Comment utiliser les prévisions de trésorerie pour prendre de meilleures décisions financières

Présentation

La prévision des flux de trésorerie est une méthode de suivi des mouvements financiers d'argent entrant et sortant d'une entreprise ou d'un ménage sur une période donnée. Il aide à mesurer combien d'argent supplémentaire est disponible au cours d'une période donnée et à prévoir les dépenses éventuelles. Les prévisions de trésorerie peuvent fournir un aperçu précoce des risques budgétaires potentiels ainsi que des opportunités d'investissement ou de croissance.

Les avantages des prévisions de trésorerie sont nombreux. Cela peut vous aider à identifier les domaines de vos finances sur lesquels vous devrez peut-être vous concentrer, ce qui vous permettra de prendre de meilleures décisions. De plus, la prévision des flux de trésorerie peut vous aider à planifier et à budgétiser plus efficacement, ce qui se traduit en fin de compte par plus de gains et moins de pertes.

Étapes pour améliorer vos prévisions de trésorerie

Les prévisions de trésorerie peuvent donner aux entreprises un aperçu de leur santé financière globale, fournir des conseils sur l'approbation des prêts et aider à décider si l'organisation peut se permettre d'aller de l'avant avec certains investissements ou achats. Pour tirer le meilleur parti du processus, les entreprises doivent suivre les étapes suivantes.

Rassembler les documents financiers

La première étape consiste à examiner et à rassembler tous les documents financiers dont vous disposez, tels que les relevés bancaires, les comptes de profits et pertes, les bilans, les comptes fournisseurs et les comptes clients, les documents fiscaux/TVA et les modèles de revenus. Ces documents serviront de source principale pour vos projections de flux de trésorerie. Assurez-vous de vérifier que tous les documents nécessaires sont réunis et à jour.

Cartographier les flux de trésorerie périodiques

Une fois que vous disposez des documents financiers pertinents, vous pouvez commencer à cartographier vos flux de trésorerie sur une base périodique. Décidez à quelle fréquence vous souhaitez prédire et analyser les flux de trésorerie futurs, que ce soit sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Cela vous donnera une meilleure indication de votre position de trésorerie future probable.

Analyser les tendances

Une fois que vous disposez des projections de flux de trésorerie périodiques, vous serez en mesure de repérer les tendances dans les données. Examinez les tendances mensuelles telles que les changements dans les paiements des clients, les paiements des fournisseurs, les coûts récurrents et les niveaux de revenus. L'analyse des tendances vous aidera à comprendre comment votre flux de trésorerie est susceptible d'évoluer au fil du temps et vous permettra de réagir efficacement à tout changement positif ou négatif.

Identifier les opportunités de gestion des coûts

L'analyse de vos données de flux de trésorerie peut aider à identifier les opportunités de gestion des coûts. Par exemple, y a-t-il des dépenses inutiles qui peuvent être éliminées ? Y a-t-il des coûts non essentiels qui peuvent être réduits ? Y a-t-il des investissements qui pourraient être reportés ou réduits ? En comprenant où va votre argent, vous pouvez mieux optimiser vos coûts et vous assurer que votre trésorerie est dans la meilleure forme possible.

Définir des objectifs raisonnables

Les prévisions de trésorerie peuvent constituer un outil efficace pour vous aider à prendre de meilleures décisions financières en vous aidant à déterminer les objectifs que vous devez viser à atteindre. La clé est de fixer des objectifs raisonnables.

Objectifs à long terme

Lors de la définition d'objectifs financiers à long terme, il est important de se concentrer sur la situation dans son ensemble. Certains exemples d'objectifs à long terme peuvent inclure la constitution d'un patrimoine, l'épargne pour la retraite ou le remboursement d'un prêt hypothécaire. Les prévisions de trésorerie peuvent vous aider à déterminer exactement combien vous devez épargner chaque mois pour atteindre ces objectifs.

Objectifs à court terme

Les objectifs à court terme sont généralement plus spécifiques et se concentrent sur des tâches plus petites qui doivent être accomplies pour atteindre des objectifs financiers plus importants. Des exemples d'objectifs à court terme pourraient être la gestion de vos dépenses quotidiennes, la création d'un fonds d'urgence ou la réduction de la dette. En décomposant vos objectifs à long terme en étapes plus petites et mesurables, la prévision des flux de trésorerie peut vous aider à déterminer quelles tâches sont les plus importantes et doivent être traitées en premier.

• Configuration d'un budget
• Réduire la dette
• Réduire les coûts mensuels
• Suivre les revenus et les dépenses
• Déterminer quand investir

En examinant votre situation financière actuelle et en fixant des objectifs réalistes, la prévision des flux de trésorerie peut fournir un excellent aperçu de ce que vous devez faire pour atteindre la situation financière souhaitée

Analyser les performances financières

Les prévisions de trésorerie peuvent fournir une excellente compréhension des performances financières d'une entreprise. Lors de l'examen des données financières, il est important de se concentrer sur les mesures clés qui peuvent identifier les domaines à améliorer.

Concentrez-vous sur les mesures clés

En examinant certaines mesures, vous pouvez obtenir un aperçu des principaux facteurs de performance financière. L'identification de ces mesures peut indiquer l'efficacité avec laquelle les ressources sont allouées et si une entreprise réussit. Certaines des mesures de performance financière les plus importantes à examiner lors de l'utilisation des prévisions de trésorerie incluent :

• Revenu net ou revenu total
• Croissance des revenus et/ou des ventes
• Bénéfice brut
• Rendement des actifs
• Flux de trésorerie

Utiliser des métriques pour identifier les domaines à améliorer

En calculant les données de chacune de ces métriques pour chaque période, vous pouvez trouver des tendances montrant les performances au fil du temps. Par exemple, si vous commencez à constater une baisse de la croissance des revenus et/ou des ventes, cela pourrait indiquer que des modifications doivent être apportées aux processus opérationnels. De plus, vous pouvez utiliser les données de coût pour comprendre les performances globales. Ces données sur les coûts peuvent fournir une compréhension de l'efficacité avec laquelle les ressources sont allouées.

L'analyse des performances financières d'une entreprise avec des prévisions de trésorerie peut fournir des informations précieuses sur les domaines qui doivent être améliorés. En se concentrant sur les mesures clés et en utilisant les tendances des données pour trouver les domaines qui nécessitent une attention particulière, les entreprises peuvent prendre de meilleures décisions financières.

Créer des prévisions de trésorerie

La prévision des flux de trésorerie est un outil essentiel que les entreprises peuvent utiliser lorsqu'elles prennent des décisions financières importantes. En créant une feuille de calcul qui suit les flux de trésorerie au fil du temps, les entreprises sont en mesure de prévoir et de se préparer aux dépenses, aux revenus et aux dépenses en capital. Voici quelques conseils à prendre en compte lors de la création d'une prévision de trésorerie :

A. Créer une feuille de calcul

La première étape pour créer une prévision de trésorerie efficace consiste à créer une feuille de calcul. Cette feuille de calcul doit enregistrer toutes les entrées et sorties de trésorerie prévues que l'entreprise anticipe pour les semaines, mois et/ou années à venir. Lors de la création de la feuille de calcul, assurez-vous que les colonnes et les lignes sont clairement étiquetées et que les hypothèses de croissance entrante et de dépenses sont incluses. Un exemple de tableur de prévisions de trésorerie est disponible ici.

B. Suivre les flux de trésorerie au fil du temps

Une fois la feuille de calcul des flux de trésorerie terminée, l'étape suivante consiste à suivre les flux de trésorerie au fil du temps. Cela aidera l'entreprise à identifier les tendances et les écarts entre les flux de trésorerie réels et projetés. Les entreprises doivent viser à suivre les flux de trésorerie sur une base hebdomadaire, mensuelle et annuelle. Cela permettra à l'entreprise de surveiller si ses décisions financières entraînent ou non des variations positives des flux de trésorerie.

• Le suivi hebdomadaire des entrées et sorties de trésorerie doit être utilisé pour identifier rapidement tout changement inattendu.
• Le suivi mensuel doit être utilisé pour évaluer les variations des flux de trésorerie sur des périodes collectives plus longues.
• Le suivi annuel doit être utilisé pour examiner la direction des flux de trésorerie à long terme et la comparer aux objectifs stratégiques globaux de l'entreprise.

Utilisez les prévisions de trésorerie pour prendre de meilleures décisions

Les prévisions de trésorerie peuvent être un outil puissant pour prendre de meilleures décisions financières. Il vous permet de prévoir et d'analyser vos revenus et dépenses futurs ainsi que d'autres changements de flux de trésorerie.Grâce aux prévisions de trésorerie, vous pouvez anticiper les changements à apporter à votre situation financière pour faire les bons choix

Effectuer des modifications temporaires

L'utilisation des prévisions de trésorerie peut vous aider à apporter des modifications temporaires à votre budget. Cela comprend des changements dans vos habitudes de dépenses et des ajustements aux objectifs budgétaires. Cela pourrait également inclure des changements dans la façon dont vous gérez le remboursement de vos dettes et la répartition de vos actifs. Grâce aux prévisions de trésorerie, vous pouvez examiner l'impact financier attendu de chaque changement et décider s'il vaut la peine d'effectuer le changement.

Identifier les modifications les plus efficaces

Une fois que vous avez identifié les changements les plus efficaces pour améliorer votre situation financière, vous pouvez utiliser les prévisions de trésorerie pour analyser plus en détail leur impact. En examinant les flux de trésorerie attendus, vous pouvez évaluer les avantages potentiels ou les risques potentiels associés aux changements. Cela peut vous aider à déterminer quels changements sont les plus efficaces pour améliorer votre situation financière.

Les prévisions de trésorerie peuvent être un outil puissant pour prendre de meilleures décisions financières. Il vous permet d'anticiper tout changement ou événement imprévu dans votre situation financière et d'évaluer leur impact potentiel. Ces informations peuvent vous aider à prendre de meilleures décisions qui amélioreront votre santé financière globale.

Conclusion

La prévision des flux de trésorerie est un moyen efficace et efficient pour les entreprises d'éclairer de meilleures décisions financières. En particulier, en prédisant avec précision les entrées et sorties de trésorerie futures, les entreprises peuvent planifier leurs dépenses pour s'assurer qu'elles disposent de liquidités suffisantes. En outre, la prévision des flux de trésorerie encourage la planification d'événements imprévus et offre une visibilité sur les besoins futurs tels que le financement d'immobilisations supplémentaires ou les ressources en personnel.

Les entreprises peuvent prendre quelques mesures pour permettre la prévision des flux de trésorerie et évaluer les résultats afin de prendre de meilleures décisions financières. Premièrement, les entreprises doivent intégrer leurs systèmes comptables et financiers pour avoir une vision précise et complète de leurs données. Deuxièmement, les entreprises doivent créer un budget de trésorerie pour servir de feuille de route vers leurs objectifs, y compris les entrées et sorties de trésorerie attendues. Enfin, les entreprises doivent mesurer les performances réelles par rapport au budget pour évaluer et améliorer la précision de leurs prévisions.

La prévision des flux de trésorerie peut être un outil précieux pour comprendre le mouvement détaillé des liquidités entrant et sortant d'une organisation et éclairer les décisions à l'avance. En suivant les étapes ci-dessus, les entreprises peuvent être sûres de prendre des décisions financières éclairées et, en fin de compte, d'augmenter leur rentabilité.