Maintenir à jour votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois

Présentation

Avoir une projection des flux de trésorerie est un élément important de la santé financière des entreprises de toutes tailles. Lorsqu'il est tenu à jour, il peut être un outil puissant pour gérer les dépenses, suivre les revenus et améliorer les performances financières d'une entreprise. Dans cet article de blog, nous allons explorer pourquoi il est important de maintenir à jour votre projection de trésorerie sur 12 mois et comment cela peut vous aider à anticiper les problèmes avant qu'ils ne surviennent.

Guide étape par étape

Création de la projection initiale

La création d'une projection réaliste des flux de trésorerie sur 12 mois est une étape essentielle pour la plupart des petites entreprises. Une projection des flux de trésorerie est un outil important pour vous aider à comprendre l'impact des flux de trésorerie et des décisions budgétaires de votre entreprise et à planifier tout changement. En prenant le temps de créer votre projection initiale et de la mettre à jour régulièrement, vous pouvez avoir une meilleure compréhension de votre situation financière prévue.

Pour créer une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, commencez par résumer vos revenus et vos dépenses pour les 12 mois à venir. Commencez par votre revenu estimé, en énumérant toutes les sources en détail. Cela comprend les ventes prévues, tous les paiements contractuels, ainsi que tous les revenus provenant d'investissements ou d'autres sources. Ensuite, listez vos dépenses prévues. Selon le type d'entreprise que vous possédez, vos dépenses peuvent inclure tout, depuis l'inventaire, la paie, les taxes, les adhésions et d'autres achats nécessaires.

Mise à jour régulière de la projection

Après avoir développé une projection initiale des flux de trésorerie sur 12 mois, il est important de la mettre à jour régulièrement pour en garantir l'exactitude. Passez en revue votre projection sur une base régulière, par exemple tous les deux mois, tous les mois ou tous les trimestres. Vous devez toujours comparer la projection avec vos résultats réels pour la même période. Cette comparaison peut vous aider à identifier les domaines potentiels pour ajuster vos opérations ou votre budget.

Lorsque vous examinez votre projection de trésorerie, assurez-vous de comparer votre performance financière actuelle avec ce qui était prévu dans la projection initiale. Assurez-vous également de documenter toutes les modifications apportées, ainsi que la date à laquelle elles ont été apportées. Ceci est important pour s'assurer que la projection des flux de trésorerie est toujours exacte et à jour.

Analyser et ajuster la projection

L'objectif de la mise à jour régulière de votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois est d'aider à identifier les changements ou tendances à venir qui pourraient avoir un impact sur votre entreprise. Une fois que vous avez repéré des variations, il est important d'analyser les changements et d'apporter les ajustements nécessaires à la projection. Cela vous aidera à anticiper vos futurs besoins de trésorerie et à ajuster vos budgets en conséquence.

Si vous repérez des écarts entre les résultats réels et la projection initiale, prenez le temps d'analyser correctement la raison de la différence. Cela peut inclure des dépenses imprévues, des ventes saisonnières ou des changements dans la demande du marché. Une fois que vous avez compris la cause de la différence, vous pouvez ajuster votre projection en conséquence.

Établir une période d'observation claire

Afin de gérer efficacement les flux de trésorerie à venir et d'effectuer des transactions et des investissements avec des informations, il est essentiel d'établir une période de recherche et une fréquence de révision. La période de recherche spécifique et la fréquence des révisions peuvent dépendre de la taille et de la complexité de votre entreprise.

Examen mensuel Vs. Revue trimestrielle

Si vous avez une petite entreprise avec peu de pièces mobiles, il peut être judicieux de procéder à un examen mensuel de votre projection de trésorerie sur 12 mois. Cela vous permet d'avoir une meilleure idée de l'évolution de vos dépenses d'un mois à l'autre et facilite les ajustements. Si vous avez une grande entreprise, cependant, il peut être judicieux d'ajuster la période d'examen à une fréquence trimestrielle ou même annuelle. Vous pourriez également trouver utile de diviser les projections de flux de trésorerie en différentes catégories, telles que les revenus, les dépenses et les taxes.

Flexibilité d'ajustement

Les petites entreprises, telles que les indépendants et les entrepreneurs individuels, devraient rechercher un logiciel de projection de flux de trésorerie plus flexible et plus facile à ajuster, en particulier si vous devez modifier votre projection en raison d'une facture client inattendue, d'un budget de voyage ou autre. Recherchez un logiciel qui vous permet d'ajouter, de supprimer et d'ajuster rapidement et facilement des éléments sur votre projection.

Assurez-vous également de prendre en compte les fluctuations saisonnières ou les modèles que vous anticipez dans votre industrie ou secteur particulier. Prévoir les flux de trésorerie peut être difficile, mais avoir la capacité d'ajuster et d'adapter votre projection aidera à garantir l'exactitude et la précision des prévisions.

Avantages de la mise à jour de vos prévisions de trésorerie

Une projection de flux de trésorerie sur 12 mois est l'un des documents les plus importants pour les entreprises de toutes tailles et doit être tenue à jour. Disposer de données à jour aide à gérer les liquidités et les performances financières de votre entreprise.

Améliorer les performances de l'entreprise

Lorsque votre projection de trésorerie est mise à jour régulièrement, cela vous permet de :

• Mieux identifier et évaluer les risques pour l'entreprise, en termes de gestion des flux de trésorerie.
• Allocation claire et efficace des ressources de l'entreprise.
• Améliorez les conversions d'argent entrant et sortant.
• Prendre des décisions commerciales éclairées basées sur des informations à jour.

Ces étapes peuvent toutes contribuer à améliorer considérablement les performances globales de l'entreprise.

Vue d'ensemble

Disposer d'une projection à jour des flux de trésorerie sur 12 mois vous permet également d'examiner plus en détail votre situation financière globale. Vous pouvez évaluer dans quelle mesure vous utilisez les ressources, fixez des objectifs et effectuez des dépenses par rapport au rendement potentiel.

Vous pouvez également voir l'impact à long terme des décisions prises sur la situation commerciale à court terme. Ce type d'analyse approfondie peut vous aider à vous assurer que votre entreprise est sur la bonne voie pour l'avenir.

Défis liés à la mise à jour de vos projections de flux de trésorerie

Une projection des flux de trésorerie aide les entreprises à comprendre leur situation de trésorerie pour les 12 prochains mois.Cependant, lors de l'élaboration d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois, il existe certaines difficultés inhérentes. Voici deux des plus grands défis :

Mauvais calendrier des entrées et sorties de trésorerie

Lors de la prévision de votre position de trésorerie 12 mois à l'avance, il est difficile de déterminer avec précision quand les paiements seront reçus et quand les sorties de fonds de l'entreprise se produiront. Les projections de flux de trésorerie sont généralement basées sur les meilleures estimations disponibles tirées des périodes précédentes, mais celles-ci sont toujours sujettes à variation.

Vous devez être très prudent dans votre estimation de la date d'arrivée des paiements importants et de la date à laquelle ces paiements sont dus. Cela est particulièrement vrai pour les entreprises qui opèrent dans des industries cycliques.

Trop de variables

Lorsque vous essayez de créer une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois, il est important de prendre en compte toutes les variables potentielles. Par exemple, si vous planifiez les flux de trésorerie d'un restaurant, la projection doit tenir compte du moment où la nourriture et d'autres fournitures doivent être achetées, ce qui peut être très différent selon les jours fériés, les pics de ventes prévus et d'autres situations similaires.

• Les ventes de certains articles peuvent augmenter ou diminuer de manière imprévisible.
• L'achat de certains articles (fournitures, ingrédients, etc.) doit être considéré de la même manière.
• Des coûts imprévus peuvent également survenir.
• Une bonne planification doit être effectuée pour prendre en compte de telles variations.

Stratégies pour simplifier les choses

Maintenir une projection de flux de trésorerie sur 12 mois ne devrait pas être une tâche ardue. Si cela est fait correctement, cela peut être étonnamment facile, voire stimulant. En suivant certaines bonnes pratiques, le maintenir à jour peut être un processus fluide et rationalisé.

Automatiser le processus

L'automatisation d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois vous permet d'accéder à des résultats en temps réel, plutôt que de vous fier à des données statiques Bien que la saisie manuelle dans des feuilles de calcul puisse être une option, certains progiciels peuvent fournir des niveaux de perspicacité et de précision transformateurs, y compris des données réelles temps de mise à jour. Cela peut rendre le processus de mise à jour de votre projection de trésorerie sur 12 mois beaucoup plus facile et plus précis que les feuilles de calcul et les calculatrices manuelles.

Inclure la contribution de toutes les parties prenantes

Une autre stratégie pour maintenir à jour votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois consiste à inclure les commentaires de toutes les parties prenantes dès le début. Cela signifie que tous ceux qui seront affectés par les changements dans le projet sont conscients et responsables des résultats. Cela permet à toute l'organisation de rester sur la même longueur d'onde, ce qui leur permet d'apporter rapidement des modifications, au besoin. De plus, cela permet une meilleure communication dans toute l'organisation, créant un environnement de transparence et de responsabilité.

• Automatiser le processus
• Inclure la contribution de toutes les parties prenantes

Conclusion

Suivre de près vos flux de trésorerie et mettre à jour vos projections sur 12 mois sont des éléments essentiels d'une gestion et d'une croissance réussies. En tenant compte des entrées, des sorties et des changements attendus, vous pouvez prendre des décisions éclairées et efficaces pour maximiser le succès de votre entreprise.

Clé à retenir

• Assurez-vous d'inclure les transactions autres qu'en espèces lors du calcul de vos dépenses.
• Tenez compte des variations saisonnières des flux de trésorerie.
• Assurez-vous de tenir compte des évolutions du marché ou de votre secteur.
• Faites attention aux changements à court et à long terme.
• Réévaluer régulièrement les projections de flux de trésorerie.

Décrire les prochaines étapes

Assurez-vous de tenir compte de tous les points abordés dans cet article lors de la mise à jour de votre projection de trésorerie sur 12 mois. Examinez les transactions non monétaires, les changements saisonniers, les changements de l'industrie et du marché, ainsi que les conditions économiques à court et à long terme pour plus de précision. Le succès de votre entreprise peut être grandement influencé par l'exactitude de vos projections de flux de trésorerie, il est donc important de les réévaluer en permanence et de les mettre à jour si nécessaire.