supervisionando um orçamento de negócios, O orçamento é uma ferramenta essencial para o sucesso financeiro. Com seus recursos poderosos e opções personalizáveis, O Excel é a plataforma perfeita para criar e gerenciar uma planilha de orçamento. Neste tutorial, levaremos você pelo processo passo a passo de criar uma planilha de orçamento no Excel, para que você possa assumir o controle de suas finanças e tomar decisões financeiras mais informadas.


Takeaways -chave


  • O orçamento é essencial para o sucesso financeiro, seja em nível pessoal ou comercial
  • O Excel é uma plataforma poderosa para criar e gerenciar planilhas de orçamento
  • A configuração da planilha envolve a criação de cabeçalhos para receitas, despesas e totais
  • Fórmulas e funções no Excel podem ser usadas para calcular receitas totais, despesas, economias e mais
  • Revisão e ajustes são cruciais para garantir que o orçamento alinhe com as metas financeiras


Configurando a planilha


Ao criar uma planilha de orçamento no Excel, a primeira etapa é configurar a planilha com os cabeçalhos e a formatação necessários. Isso ajudará a organizar seus dados financeiros e facilitará o rastreamento e o gerenciamento do seu orçamento.

A. Abra o Excel e crie uma nova pasta de trabalho


Comece abrindo o Excel e criando uma nova pasta de trabalho. Isso lhe dará uma tela em branco para trabalhar e começar a criar sua planilha de orçamento.

B. Nomeie a planilha e crie cabeçalhos para receitas, despesas e totais


Depois de criar a nova pasta de trabalho, dê à sua planilha um nome descritivo que reflete claramente seu objetivo, como "orçamento mensal". Em seguida, crie cabeçalhos para receitas, despesas e totais na primeira linha da planilha.

  • Renda: Este cabeçalho será usado para inserir todas as fontes de renda, como salário, bônus ou qualquer outra renda adicional.
  • Despesas: Sob esse cabeçalho, você listará todas as suas despesas mensais, incluindo aluguel, serviços públicos, compras, transporte e muito mais.
  • TOTALS: Este cabeçalho será usado para calcular os totais para receitas e despesas, permitindo que você veja o quadro financeiro geral rapidamente.

Verifique se você não usa números nos cabeçalhos, pois isso pode causar confusão ou erros ao inserir dados. Destacando elementos importantes usando o forte Tag, você pode chamar a atenção para as principais categorias e figuras na planilha.


Inserir receitas e despesas


Uma das primeiras etapas na criação de uma planilha de orçamento no Excel é inserir todas as suas fontes de receita e despesas. Isso lhe dará uma imagem clara de sua situação financeira e permitirá que você tome decisões informadas sobre seus gastos.

A. Digite todas as fontes de renda


  • Identifique e liste todas as fontes de renda, como salário, trabalho freelancer e investimentos.
  • Dica: Use células separadas para cada fonte de renda para calcular facilmente e rastrear a renda total.

B. Liste todas as despesas


  • Compile uma lista abrangente de todas as suas despesas, incluindo aluguel, serviços públicos, compras, entretenimento e quaisquer outras despesas regulares ou únicas.
  • Dica: Categorize suas despesas para entender melhor para onde está indo o seu dinheiro e facilita o rastreamento e a análise dos padrões de gastos.


Fórmulas para cálculo


Ao criar uma planilha orçamentária no Excel, é importante usar fórmulas para calcular com precisão receitas, despesas e outros números financeiros importantes. Abaixo estão algumas fórmulas essenciais para ajudá -lo a simplificar o processo e tornar seu orçamento mais eficiente.

A. Use a função da soma para calcular a receita e as despesas totais


A função da soma no Excel é uma ferramenta poderosa para adicionar uma variedade de valores. Para calcular a receita e as despesas totais em sua planilha de orçamento, basta selecionar as células que contêm os dados de receita e despesas e usar a função SUM para adicioná -las. Isso fornecerá uma visão geral clara de sua entrada e saída financeira.

B. Utilize fórmulas para calcular economias, porcentagem de renda gasta e outros números relevantes


Além de simplesmente adicionar números, o Excel permite que você realize cálculos mais complexos para obter informações mais profundas sobre sua situação financeira. Por exemplo, você pode usar fórmulas para calcular suas economias subtraindo suas despesas da sua receita. Além disso, você pode usar fórmulas para determinar a porcentagem de sua renda gasta em várias categorias, como moradia, transporte e comida. Esses cálculos podem ajudá -lo a identificar áreas onde você pode gastar excessivamente e fazer ajustes necessários ao seu orçamento.


Formatação e personalização


Ao criar uma planilha de orçamento no Excel, é importante não apenas inserir os dados necessários, mas também para formatar e personalizar a planilha para torná -la visualmente atraente e fácil de ler. Neste capítulo, discutiremos como formatar células para moeda e porcentagens, bem como como personalizar o layout e o design da planilha.

A. Formato células para moeda e porcentagens


Um dos principais componentes de uma planilha orçamentária é a inclusão de dados financeiros, como receitas, despesas e economias. Para tornar esses números mais fáceis de ler e entender, é importante formatar as células para moeda e porcentagens.

  • Para formatação de moeda, selecione as células que contêm dados financeiros e vá para a guia "Número" no menu doméstico. Escolha a opção "Moeda" e selecione os locais decimais desejados e o símbolo da moeda.
  • Para formatação percentual, selecione as células que contêm dados percentuais e siga as mesmas etapas, escolhendo a opção "porcentagem".

B. Personalize o layout e o design


Além de formatar células para tipos de dados específicos, a personalização do layout e o design da planilha do orçamento pode melhorar bastante sua legibilidade e apelo visual.

  • Escolha uma fonte clara e fácil de ler, como Arial ou Calibri, para o texto na planilha. Evite fontes decorativas ou difíceis de ler.
  • Use bordas e linhas de grade para separar diferentes seções da planilha, facilitando a distinção entre receitas, despesas e outras categorias.
  • Considere adicionar cores para destacar informações importantes, como despesas totais ou metas de poupança. Use um esquema de cores consistente em toda a planilha para uma aparência coesa.
  • Adicione cabeçalhos e rodapés para fornecer contexto e organização à planilha. Inclua o título da planilha orçamentária, números de página e qualquer outra informação relevante.


Revisão e ajustes


Depois de concluir sua planilha de orçamento no Excel, é importante revisar minuciosamente e fazer os ajustes necessários para garantir sua precisão e alinhamento com seus objetivos financeiros.

A. Verifique todos os cálculos para precisão

Antes de finalizar sua planilha de orçamento, reserve um tempo para verificar todos os cálculos para garantir que cada figura seja preciso. Isso ajudará a evitar erros que possam afetar a eficácia geral do seu orçamento.

B. Faça os ajustes necessários para garantir que o orçamento alinhe com as metas financeiras

Depois de revisar os cálculos, é essencial fazer os ajustes necessários para garantir que o orçamento se alinhe aos seus objetivos financeiros. Isso pode envolver a realocação de fundos para diferentes categorias ou fazer alterações em seus hábitos de consumo para permanecer no caminho certo com seu orçamento.


Conclusão


Criando uma planilha de orçamento em Excel é uma ótima maneira de assumir o controle de suas finanças. Para resumir, comece organizando sua receita e despesas e crie categorias para cada despesa e insira os dados correspondentes. Use fórmulas para calcular os totais e rastrear seus gastos. Por fim, adicione recursos visuais, como gráficos e gráficos, para ajudar a analisar seu orçamento. Com essas etapas, você pode criar facilmente uma planilha de orçamento abrangente que o ajudará a gerenciar suas finanças de maneira eficaz.

Não hesite em começar a usar Excel para suas necessidades de orçamento. O programa oferece ferramentas e recursos poderosos que podem tornar o processo de orçamento mais eficiente e perspicaz. Se você é novo no orçamento ou procurando simplificar seus métodos atuais, Excel é um recurso valioso que pode ajudá -lo a alcançar seus objetivos financeiros.

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