O que considerar ao criar uma projeção de fluxo de caixa de 3 anos

Introdução

O fluxo de caixa é o total de todo o dinheiro entrando e deixando seus negócios em um determinado período de tempo. Uma projeção de fluxo de caixa de três anos é uma estimativa de todos os fundos de entrada e saída durante um período de três anos, normalmente concluídos com a intenção de previsão e orçamento.

Ao criar uma projeção de fluxo de caixa de três anos, é importante considerar certos fatores para garantir a precisão e o planejamento abrangente para o futuro.

Objetivos

Ao criar um Projeção de fluxo de caixa de 3 anos, é importante considerar alguns elementos -chave. Identificar e prever esses elementos permite que você obtenha uma visão precisa das suas finanças durante todo o período.

Identificar elementos -chave

É essencial identificar os elementos essenciais de seu Projeção de fluxo de caixa de 3 anos. Isso ajuda você a analisar adequadamente o efeito das alterações em cada elemento no seu fluxo de caixa projetado. Os elementos -chave a considerar são os seguintes:

• Data de início e término para o seu fluxo de caixa projetado.
• Custos associados à administração do negócio.
• Receita a ser obtida com base em tendências históricas.
• Impostos e outros pagamentos devidos.
• Informações esperadas e saídas de dinheiro.

Previsão financeiras

Depois de identificar os elementos -chave, você pode começar a prever suas finanças. Isso significa que você terá que analisar a receita estimada, os custos, os impostos e os fluxos de caixa trimestralmente. Isso permite prever seu fluxo de caixa por um período de 3 anos. É importante observar que suas previsões devem se basear em tendências históricas, condições econômicas atuais e quaisquer outros indicadores que possam afetar seus negócios.

Horários

Ao fazer um Projeção de fluxo de caixa de 3 anos, o tempo é o fator mais importante. Saber a linha do tempo exata do seu fluxo de caixa é essencial para entender de onde vem o dinheiro e quando deve ser pago. Isso é ainda mais essencial para as empresas que operam com um orçamento apertado. Para criar uma previsão precisa, é essencial revisar os dados dos últimos três anos e aplicá -los aos próximos anos.

Criação de previsões de curto prazo

Ao criar uma projeção de fluxo de caixa de três anos, é importante se concentrar primeiro no curto prazo. Veja mais de perto o orçamento anual e as despesas esperadas nos próximos 12 meses. Isso dará uma idéia melhor de como o dinheiro deve ser gerenciado e orçado nos próximos três anos. Certifique -se de explicar qualquer sazonalidade do negócio, como os períodos entre o Natal e o Ano Novo em que as despesas e as vendas normalmente são mais altas.

Objetivos de longo prazo

Ao criar uma projeção de fluxo de caixa de três anos, é importante considerar também os objetivos de longo prazo dos negócios. Pense nos lucros e investimentos antecipados nos próximos três anos e sejam responsáveis ​​por quaisquer perdas que possam ser devidas. Considere quaisquer riscos e oportunidades potenciais que possam surgir durante a linha do tempo da previsão e certifique -se de criar um plano que possa mitigar esses riscos. Além disso, certifique -se de planejar quaisquer mudanças no setor, como o advento de novas tecnologias. Isso será essencial para ajudá -lo a ajustar a linha do tempo da sua previsão e ajustar o fluxo de caixa de acordo.

4. Fluxos de caixa

A criação de uma projeção de fluxo de caixa de três anos requer uma compreensão completa das fontes e prioridades do fluxo de caixa para avaliar com precisão a posição financeira de uma empresa. Esta seção discutirá as duas considerações principais na criação de uma projeção de fluxo de caixa de três anos: a prioridade dos fluxos de caixa e fontes de fluxos de caixa.

A. Prioridade do fluxo de caixa

Os fluxos de caixa em uma projeção de fluxo de caixa de três anos devem ser priorizados para ajudar a garantir que o dinheiro seja usado da maneira mais eficiente. Os fluxos de caixa podem ser categorizados com base no tipo de atividade a que estão associados, como investimento, operações e financiamento. Os fluxos de caixa também são normalmente classificados como rotineiros para a organização ou extraordinários para circunstâncias especiais. Priorizar os fluxos de caixa e entender a ordem das operações pode levar a melhores decisões ao alocar o excesso de dinheiro. Além disso, priorizar os fluxos de caixa garante que as obrigações financeiras mais importantes sejam cumpridas em tempo hábil.

B. Fontes de fluxo de caixa

Além de priorizar os fluxos de caixa, a identificação das fontes de fluxos de caixa é importante para avaliar com precisão a posição financeira de uma empresa. Os fluxos de caixa podem vir de vendas, investimentos, empréstimos, patrimônio e outras fontes. Além disso, os fluxos de caixa também podem ser categorizados como internos ou externos. Os fluxos de caixa internos são gerados a partir da organização, como receita e lucros, enquanto fontes externas podem incluir financiamento de dívidas e ações. A identificação de fontes de fluxo de caixa pode ajudar a garantir que o fluxo de caixa seja gerado de maneira eficiente e oportuna e que a liquidez suficiente esteja disponível para atender às necessidades operacionais.

Suposições e variáveis

Como as empresas procuram planejar com antecedência e criar um Projeção de fluxo de caixa de 3 anos, existem algumas suposições e variáveis ​​a serem lembradas, a fim de retratar com precisão as finanças dos negócios.

A. mudanças no mercado

É importante estar ciente do que as mudanças podem ocorrer no mercado que poderia afetar o fluxo de caixa dos negócios. Isso pode incluir mudanças nos impostos, mudanças nas tendências ou preferências dos consumidores, concorrência emergente ou qualquer outra alteração do mercado que possa afetar a receita ou os lucros da empresa.

B. suposições de anos anteriores

Outro fator a considerar para um Projeção de fluxo de caixa de 3 anos são as suposições dos anos anteriores. Considere quaisquer itens ou receitas não recorrentes, quaisquer despesas únicas ou quaisquer alterações feitas na estrutura básica das operações. Manter o controle desses e itens semelhantes do passado ajudará a dar uma projeção realista para o futuro.

• Renda não recorrente
• Despesas únicas
• Alterações feitas na estrutura básica das operações

Análise

Criando um Projeção de fluxo de caixa de 3 anos é um primeiro passo essencial para entender a saúde financeira de qualquer negócio. Agora que você fez o trabalho árduo de criar estimativas, é hora de analisar seus resultados e criar uma estratégia para o sucesso.

Estratégias para aumentar o fluxo de caixa

Agora que você tem uma projeção do seu fluxo de caixa futuro, você tem dados para começar a planejar a posição ideal de fluxo de caixa da sua empresa. As estratégias que você pode considerar incluem:

• Diminuindo as despesas sempre que possível
• Ajustando o inventário de acordo com as vendas estimadas
• Identificar e reduzir as ineficiências nas operações
• Aumentar a receita com aumentos de preços ou novos produtos
• Reduzindo os tempos de pagamento solicitados de fornecedores

Analisando os melhores resultados

Sua projeção de fluxo de caixa pode servir como uma ferramenta valiosa para permitir que você analise minuciosamente os possíveis resultados. Garantir que suas suposições e insumos na projeção sejam precisas seja essencial para ajudá -lo a criar uma projeção eficaz de fluxo de caixa que possa ser usada para avaliar o futuro do seu negócio. Ao criar várias projeções de fluxo de caixa e cenários de corrida, você pode identificar os melhores resultados e garantir que esteja configurando seu negócio para o sucesso.

Conclusão

Criar uma projeção de fluxo de caixa de três anos é uma parte essencial do sucesso dos negócios, permitindo que uma empresa planeje planejar com precisão sucessos futuros. Como tal, reservar um tempo para criar uma projeção precisa e completa é essencial e nunca deve ser ignorado.

Ao criar sua projeção de fluxo de caixa, existem várias áreas -chave a serem consideradas. Avaliação do custo das operações, investimentos em capital de risco e empréstimos a longo prazo, além de contas e obrigações fixas, precisam ser abordadas. Também é importante considerar amplas tendências econômicas, bem como mudanças específicas do setor. Por fim, as tendências e eventos de longo prazo precisam ser considerados, como inflação, tributação e avanços tecnológicos - os quais podem influenciar o fluxo de caixa de qualquer negócio.

Seguindo as etapas acima, trabalhando com um consultor financeiro e pesquisando cuidadosamente o mercado atual, sua empresa pode desfrutar dos benefícios de uma projeção de fluxo de caixa cuidadosamente planejada, permitindo um futuro financeiro mais seguro.