Comment vous assurer que votre projection de flux de trésorerie de 3 ans est pertinente et fiable

Introduction

La création et le maintien de projections de flux de trésorerie précises est une partie importante du processus de planification des entreprises. Une projection efficace des flux de trésorerie de 3 ans donne à votre entreprise un aperçu des entrées et des sorties de trésorerie actuelles et attendues. Il fournit des informations cruciales sur l'avenir financier de votre entreprise. Dans cet article de blog, nous discuterons des éléments clés de précis Projections de flux de trésorerie de 3 ans.

Créer un plan financier

Créer un long terme Le plan financier est essentiel pour garantir que votre flux de trésorerie de 3 ans La projection est pertinente et fiable. Commencez par définir clairement les raisons pour lesquelles vous créez une projection de flux de trésorerie de 3 ans. Ensuite, créez un ensemble d'objectifs financiers que vous souhaitez atteindre au cours des trois prochaines années. Généralement, ceux-ci devraient inclure des objectifs financiers tels que la construction d'un fonds de réserve, le remboursement de la dette et l'augmentation des actifs liquides.

Commencez par un plan à long terme qui traite de vos objectifs

Une fois que vous avez identifié vos objectifs, vous pouvez commencer à tracer une chronologie qui vous permettra d'atteindre ces objectifs. Il est important de créer un plan bien structuré, avec des délais, des tâches et des jalons spécifiques. Régler les délais pour vous-même et suivre vos progrès tout au long du processus aidera à garantir que votre projection de flux de trésorerie de 3 ans reste pertinente et fiable.

Décomposer des objectifs plus importants en jalons spécifiques

Afin d'atteindre vos objectifs financiers, il est également essentiel de décomposer vos objectifs à plus long terme en objectifs plus petits et réalisables. Cela facilitera la gestion et le suivi de vos progrès tout au long de la période de trois ans. Ces jalons spécifiques doivent être adaptés à vos objectifs financiers particuliers et inclure des tâches telles que la création d'un plan de retraite avec des contributions définies, le remboursement de toute dette existante et l'épargne pour un fonds d'urgence.

La création d'un plan financier à long terme et la division des objectifs plus importants en objectifs plus petits et réalisables sont des éléments essentiels de la création d'une projection de flux de trésorerie pertinente et fiable de 3 ans. En prenant le temps de planifier vos objectifs et de créer des délais et des jalons spécifiques, vous aurez de meilleures chances d'atteindre vos objectifs financiers à long terme.

Considérez les variables saisonnières

Lors de l'évaluation et de la réalisation des projections des flux de trésorerie, il est important de prendre en considération la saisonnalité. Les objectifs de flux de trésorerie peuvent différer radicalement entre les différentes périodes de l'année, selon l'entreprise en question. Par exemple, une entreprise de vente au détail qui réalise la plupart de ses ventes pendant la saison des fêtes connaîtra un gros pic en décembre, puis une diminution des mois suivants.

Des variations saisonnières doivent être prises en compte lors de l'évaluation d'un Projection de flux de trésorerie de 3 ans. Par exemple, si vous prévoyez des flux de trésorerie pour les mois d'été, vous devez réviser les projections si vous vous attendez à une augmentation significative de la demande en raison d'un événement ou d'un lancement à venir.

Il est également important de réévaluer périodiquement et de faire de futures projections qui expliquent les changements de demande. Par exemple, si vous avez défini un Projection de flux de trésorerie de 3 ans Mais ensuite, vous ressentez une augmentation inattendue de la demande en raison d'un changement dans les préférences des consommateurs, il est important d'ajuster vos projections afin qu'elles soient plus précises.

Utiliser des hypothèses précises

Des projections de flux de trésorerie efficaces forment les fondements critiques de tout plan d'affaires. Lors de la construction d'un Projection de flux de trésorerie de 3 ans, il est essentiel de s'assurer que les hypothèses utilisées sont précises et fiables. Cet article couvre les étapes nécessaires pour garantir que les hypothèses utilisées dans un La projection de flux de trésorerie de 3 ans est aussi précis et fiable que possible.

Les hypothèses constituent la base d'une projection de flux de trésorerie

Une projection de flux de trésorerie est composée d'hypothèses, qui sont basées sur les changements futurs estimés des variables d'entrée. Ces hypothèses constituent la base de la projection des flux de trésorerie et doivent être aussi précises que possible. Cela comprend les coûts et les revenus futurs estimés associés à l'entreprise, ainsi que tout autre changement prévu. Il est essentiel de s'assurer que les hypothèses faites dans la projection des flux de trésorerie sont cohérentes et précises.

Assurez-vous que les hypothèses sont cohérentes et basées sur des données fiables

Afin de s'assurer que les hypothèses utilisées dans une projection de flux de trésorerie sont aussi précises et fiables que possible, il est important de s'assurer qu'ils sont basés sur des données fiables. Cela comprend des estimations fiables des coûts et des revenus futurs, ainsi que tout autre changement attendu. Pour s'assurer que les hypothèses utilisées dans une projection de flux de trésorerie sont cohérentes, il est important de s'assurer qu'ils sont dérivés de la même source. Cela signifie que chaque hypothèse utilisée doit être basée sur le même type de données.

Afin de s'assurer que les hypothèses utilisées dans un Projection de flux de trésorerie de 3 ans sont pertinents et fiables, il est important de s'assurer qu'ils sont basés sur des données fiables, qu'ils sont cohérents et qu'ils dérivent de la même source. En suivant ces étapes, il est possible de s'assurer que les hypothèses utilisées dans une projection de flux de trésorerie sont aussi précises et fiables que possible.

Solde revenu et dépenses

Lorsque vous faites un Projection de flux de trésorerie de 3 ans, il est important de tenir compte du revenu et des dépenses. L'argent est généralement généré par des sources de revenus, telles que les investissements, les ventes et les salaires. Les dépenses, en revanche, se réfèrent à l'argent dépensé, tel que le loyer, les factures et la rémunération des employés.

Il est essentiel de considérer à la fois les revenus et les dépenses lors de la création d'un Projection de flux de trésorerie de 3 ans. Pour garantir une projection fiable, le montant des revenus générés doit être supérieur au montant des dépenses. Cela garantit qu'il y a un excédent en espèces à la fin de chaque mois.

Pour maximiser la fiabilité, il est important d'être honnête et réaliste lors de la création de votre projection de flux de trésorerie. Deux variables importantes à considérer sont le taux de croissance et le coût de l'inflation. En les tenant compte, vous pouvez faire des estimations plus précises et vous assurer que votre projection de 3 ans est fiable et pertinente.

Développer des réserves de trésorerie

Le développement de réserves de trésorerie est une partie essentielle d'une projection précise de flux de trésorerie de 3 ans. Dans le cadre de cette projection, vous devez inclure des investissements prévus, des dépenses supplémentaires qui peuvent survenir et le développement de réserves de trésorerie. Cela vous donnera une image plus précise de votre situation financière projetée.

Assurez-vous d'inclure des investissements planifiés

Les investissements prévus doivent être inclus dans la projection de flux de trésorerie de trois ans. Cela comprend les investissements en capital projetés et toutes les activités de flux de trésorerie prévues telles que l'achat d'actifs ou le remboursement des passifs. Cela fournira une image plus complète de la façon dont vos flux de trésorerie seront affectés par ces investissements au cours de la période de trois ans.

Développement de réserves de trésorerie

Vous devez également prendre en compte le développement de réserves de trésorerie lors de la construction de votre projection de flux de trésorerie de trois ans. Cela comprend les fonds que vous avez mis de côté pour des dépenses ou des opportunités inattendues qui peuvent survenir pendant cette période. Avoir un montant approprié de réserves de trésorerie peut vous aider à préparer ces événements et à vous assurer que votre situation financière est sécurisée en cas de circonstances imprévues.

Lors de la construction de votre projection de flux de trésorerie de trois ans, il est important de vous assurer que vos projections sont pertinentes et fiables. Assurez-vous de prendre en compte à la fois les investissements prévus et le développement de réserves de trésorerie pour obtenir une image plus complète de votre situation financière prévue.

Conclusion

Lorsqu'il s'agit de créer une projection de flux de trésorerie de trois ans pour votre entreprise, il existe des éléments critiques qui doivent être en place pour que la projection soit pertinente et fiable. Développer un bon prévision des flux de trésorerie Le système est essentiel pour recevoir des résultats précis et l'utilisation d'outils qui peuvent aider à mieux comprendre le processus. De plus, avoir une compréhension approfondie des tendances spécifiques à l'industrie et de l'environnement macroéconomique général sont essentiels pour garantir que les projections restent pratiques et bien adaptées aux détails de l'entreprise. Enfin, avoir une bonne compréhension des finances sous-jacentes de l'entreprise et créer des hypothèses réalistes est essentiel. Lorsqu'il est géré correctement et soigneusement, ce processus aidera votre entreprise à créer une projection de flux de trésorerie bien équilibrée qui est précieuse et digne de confiance.

L'utilisation des éléments clés des projections de flux de trésorerie fiables vous donnera les meilleures chances de succès

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie, il est important d'avoir les bons éléments en place qui vous donneront les meilleures chances de succès. Cela comprend la connaissance des outils et des méthodes à utiliser, de la compréhension des tendances spécifiques à l'industrie et de l'environnement macroéconomique et de la bonne compréhension des finances sous-jacentes de l'entreprise. La mise en place de ces éléments permet une projection plus précise qui est digne de confiance.

Une réflexion, une planification et des hypothèses précises, et une projection de flux de trésorerie de 3 ans réussie

La création d'une projection précise des flux de trésorerie demande une réflexion, une planification et des hypothèses précises. En comprenant les tendances spécifiques à l'industrie et en ayant une compréhension de l'environnement macroéconomique, vous pouvez créer des hypothèses qui seront pertinentes et utiles pour prendre des décisions. De plus, avoir une bonne compréhension des finances sous-jacentes de l'entreprise garantira que la projection des flux de trésorerie est basée sur des faits et des chiffres. De plus, l'utilisation des bons outils et méthodes pour créer une saine projection de flux de trésorerie garantira que la projection est fiable et digne de confiance.