Tutorial do Excel: Como fazer um orçamento mensal no Excel

Introdução


Você está pronto para assumir o controle de suas finanças? Nisso Tutorial do Excel, vamos mostrar como criar um orçamento mensal Usando as ferramentas poderosas disponíveis no Microsoft Excel. Orçamento é uma habilidade essencial para gestão financeira pessoal, ajudando você a rastrear seus gastos, economizar por objetivos importantes e evitar dívidas desnecessárias.


Takeaways -chave


  • Criar um orçamento mensal no Excel é essencial para a gestão financeira pessoal
  • Rotular e organizar sua planilha do Excel é crucial para rastrear receitas e despesas
  • Representações visuais como gráficos e gráficos podem ajudá -lo a entender facilmente seu orçamento
  • Analisar seu orçamento pode ajudá -lo a identificar áreas para reduzir os gastos e definir metas financeiras
  • A implementação de técnicas de orçamento do Excel pode levar a uma melhor gestão e controle financeiro sobre suas finanças


Configurando sua planilha do Excel


Ao criar um orçamento mensal no Excel, a configuração de sua planilha do Excel é a primeira etapa do processo. Siga estas etapas simples para começar:

A. Abra uma nova pasta de trabalho do Excel


Comece abrindo uma nova pasta de trabalho do Excel no seu computador. Isso servirá como base para criar seu orçamento mensal.

B. Crie uma nova planilha para o seu orçamento mensal


Depois de abrir sua nova pasta de trabalho do Excel, crie uma nova planilha dedicada especificamente ao seu orçamento mensal. Isso ajudará a manter seu orçamento organizado e facilmente acessível.

C. Rotule suas colunas para receitas, despesas e categorias


Rotular suas colunas é essencial para acompanhar suas finanças. Crie colunas separadas para receitas, despesas e categorias. Isso tornará mais fácil inserir e analisar seus dados de orçamento.


Inserindo sua renda


Ao criar um orçamento mensal no Excel, é importante inserir com precisão sua renda para ter uma compreensão clara de sua situação financeira. Aqui estão as etapas para inserir sua renda:

  • Liste todas as fontes de renda na coluna designada: Crie uma coluna em sua planilha do Excel, especificamente dedicada a listar todas as suas fontes de renda. Isso pode incluir seu salário, trabalho freelancer, renda de aluguel ou quaisquer outras fontes de dinheiro que chegam.
  • Use fórmulas para calcular a renda total do mês: Depois de listar todas as suas fontes de renda, use a função SUM no Excel para calcular a receita total do mês. Isso lhe dará uma visão clara de quanto dinheiro você tem.


Rastreando suas despesas


Rastrear suas despesas é uma etapa crucial para criar um orçamento mensal no Excel. Ao categorizar e inserir suas despesas, você pode entender melhor para onde seu dinheiro está indo e tomar decisões informadas sobre seus gastos.

A. Categorize suas despesas


Antes de começar a inserir suas despesas, é importante categorizá -las. As categorias de despesas comuns incluem mantimentos, serviços públicos, transporte, moradia, entretenimento e diversos.

B. Insira suas despesas para cada categoria


Depois de estabelecer suas categorias de despesas, você pode iniciar suas despesas para cada categoria em sua planilha do Excel. Certifique -se de incluir a data, a descrição e o valor para cada despesa.

C. Use fórmulas para calcular as despesas totais


Para calcular as despesas totais para cada categoria e para o mês, você pode usar fórmulas no Excel. Para cada categoria, use a função SUM para adicionar todas as despesas nessa categoria. Em seguida, use a mesma função para aumentar as despesas totais durante todo o mês.


Criando representações visuais


Quando se trata de gerenciar seu orçamento mensal, as representações visuais podem ser extremamente úteis para entender sua situação financeira rapidamente. A utilização de ferramentas como gráficos de barras e gráficos de pizza pode fornecer uma visualização clara de suas receitas e despesas.

A. Utilize gráficos de barras ou gráficos de pizza para visualizar suas receitas e despesas


Gráficos de barras e gráficos de pizza são excelentes ferramentas para representar visualmente suas receitas e despesas. Eles permitem que você veja a proporção de cada categoria de despesa em comparação com sua renda total, facilitando a identificação de áreas em que você pode gastar excessivamente.

B. Insira essas representações visuais em sua planilha do Excel para facilitar o entendimento


Depois de criar seus gráficos de barras e gráficos de pizza, é importante inseri -los na sua planilha do Excel para facilitar o acesso e o entendimento. Ao ter essas representações visuais juntamente com os dados do orçamento, você pode analisar rapidamente e tomar decisões informadas sobre suas finanças.

Adicionar representações visuais à sua planilha mensal do Excel pode melhorar muito sua capacidade de gerenciar suas finanças de maneira eficaz. Ao utilizar gráficos de barras e gráficos de pizza para visualizar suas receitas e despesas e inserindo -as na sua planilha do Excel, você pode obter informações valiosas sobre sua situação financeira rapidamente.


Analisando seu orçamento


Depois de criar seu orçamento mensal no Excel, é importante analisar regularmente sua situação financeira para garantir que você esteja no caminho certo com seus objetivos e identifique qualquer áreas de melhoria.

A. Compare sua receita total com suas despesas totais
  • Renda mensal: Calcule sua receita mensal total de todas as fontes, incluindo salário, dividendos e outras fontes de receita.
  • Despesas mensais: Liste todas as suas despesas mensais, incluindo aluguel ou hipoteca, serviços públicos, compras, transporte e quaisquer outros pagamentos regulares.
  • Comparação: Subtraia suas despesas totais da sua receita total para verificar se você está operando em um excedente ou déficit.

B. Identifique áreas onde você pode reduzir os gastos
  • Revise as despesas: Analise suas despesas para identificar áreas onde você pode reduzir, como jantar fora, entretenimento ou serviços de assinatura.
  • Estabeleça prioridades: Determine suas prioridades e aloque seus recursos de acordo, concentrando-se em despesas essenciais e reduzindo as não essenciais.

C. Defina metas financeiras com base em sua análise de orçamento
  • Metas de curto prazo: Use sua análise de orçamento para definir metas financeiras de curto prazo, como reduzir gastos não essenciais ou aumentar sua economia.
  • Objetivos de longo prazo: Considere objetivos financeiros de longo prazo, como pagar dívidas, economizar uma grande compra ou investir para a aposentadoria.


Conclusão


Em conclusão, fazer um orçamento mensal no Excel é crucial para uma gestão financeira eficaz. Ele permite rastrear suas receitas e despesas, identificar áreas para economias em potencial e permanecer no topo de suas metas financeiras.

Encorajo você a começar a implementar essas técnicas de orçamento do Excel para uma melhor gestão financeira. Reserve um tempo para estabelecer um orçamento mensal no Excel e observe que ele transforma a maneira como você lida com suas finanças.

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