Comment utiliser les prévisions de flux de trésorerie pour prendre de meilleures décisions financières

Introduction

La prévision des flux de trésorerie est une méthode de suivi des mouvements financiers de l'argent dans et hors d'une entreprise ou d'un ménage sur une période de temps. Il aide à mesurer la quantité d'argent supplémentaire disponible au cours d'une période donnée et à prédire les dépenses. Les prévisions de flux de trésorerie peuvent fournir un aperçu précoce des risques budgétaires potentiels ainsi que des opportunités d'investissement ou de croissance.

Les avantages des prévisions de flux de trésorerie sont nombreux. Cela peut vous aider à identifier les domaines de vos finances sur lesquels vous devrez peut-être vous concentrer, vous permettant de prendre de meilleures décisions. De plus, les prévisions de flux de trésorerie peuvent vous aider à planifier et à budgétiser plus efficacement, entraînant finalement plus de gains et moins de pertes.

Étapes pour améliorer vos prévisions de flux de trésorerie

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent donner aux entreprises Un aperçu de leur santé financière globale, des conseils sur l'approbation des prêts et aide à décider si l'organisation peut se permettre d'aller de l'avant avec certains investissements ou achats. Pour tirer le meilleur parti du processus, les entreprises devraient prendre les mesures suivantes.

Rassembler les documents financiers

La première étape consiste à examiner et à rassembler tous les documents financiers que vous avez tels que les relevés bancaires, les énoncés de profit et de perte, les bilans, comptes à payer et les comptes débiteurs, les documents fiscaux / TVA et les modèles de revenus. Ces documents serviront de source principale pour vos projections de flux de trésorerie. Assurez-vous de vérifier que tous les documents nécessaires sont rassemblés et à jour.

Cartographier les flux de trésorerie périodiques

Une fois que vous avez les documents financiers pertinents, vous pouvez commencer à tracer vos flux de trésorerie sur une base périodique. Décidez à quelle fréquence vous souhaitez prédire et analyser les flux de trésorerie futurs, que ce soit sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Cela vous donnera une meilleure indication de votre future position de trésorerie probable.

Analyser les tendances

Une fois que vous avez des projections de flux de trésorerie périodiquement, vous pourrez repérer les tendances des données. Regardez les tendances mensuelles telles que les changements dans les paiements des clients, les paiements des fournisseurs, les coûts récurrents et les niveaux de revenu. L'analyse des tendances vous aidera à comprendre comment vos flux de trésorerie est susceptible de se développer au fil du temps et de vous permettre de répondre efficacement à tout changement positif ou négatif.

Identifier les opportunités de gestion des coûts

Analyser votre Les données sur les flux de trésorerie peuvent aider à identifier les opportunités de gestion des coûts. Par exemple, y a-t-il des dépenses inutiles qui peuvent être éliminées? Y a-t-il des coûts non essentiels qui peuvent être réduits? Y a-t-il des investissements qui pourraient être reportés ou réduits? En comprenant où va votre argent, vous pouvez mieux optimiser vos coûts et vous assurer que votre trésorerie est dans la meilleure forme possible.

Fixer des objectifs raisonnables

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent servir d'outil efficace pour vous aider à prendre de meilleures décisions financières en vous aidant à déterminer les objectifs que vous devriez viser à atteindre. La clé est de fixer des objectifs raisonnables.

Objectifs à long terme

Lorsque vous fixez des objectifs financiers à long terme, il est important de se concentrer sur la vue d'ensemble. Certains exemples d'objectifs à long terme peuvent inclure la création de richesse, l'épargne pour la retraite ou le remboursement d'une hypothèque. Les prévisions de flux de trésorerie peuvent vous aider à déterminer exactement combien vous devez économiser chaque mois afin d'atteindre ces objectifs.

Objectifs à court terme

Les objectifs à court terme sont généralement plus spécifiques et se concentrent sur les tâches plus petites qui doivent être accomplies en cours de route pour atteindre des objectifs financiers plus importants. Des exemples d'objectifs à court terme pourraient gérer vos dépenses quotidiennes, créer un fonds d'urgence ou réduire la dette. En décomposant vos objectifs à long terme en étapes plus petites et mesurables, les prévisions de flux de trésorerie peuvent vous aider à déterminer les tâches les plus importantes et doivent être abordées en premier.

• Mettre en place un budget
• Réduire la dette
• Réduire les coûts mensuels
• Suivi des revenus et des dépenses
• Déterminer quand investir

En regardant votre situation financière actuelle et en fixant des objectifs réalistes, prévision des flux de trésorerie Peut fournir un excellent aperçu de ce que vous devez faire pour atteindre l'état financier souhaité.

Analyser la performance financière

Prévision des flux de trésorerie peut fournir une grande compréhension de la performance financière d'une entreprise. Lors de l'examen des données financières, il est important de se concentrer sur les mesures clés qui peuvent identifier tous les domaines à améliorer.

Concentrez-vous sur les mesures clés

En examinant certaines mesures, vous pouvez obtenir un instantané de facteurs de performance financière clés. L'identification de ces mesures peut indiquer l'efficacité des ressources et si une entreprise réussit. Certaines des mesures de performance financière les plus importantes à examiner lors de l'utilisation des prévisions de flux de trésorerie comprennent:

• Revenu net ou revenus totaux
• Revenus et / ou croissance des ventes
• Bénéfice brut
• Le rendement des actifs
• Des flux de trésorerie

Utiliser des mesures pour identifier les domaines à améliorer

En calculant les données pour chacune de ces mesures pour chaque période de temps, vous pouvez trouver des tendances montrant les performances au fil du temps. Par exemple, si vous commencez à voir la croissance des revenus et / ou des ventes en baisse, cela pourrait être une indication que des changements doivent être apportés aux processus opérationnels. De plus, vous pouvez utiliser des données de coûts pour comprendre les performances globales. Ces données sur les coûts peuvent comprendre l'efficacité des ressources.

Analyser la performance financière d'un les entreprises avec des prévisions de flux de trésorerie Peut fournir des informations précieuses sur les domaines qui nécessitent une amélioration. En se concentrant sur les mesures clés et en utilisant les tendances des données pour trouver des domaines qui ont besoin d'attention, les entreprises peuvent prendre de meilleures décisions financières.

Créer des prévisions de flux de trésorerie

La prévision des flux de trésorerie est un outil essentiel à utiliser pour les entreprises lors de la prise de décisions financières importantes. En créant une feuille de calcul qui Suites des flux de trésorerie Au fil du temps, les entreprises sont en mesure de prédire et de se préparer aux dépenses, aux revenus et aux dépenses en capital. Voici quelques conseils à considérer lors de la création d'un Prévisions de flux de trésorerie:

A. Créez une feuille de calcul

La première étape pour créer un Les prévisions de flux de trésorerie consistent à créer une feuille de calcul. Cette feuille de calcul devrait enregistrer toutes les entrées et sorties de liquidités projetées que l'entreprise prévoit pour les semaines, des mois et / ou des années à venir. Lors de la création de la feuille de calcul, assurez-vous que les colonnes et les lignes sont clairement étiquetées et que les hypothèses de croissance et de dépenses entrantes sont incluses. Un exemple de feuille de calcul des prévisions de flux de trésorerie peut être trouvé ici.

B. suivre les flux de trésorerie au fil du temps

Une fois la feuille de calcul des flux de trésorerie terminée, l'étape suivante consiste à suivre les flux de trésorerie au fil du temps. Cela aidera l'entreprise à identifier les tendances et les écarts entre les flux de trésorerie réels et projetés. Les entreprises devraient viser à suivre des flux de trésorerie sur un hebdomadaire, mensuelle et annuelle. Cela permettra au Business pour surveiller si leurs décisions financières entraînent ou non des changements de flux de trésorerie positifs.

• Le suivi hebdomadaire des entrées de trésorerie et des sorties doit être utilisé pour identifier rapidement les changements inattendus.
• Le suivi mensuel doit être utilisé pour évaluer les flux de trésorerie changent sur des périodes de temps plus longues et collectives.
• Le suivi annuel doit être utilisé pour examiner la direction des flux de trésorerie à long terme et le comparer aux objectifs stratégiques globaux de l'entreprise.

Utilisez des prévisions de flux de trésorerie pour prendre de meilleures décisions

Prévision des flux de trésorerie Peut être un outil puissant pour prendre de meilleures décisions financières. Il vous permet de prédire et d'analyser vos revenus et dépenses futurs ainsi que d'autres changements de flux de trésorerie. En utilisant des prévisions de flux de trésorerie, vous pouvez anticiper le type de changements à apporter à votre situation financière afin de faire les bons choix.

Apporter des modifications temporaires

En utilisant prévision des flux de trésorerie Peut vous aider à apporter des changements temporaires dans votre budget. Cela comprend les changements dans vos habitudes de dépenses et vos ajustements aux objectifs de budgétisation. Il pourrait également inclure des changements dans la façon dont vous gérez vos paiements de dette et vos allocations d'actifs. Avec prévision des flux de trésorerie, vous pouvez consulter l'impact financier attendu de chaque changement et décider s'il vaut la peine d'effectuer le changement.

Identifiez les changements les plus efficaces

Une fois que vous avez identifié les changements les plus efficaces en termes d'amélioration de votre situation financière, vous pouvez utiliser prévision des flux de trésorerie Pour analyser davantage leur impact. En examinant les flux de trésorerie attendus, vous pouvez évaluer les avantages potentiels ou les risques potentiels associés aux changements. Cela peut vous aider à déterminer quels changements sont les plus efficaces pour améliorer votre situation financière.

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent être un outil puissant pour prendre de meilleures décisions financières. Il vous permet d'anticiper tout changement ou événement inattendu dans votre situation financière et évaluer leur impact potentiel. Ces informations peuvent vous aider à prendre de meilleures décisions qui amélioreront votre santé financière globale.

Conclusion

La prévision des flux de trésorerie est un moyen efficace et efficace pour les entreprises pour éclairer de meilleures décisions financières. En particulier, en prédisant avec précision les futures entrées de trésorerie et sorties, les entreprises peuvent planifier des dépenses pour s'assurer que des espèces suffisantes sont disponibles. En outre, prévision des flux de trésorerie Encourage à la planification d'événements inattendus et offre une visibilité sur les besoins futurs tels que le financement supplémentaire du capital ou les ressources du personnel.

Il existe quelques étapes que les entreprises peuvent prendre pour permettre la prévision des flux de trésorerie et évaluer les résultats afin de prendre de meilleures décisions financières. Premièrement, les entreprises doivent intégrer leurs systèmes comptables et financiers pour avoir une vue précise et complète de leurs données. Deuxièmement, les entreprises devraient créer un budget de flux de trésorerie pour servir de feuille de route à leurs objectifs, y compris les entrées de trésorerie et les sorties attendues. Enfin, les entreprises doivent mesurer les performances réelles par rapport au budget pour évaluer et améliorer la précision de leurs prévisions.

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent être un outil précieux pour comprendre le mouvement détaillé de la trésorerie dans et hors d'une organisation et éclairer les décisions à l'avance. En suivant les étapes ci-dessus, les entreprises peuvent être sûres de prendre des décisions financières éclairées et, finalement, augmenter leur rentabilité.