Comment préparer une projection précise des flux de trésorerie sur 3 ans

Présentation

Une projection des flux de trésorerie est une prévision des entrées et sorties d'argent d'une entreprise sur une certaine période, généralement dans le futur. Essentiellement, une projection des flux de trésorerie décrit les entrées et les sorties de trésorerie prévues sur une certaine période, généralement trois ans, et leur incidence sur la santé financière globale et les perspectives de l'entreprise.

Les projections de flux de trésorerie sont utiles pour les propriétaires d'entreprise, car elles vous permettent d'anticiper les changements à venir dans les flux de trésorerie et de planifier en conséquence. Avoir une projection précise des flux de trésorerie peut vous aider à anticiper les problèmes avant qu'ils ne surviennent et à prendre des décisions en temps opportun pour vous assurer que l'entreprise reste dans une situation financière saine.

Dans cet article de blog, nous aborderons le processus de préparation d'une projection précise des flux de trésorerie sur trois ans, y compris les étapes de collecte des données, de prévision des flux de trésorerie et d'analyse des résultats. Nous fournirons des conseils pour assurer une projection précise et donnerons un aperçu des considérations les plus importantes pour préparer une projection de flux de trésorerie.

Maîtrisez vos livres

La préparation d'une projection précise des flux de trésorerie sur trois ans est une étape cruciale pour le succès à long terme d'une entreprise. La première et la plus importante étape pour créer une projection précise consiste à bien comprendre vos livres. Pour maîtriser vos livres, vous devez analyser vos états financiers passés et actuels, identifier les tendances et recueillir des données financières précises.

Analyser les états financiers passés et actuels

La manière la plus efficace de commencer votre analyse consiste à comparer vos états financiers antérieurs. En examinant les états financiers des années précédentes, vous pouvez identifier les modèles et les tendances financières. Cela vous aidera à prévoir avec précision les flux de trésorerie attendus dans les années à venir.

Une fois que vous avez une meilleure idée des modèles et des tendances de vos finances, vous pouvez utiliser ces informations pour créer une projection plus précise. En outre, vous devez comparer vos données financières actuelles aux références de l'industrie. Cela vous aidera à identifier les domaines dans lesquels vous devrez peut-être ajuster vos dépenses ou modifier votre stratégie financière.

Identifier les tendances

En plus d'analyser les états financiers individuels, vous devez également rechercher les tendances des états financiers globaux. Cela vous aidera à anticiper les problèmes potentiels ou les domaines d'amélioration. Par exemple, si vous constatez que vos ventes diminuent régulièrement au fil du temps, vous devez en identifier la cause et créer un plan pour résoudre le problème.

Rassembler des données financières précises

Disposer de données financières précises est essentiel pour établir une projection précise des flux de trésorerie sur 3 ans. Vous devez examiner toutes les données financières actuelles et passées, ainsi que tous les investissements que vous avez pu effectuer, pour vous assurer que les données sont à jour et exactes. En outre, vous devez tenir compte de toutes les obligations financières futures que vous pourriez avoir, telles que les remboursements de prêt.

La comparaison de vos états financiers actuels avec des états antérieurs et des références du secteur est importante pour collecter des données financières précises. De plus, vous devez également rechercher les changements dans la demande des clients ou les prix dans votre secteur qui pourraient affecter vos finances. En tenant compte de toutes ces données, vous pouvez créer une projection précise des flux de trésorerie sur 3 ans.

Comprendre votre secteur

La préparation d'une projection précise des flux de trésorerie sur 3 ans nécessite une connaissance approfondie de votre secteur. Comprendre les tendances et les modèles peut vous aider à prévoir les revenus et les dépenses avec une plus grande précision. Pour ce faire, vous devrez rechercher des données historiques, estimer le nombre de clients et comprendre les dépenses des clients.

Données historiques de recherche

La compréhension des données historiques de votre secteur peut fournir des informations précieuses. Ces données peuvent inclure des mesures financières des années précédentes, des informations sur le chiffre d'affaires et les marges bénéficiaires, etc. L'examen de ces données historiques peut vous aider à anticiper les revenus et la croissance que vous pourriez connaître dans les années à venir.De plus, vous devriez également vous renseigner sur les nouvelles de l'industrie. Souvent, les changements dans l'industrie ou l'économie peuvent fournir des indices sur ce à quoi peuvent ressembler vos revenus.

Estimer le nombre de clients

Votre nombre de clients est essentiel pour comprendre vos revenus potentiels. De plus, l'estimation de la taille de votre clientèle peut vous aider à créer des budgets précis et à comprendre plus en détail le comportement des clients. Il existe plusieurs façons d'estimer le nombre de clients. Vous pouvez consulter les données client d'entreprises similaires du secteur, demander à votre équipe de faire des prévisions ou tirer parti d'études de marché.

Estimer les dépenses des clients

Une fois que vous connaissez la taille de votre clientèle, vous pouvez estimer les dépenses des clients. Selon votre industrie et votre produit, il y aura différents facteurs à considérer. Il est important de penser au-delà de ce que les clients dépensent pour vos produits. Par exemple, vous devrez également tenir compte des dépenses associées à la livraison des produits, des frais de publicité et des autres frais généraux.

En recherchant des données historiques, en estimant le nombre de clients et en comprenant les dépenses des clients, vous pouvez obtenir des informations qui vous aideront à créer une projection précise des flux de trésorerie sur 3 ans. La recherche et la compréhension de votre secteur d'activité peuvent demander du temps et des efforts, mais il s'agit d'une étape cruciale pour préparer une projection précise et fiable des flux de trésorerie.

Définir des objectifs réalisables et réalistes

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans, il est essentiel de fixer des objectifs réalisables et réalistes. Avant de commencer, il est important de comprendre les coûts commerciaux clés, tels que les revenus, les dépenses et les coûts des biens vendus. Pour garantir l'exactitude et les meilleurs résultats, analysez et prévoyez les dépenses futures.

Comprendre les principaux coûts commerciaux

Comprenez les différentes catégories de dépenses que les entreprises rencontrent généralement pour garantir l'exactitude de vos prévisions. Les dépenses communes incluent :

• Paie, salaires et avantages sociaux
• Loyer et frais de services publics
• Financement, emprunt et charges d'intérêts
• Dépenses fiscales
• Frais d'assurance
• Dépenses de marketing et de publicité
• Frais de déplacement et de divertissement

Analyser et prévoir les dépenses

Pour obtenir une projection réaliste et précise des flux de trésorerie sur 3 ans, essayez de prévoir les coûts futurs. Prenez le temps de prendre en compte d'autres dépenses potentielles comme l'inflation, les augmentations de salaire ou des impôts plus élevés. Il est important de comprendre les effets à long terme des dépenses courantes régulières pour obtenir la projection la plus complète et la plus complète..

Planifiez et testez votre modèle

La création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 3 ans implique de prendre le temps de créer et d'analyser soigneusement votre modèle. Avant de faire des hypothèses, il est essentiel de planifier le modèle pour garantir l'exactitude et la précision. Pour commencer le processus, créez une feuille de calcul de projection des flux de trésorerie qui comprend des calculs mensuels et annuels. Pour remplir la feuille de calcul, il est important de saisir les hypothèses aussi précisément que possible, en tenant compte des conditions économiques pertinentes, des tendances du secteur et de la situation financière actuelle de votre entreprise. Ces hypothèses doivent ensuite être analysées et testées pour déterminer toute erreur ou divergence.

Créer une feuille de calcul de projection des flux de trésorerie

Une feuille de calcul de projection des flux de trésorerie doit inclure les principaux éléments de votre compte de résultat, de votre bilan et de votre état des flux de trésorerie. Commencez par décrire la feuille de calcul et catégorisez vos revenus et dépenses projetés en chiffres mensuels et annuels. Lors de la saisie des hypothèses, assurez-vous de prendre en compte tous les changements prévus dans les finances de l'entreprise qui pourraient survenir au cours de la période de 3 ans.

Entrez les hypothèses aussi précisément que possible

La saisie précise des hypothèses est essentielle pour créer un modèle de projection de flux de trésorerie fiable.Voici quelques détails à prendre en compte lors de la saisie d'hypothèses :

• Conditions économiques de votre marché et de votre industrie
• Coût des marchandises vendues, paiements d'intérêts et taxes
• Niveau actuel de l'inflation et des coûts d'emprunt
• Modifications attendues des revenus, dépenses et autres sources de revenus

Testez vos hypothèses

Une fois vos hypothèses saisies, il est important de les tester. L'évaluation peut inclure l'exécution de scénarios "et si" basés sur l'évolution des revenus et des dépenses, en utilisant des tests de sensibilité et une analyse des tendances. La comparaison de vos hypothèses planifiées avec les états financiers de l'entreprise de l'année précédente aidera également à internaliser tout changement. Enfin, l'analyse des performances passées et des projections de revenus peut aider à prévoir correctement les résultats futurs.

Itérer sur les projections selon les besoins

Une fois les hypothèses testées, il peut être nécessaire de mettre à jour ou d'ajuster certains facteurs ou variables. En exécutant des tests et en recalculant les projections, il sera plus facile d'évaluer comment les changements peuvent affecter l'état des flux de trésorerie de l'entreprise sur la période de trois ans. Assurez-vous de mettre à jour votre feuille de calcul au fur et à mesure que vous effectuez ces ajustements, afin de garantir l'exactitude et la cohérence.

Mettre en œuvre et examiner les résultats

Une fois que la projection de flux de trésorerie sur 3 ans est formulée avec toutes les entrées nécessaires, il est temps de la mettre en œuvre et d'examiner les résultats. Les étapes suivantes donnent un aperçu de la façon dont la projection peut être mise en œuvre et son succès mesuré.

Ajuster la stratégie financière

La projection des flux de trésorerie sur 3 ans doit être utilisée pour ajuster et optimiser la stratégie financière de l'organisation. Cela peut impliquer d'apporter de légères modifications aux prix des produits et services, au rythme auquel les dépenses sont engagées ou au rythme auquel les dettes sont remboursées.

Ajuster la stratégie de vente

La projection des flux de trésorerie sur 3 ans doit également être utilisée pour ajuster la stratégie de vente. Cela peut impliquer d'apporter des modifications aux efforts de marketing, de sensibilisation et de promotion de l'organisation. L'accent doit être mis sur l'augmentation des ventes d'articles plus rentables, l'expansion sur de nouveaux marchés et l'amélioration des relations avec les clients.

Mesurer le succès des changements

Une fois la projection des flux de trésorerie mise en œuvre, le succès doit être mesuré périodiquement pour déterminer si les changements ont eu l'effet souhaité. Cela peut être fait en comparant les projections avec les états des flux de trésorerie réels et en analysant les écarts ou les domaines d'amélioration. En outre, tout changement de stratégie financière ou de stratégie de vente doit être surveillé pour s'assurer qu'il a l'effet souhaité.

• Comparer les flux de trésorerie projetés avec les états des flux de trésorerie réels
• Analyser les écarts ou les domaines d'amélioration
• Surveiller les changements de stratégie financière ou de stratégie commerciale
• Évaluer le succès de la projection des flux de trésorerie sur 3 ans

Conclusion

Les projections de flux de trésorerie sont un élément important du processus de planification financière, et il est important d'être précis lors de la prévision des flux de trésorerie futurs. En suivant les étapes décrites dans cet article de blog, les entreprises peuvent s'assurer que leurs projections de flux de trésorerie sur 1 à 3 ans sont alignées sur la réalité financière et opérationnelle.

Points clés à retenir

• Les rapports doivent inclure des hypothèses et des données financières et opérationnelles pertinentes
• Les prévisions budgétaires et l'analyse financière doivent être utilisées pour soutenir la modélisation des flux de trésorerie
• Les flux de trésorerie du bilan doivent être pris en compte en plus du compte de résultat
• Analyser les données et présenter les résultats dans un rapport organisé

Corréler la modélisation des flux de trésorerie à l'amélioration de la santé financière

La planification des flux de trésorerie permet aux entreprises de gérer leurs ressources de trésorerie de manière plus efficace et proactive, ce qui peut conduire à une meilleure santé financière globale.En prenant le temps de créer soigneusement des projections précises, les entreprises peuvent s'assurer que les objectifs à court et à long terme sont réalisables de manière réaliste, tout en répondant aux besoins des clients de manière plus efficace et efficiente

Réitérer l'utilité de fixer des objectifs réalistes

Comme indiqué précédemment, les projections détaillées des flux de trésorerie fournissent également une base pour anticiper les risques et fixer des objectifs réalistes. Les entreprises qui ne prennent pas le temps d'observer les tendances et de comparer les performances passées aux projections futures ne seront pas préparées à faire face à des problèmes potentiels ou à capitaliser sur des opportunités rentables. Les entreprises qui planifient en conséquence seront bien placées pour réussir à l'avenir.