Tutorial do Excel: como fazer orçamento no Excel

Introdução


Orçamento é um aspecto crucial de Gerenciando finanças pessoais e profissionais. Ajuda planejamento, rastreamento e controle despesas para garantir a estabilidade e o sucesso financeiros. Uma das ferramentas mais populares para criar e gerenciar orçamentos é Microsoft Excel. Com seus recursos poderosos e interface amigável, o Excel torna o orçamento eficiente e eficaz. Neste tutorial, o guiaremos através do processo de criação de um orçamento no Excel, ajudando você a assumir o controle de suas finanças.


Takeaways -chave


  • O orçamento é essencial para gerenciar finanças pessoais e profissionais, e o Excel é uma ferramenta poderosa para esse fim.
  • Organizar e nomear folhas, inserir rótulos e categorias e usar fórmulas são etapas cruciais na criação de uma folha de orçamento do Excel.
  • A formatação da folha de orçamento com codificação de cores, bordas, sombreamento e tela de moeda aprimora a visualização e a compreensão dos dados.
  • Representações visuais como gráficos e gráficos ajudam a interpretar e analisar facilmente dados do orçamento.
  • A revisão e análise regularmente do orçamento permite fazer os ajustes necessários e melhorar a estabilidade financeira.


Configurando a folha do Excel


Quando se trata de criar um orçamento no Excel, a primeira etapa é configurar a planilha do Excel de uma maneira que facilite a organização e a entrada dos dados necessários. Aqui estão as principais etapas a seguir:

A. Abrindo uma nova pasta de trabalho no Excel

Comece abrindo uma nova pasta de trabalho no Excel. Isso lhe dará uma tela limpa e em branco para trabalhar para suas necessidades de orçamento.

B. Nomeação e organização das folhas para orçamento

Depois que a pasta de trabalho estiver aberta, é importante nomear e organizar as folhas para o orçamento. Você pode criar folhas separadas para diferentes aspectos do seu orçamento, como receitas, despesas e economias. Isso ajudará a manter seu orçamento organizado e fácil de navegar.

C. inserindo os rótulos e categorias necessários para o orçamento

Depois de organizar as folhas, o próximo passo é inserir os rótulos e categorias necessários para o orçamento. Isso pode incluir rotular as colunas para fontes de renda, categorias de despesas e metas de poupança. Ao definir claramente os rótulos e categorias, será mais fácil inserir e rastrear os dados do seu orçamento.


Inserir receitas e despesas


Ao criar um orçamento no Excel, o primeiro passo é inserir suas receitas e despesas. Isso ajudará você a rastrear e gerenciar facilmente sua situação financeira. Veja como fazer isso:

A. Criando seções separadas para receitas e despesas
  • Abra uma nova planilha do Excel e crie duas seções separadas: uma para renda e outra para despesas.
  • Rotule cada seção claramente para evitar confusão.

B. Usando fórmulas para calcular a receita e as despesas totais
  • Na seção de renda, insira suas várias fontes de renda, como salário, bônus, investimentos etc.
  • Use a função da soma do Excel para calcular a renda total dessas fontes.
  • Na seção de despesas, insira todas as suas despesas mensais, como aluguel/hipoteca, serviços públicos, compras, etc.
  • Novamente, use a função da soma para calcular as despesas totais.

C. Garantir a precisão na entrada dos números
  • Verifique novamente todos os números que você insere para garantir a precisão.
  • Use opções de formatação, como símbolos de moeda e locais decimais para facilitar a leitura e a compreensão dos números.
  • Considere usar a validação de dados para minimizar erros de entrada.


Formatando a folha de orçamento


Ao criar um orçamento no Excel, é importante garantir que sua folha de orçamento seja bem organizada e fácil de entender. Isso envolve a aplicação de várias técnicas de formatação para aprimorar o apelo visual e a funcionalidade da folha de orçamento.

Usando codificação de cores para diferenciar receitas e despesas


A codificação de cores suas receitas e despesas pode facilitar a distinção entre as duas categorias rapidamente. Por exemplo, você pode usar verde para renda e vermelho para despesas. Isso pode ajudá -lo a identificar rapidamente de onde vem seu dinheiro e para onde está indo.

Aplicando bordas e sombreamento para melhor visualização


Adicionar bordas e sombreamento à sua folha de orçamento pode ajudar a separar visualmente diferentes seções e facilitar a leitura. Você pode usar bordas para delinear áreas específicas e sombreamento para destacar totais ou títulos importantes.

Formatação de células para exibir moeda e porcentagens


É importante formatar suas células para exibir símbolos e porcentagens de moeda, quando necessário. Isso pode ajudar a tornar os números em sua folha de orçamento mais significativos e mais fáceis de interpretar. Por exemplo, você pode usar o formato "moeda" para obter receitas e despesas e o formato "porcentagem" para categorias de poupança ou despesas como uma porcentagem de receita.


Criando representações visuais


Quando se trata de gerenciar um orçamento, as representações visuais podem ser incrivelmente úteis para entender e analisar os dados. O Excel fornece uma variedade de ferramentas para criar gráficos e gráficos para visualizar seus dados de orçamento.

A. Usando gráficos e gráficos para visualizar os dados do orçamento


Gráficos e gráficos oferecem uma maneira clara e concisa de apresentar dados de orçamento, facilitando a identificação de tendências, padrões e outliers. Eles podem fornecer uma rápida visão geral do seu orçamento e destacar áreas que podem exigir mais atenção.

B. Escolha do tipo de gráfico apropriado para diferentes tipos de dados


É importante selecionar o tipo certo de gráfico para os dados que você deseja visualizar. Por exemplo, um gráfico de barras pode ser adequado para comparar diferentes categorias de orçamento, enquanto um gráfico de linha pode mostrar a tendência de despesas ao longo do tempo. O Excel oferece uma variedade de tipos de gráficos, incluindo gráficos de pizza, gráficos de dispersão e histogramas, permitindo que você escolha a visualização mais eficaz para os dados do seu orçamento.

C. Adicionando títulos e etiquetas às representações visuais


Para garantir que suas representações visuais comuniquem efetivamente os dados do orçamento, é essencial adicionar títulos e etiquetas. Os títulos fornecem contexto e ajudam o espectador a entender o objetivo do gráfico ou gráfico, enquanto os rótulos fornecem informações específicas sobre os dados que estão sendo apresentados. O Excel permite que você personalize facilmente títulos e etiquetas para tornar suas representações visuais claras e informativas.


Revisando e analisando o orçamento


Depois de criar um orçamento no Excel, é essencial revisá -lo e analisá -lo regularmente para garantir que ele se alinhe com seus objetivos e objetivos financeiros. Aqui estão as principais etapas para revisar e analisar efetivamente seu orçamento:

A. Comparando receita e despesas reais versus orçamentos
  • Renda: Compare a renda real recebida com a receita orçada. Identifique quaisquer discrepâncias e entenda as razões por trás deles.
  • Despesas: Analise as despesas reais incorridas e compare -as com as despesas orçadas. Isso ajudará você a entender onde você pode ter gasto excessivo ou sublinhado.

B. Identificação de áreas de melhoria ou economia potencial

Depois de comparar as receitas e despesas reais e orçamentadas, é importante identificar áreas onde você pode melhorar ou economizar dinheiro:

  • Sobre o orçamento: Se você exceder consistentemente as despesas orçadas em determinadas categorias, isso pode indicar a necessidade de revisar seu orçamento ou encontrar maneiras de reduzir essas despesas.
  • Em orçamento: Por outro lado, se você consistentemente destacar em determinadas categorias, considere realocar esses fundos para áreas que precisam de mais apoio financeiro.

C. fazendo ajustes no orçamento com base na análise

Com base em sua análise, é hora de fazer os ajustes necessários ao seu orçamento para garantir que ele reflita sua realidade e objetivos financeiros:

  • Revisão de valores orçados: Atualize os valores orçados para receitas e despesas com base nos números reais e em suas áreas de melhoria identificadas ou economia potencial.
  • Definindo novas metas financeiras: Use a análise para definir novas metas financeiras e benchmarks para o próximo período de orçamento.

Ao revisar e analisar regularmente seu orçamento no Excel, você pode tomar decisões informadas sobre sua saúde financeira e tomar medidas proativas para alcançar seus objetivos financeiros.


Conclusão


Criar e manter um orçamento é essencial para gerenciar finanças pessoais ou comerciais. Utilizando o Excel para fins de orçamento pode aumentar drasticamente a eficiência e a precisão Em despesas e receitas de rastreamento. Neste tutorial, discutimos o Importância do orçamento, o benefícios do uso do Excel para orçamento e o processo passo a passo de criar um orçamento no Excel. Ao seguir esses pontos -chave, você pode assumir o controle de suas finanças e tomar decisões informadas para um futuro financeiro seguro.

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