7 façons d'optimiser votre tableau de bord de trésorerie

Présentation

Un tableau de bord des flux de trésorerie permet de comprendre les flux de fonds de roulement d'une entreprise. Il permet aux entreprises de surveiller facilement leurs entrées et sorties d'argent grâce à une représentation visuelle. L'optimisation d'un tableau de bord des flux de trésorerie pourrait être la clé des économies de coûts, de l'amélioration de la prise de décision et de la gestion des flux de trésorerie.

Les entreprises du monde entier se tournent vers des solutions qui facilitent la prévision, l'analyse et la gestion des flux de trésorerie en constante évolution de l'entreprise. Cet article fournit des conseils pour tirer le meilleur parti d'un tableau de bord des flux de trésorerie.

Automatisez votre saisie de données

Assurer l'exactitude de vos tableaux de bord de flux de trésorerie est un élément important du succès. Une façon de maximiser les chances d'exactitude est d'automatiser la saisie de vos données. Vous pouvez suivre plusieurs étapes pour vous assurer que les données de vos tableaux de bord de flux de trésorerie sont aussi complètes et précises que possible.

Utilisez un logiciel financier complet

L'utilisation d'un logiciel financier complet tel que QuickBooks vous permet de gérer efficacement vos données financières en un seul endroit, ce qui vous permet de rationaliser vos tableaux de bord de trésorerie. Avec QuickBooks, vous pouvez suivre vos revenus et vos dépenses, vos comptes clients, vos comptes fournisseurs, etc. Cela facilite la connexion de plusieurs points de données dans votre entreprise afin que vous puissiez obtenir la vue la plus complète et la plus précise de votre flux de trésorerie.

Utiliser des intégrations tierces

De nombreuses applications logicielles tierces proposent des intégrations avec des logiciels financiers tels que QuickBooks. Cela vous permet de synchroniser les données de manière transparente entre elles, de sorte que les informations de vos tableaux de bord de trésorerie sont toujours à jour sans avoir besoin de saisir manuellement les données. Grâce aux intégrations tierces, vous pouvez rapidement et facilement extraire des informations de plates-formes telles que votre CRM, vos outils marketing et d'autres systèmes d'entreprise.

Supprimer les processus manuels

La saisie manuelle des données peut entraîner des erreurs susceptibles de fausser votre tableau de bord des flux de trésorerie. Pour éliminer ce problème, utilisez des processus automatisés qui permettent de gagner du temps et d'éviter les erreurs humaines. Les processus automatisés peuvent être intégrés dans le système financier global et les données rempliront le tableau de bord des flux de trésorerie. Les processus automatisés ont le potentiel de gagner du temps et d'augmenter la précision de vos tableaux de bord de flux de trésorerie.

Priorité aux métriques pertinentes

Les tableaux de bord des flux de trésorerie vous donnent une représentation visuelle des finances de votre entreprise, vous permettant de suivre la façon dont l'argent entre et sort de votre entreprise. Bien qu'il soit important de prêter attention à toutes les mesures associées à votre flux de trésorerie, il est encore plus important de prioriser celles qui sont pertinentes. Voici plusieurs stratégies pour vous aider à optimiser votre tableau de bord de trésorerie.

Configurer des KPI

L'étape la plus importante dans l'optimisation de votre tableau de bord de trésorerie consiste à configurer des indicateurs de performance clés (KPI). Les KPI sont des mesures utilisées pour mesurer les performances d'une entreprise par rapport à ses objectifs.

Les KPI peuvent inclure des mesures telles que le chiffre d'affaires, la marge bénéficiaire, les coûts d'acquisition de clients, la valeur à vie du client et le taux de désabonnement. La configuration de ces KPI dans votre tableau de bord vous aidera à identifier rapidement les tendances, à identifier les problèmes et à prendre des décisions éclairées.

Suivre le retour sur investissement des projets

Il est également important de suivre le retour sur investissement (ROI) de tous les projets que vous entreprenez. Cela vous aidera à comprendre quels investissements produisent les meilleurs résultats et vous donnera une idée des investissements auxquels vous devriez accorder la priorité. Le suivi du retour sur investissement dans votre tableau de bord vous permettra également de comparer les résultats de différents projets et de prendre des décisions basées sur les données.

Automatiser les rapports

Enfin, vous devez automatiser vos rapports afin d'être toujours à jour sur vos métriques. L'automatisation de vos rapports vous permettra d'identifier rapidement les tendances et de repérer facilement les problèmes.Vous pouvez configurer des e-mails automatisés à envoyer avec vos données de flux de trésorerie, ou vous pouvez utiliser des logiciels tiers tels que Tableau ou Klipfolio pour suivre vos statistiques

En automatisant vos rapports, vous pouvez être sûr que vous prenez des décisions fondées sur des données basées sur les informations les plus récentes disponibles.

Simplifiez votre budgétisation

L'optimisation d'un tableau de bord de trésorerie nécessite une approche stratégique de la budgétisation. Avec une stratégie bien définie en matière de budgétisation, les entreprises peuvent facilement coordonner leurs ressources et acquérir un meilleur contrôle sur les flux de trésorerie. Voici quelques façons de rationaliser la budgétisation :

Recherchez les écarts de budget

La première étape vers la rationalisation de votre budgétisation consiste à rechercher les écarts budgétaires. Grâce à l'analyse, les entreprises peuvent identifier les problèmes tels que les dépenses inefficaces et la surbudgétisation. De plus, en analysant les écarts et en exécutant les résultats, les budgétistes peuvent apporter de la cohérence au système de budgétisation.

Utiliser les prévisions de trésorerie

Après avoir identifié les écarts budgétaires, les entreprises doivent s'efforcer d'intégrer des prévisions de trésorerie dans leur processus de budgétisation. Cela permet de s'assurer que les entrées et les sorties de trésorerie sont correctement comptabilisées et que des fonds suffisants sont disponibles pour les dépenses. Les prévisions de trésorerie permettent aux entreprises de mieux comprendre leur situation financière et leur permettent d'ajuster leur budget en conséquence.

Configurer un suivi budgétaire détaillé

La dernière étape de la rationalisation de la budgétisation consiste à mettre en place un système de suivi budgétaire détaillé. En suivant les budgets sur une base quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle, les entreprises peuvent anticiper les problèmes potentiels et mieux contrôler leur trésorerie. De plus, un suivi budgétaire détaillé permet aux entreprises de mesurer avec précision les performances de différents investissements et d'effectuer des ajustements en temps réel si nécessaire.

Avec ces trois étapes, les entreprises peuvent améliorer l'efficacité de leur tableau de bord de trésorerie et optimiser le processus global de budgétisation.

5. Évaluez votre type de dépenses

Catégoriser vos dépenses et les affecter aux bons groupes demande des efforts, mais c'est essentiel pour comprendre votre flux de trésorerie. Prenez le temps d'évaluer les types de dépenses qui vous aident à atteindre vos objectifs et comparez ces informations aux dépenses passées. Une fois que vous avez fait cela, vous pouvez optimiser vos dépenses pour vous assurer d'obtenir le meilleur rapport qualité-prix.

a. Établir des processus reproductibles

L'établissement de processus reproductibles pour votre budget vous permet d'examiner rapidement votre flux de trésorerie et de le comparer d'un mois à l'autre. Par exemple, vous pouvez établir un processus d'examen automatisé des dépenses chaque mois et l'utiliser pour identifier les écarts ou les tendances dans vos dépenses, vous donnant ainsi un aperçu précis de votre flux de trésorerie.

b. Appliquer les exigences de revenu minimum

Définissez des exigences de revenu minimum pour tous les canaux et produits afin de vous assurer que chaque produit contribue au chiffre d'affaires. Comparez les dépenses actuelles aux dépenses passées pour vous assurer que vous n'investissez pas trop dans un canal ou un produit en particulier. Si tel est le cas, profitez-en pour examiner et ajuster le produit ou le canal afin d'optimiser vos dépenses.

c. Ajuster les taux de revenus

Examinez les taux de revenus que vous gagnez pour chaque type de dépense. Y a-t-il des domaines où vous pourriez gagner plus ? Demandez-vous si vous pourriez atteindre une plus grande rentabilité en optimisant vos dépenses. Par exemple, vous pouvez négocier des tarifs inférieurs avec un fournisseur en vous engageant sur un contrat à plus long terme.

Analysez votre flux de trésorerie

Avec les bons outils, les bonnes analyses et le temps nécessaire pour analyser les données, vous pouvez être équipé pour prendre des décisions éclairées et optimiser votre tableau de bord des flux de trésorerie.Voici quelques façons d'analyser votre flux de trésorerie et d'optimiser les performances :

Collectez des données sur les sources et les utilisations des fonds des entreprises

Afin d'acquérir une meilleure compréhension de votre paysage financier global et de l'utilisation des fonds, vous devez d'abord collecter des données sur toutes les sources de fonds et leurs utilisations. Vos sources peuvent inclure tous les prêteurs et investisseurs, les dépôts et les prépaiements des clients, et le capital des propriétaires, pour n'en nommer que quelques-uns. Vos utilisations peuvent inclure les coûts d'exploitation, les dépenses en capital et les remboursements de dettes. Compilez toutes les données de ces sources et utilisations pour établir un aperçu précis de votre situation financière actuelle.

Visualiser les changements au fil du temps

Une fois que vous avez collecté les données, visualisez les changements de flux de trésorerie au fil du temps. Cela peut être bénéfique pour repérer les tendances et les domaines potentiels d'amélioration. Par exemple, vous pouvez tracer les dépôts des clients reçus avant les demandes des clients ou tracer la fréquence des paiements des fournisseurs. Avec une meilleure idée de votre flux de trésorerie au fil du temps, cela peut vous aider à détecter les signaux d'alerte, comme les retards de paiement des clients ou des fournisseurs.

Identifier les indicateurs de performance clés

En outre, l'analyse de votre flux de trésorerie peut également vous aider à identifier les indicateurs de performance clés (KPI) à suivre. Déterminez les paramètres sur lesquels vous devez vous concentrer, tels que le coût des marchandises vendues, la croissance des revenus et l'encaisse. Utilisez ces KPI pour générer des informations et suivre les progrès au fil du temps. Cela vous aidera à mieux évaluer vos performances financières et à prendre des décisions plus éclairées.

Conclusion

Le développement d'un tableau de bord des flux de trésorerie bien organisé est une stratégie clé pour gérer les finances de toute entreprise. Cet article de blog a décrit 7 façons de maximiser votre tableau de bord de trésorerie et d'obtenir une visibilité maximale sur les finances de votre entreprise. Ces stratégies comprennent :

• Analyser les tendances passées
• Identifier et prévoir les risques potentiels
• Incluant plusieurs sources de flux de trésorerie
• Regrouper les dépenses associées
• Création d'un fonds d'urgence
• Surveillance des investissements et des prêts
• Suivi d'autres métriques percutantes

En mettant en œuvre ces stratégies dans votre système de tableau de bord des flux de trésorerie, vous pouvez mieux comprendre vos finances, ce qui vous donne la visibilité dont vous avez besoin pour optimiser votre flux de trésorerie. En conséquence, vous pouvez prendre des décisions éclairées qui auront un impact positif sur vos résultats.