Éléments à prendre en compte lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans

Présentation

Le flux de trésorerie correspond au total de l'argent entrant et sortant de votre entreprise au cours d'une période donnée. Une projection des flux de trésorerie sur trois ans est une estimation de tous les fonds entrants et sortants sur une période de trois ans, généralement réalisée dans le but de prévoir et de budgétiser.

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur trois ans, il est important de prendre en compte certains facteurs afin d'assurer une planification précise et complète pour l'avenir.

Objectifs

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans, il est important de prendre en compte certains éléments clés. L'identification et la prévision de ces éléments vous permettent d'avoir un aperçu précis de vos finances tout au long de la période.

Identifier les éléments clés

Il est essentiel d'identifier les éléments essentiels de votre projection de trésorerie sur 3 ans. Cela vous aide à analyser correctement l'effet des modifications apportées à chaque élément sur votre flux de trésorerie projeté. Les éléments clés à prendre en compte sont les suivants :

• Date de début et de fin de votre flux de trésorerie prévisionnel.
• Coûts associés à la gestion de l'entreprise.
• Revenus à gagner en fonction des tendances historiques.
• Taxes et autres paiements dus.
• Rentrées et sorties de trésorerie attendues.

Prévisions financières

Une fois que vous avez identifié les éléments clés, vous pouvez commencer à prévoir vos finances. Cela signifie que vous devrez analyser les revenus, les coûts, les taxes et les flux de trésorerie estimés sur une base trimestrielle. Cela vous permet de prévoir votre trésorerie sur une période de 3 ans. Il est important de noter que vos prévisions doivent être basées sur les tendances historiques, les conditions économiques actuelles et tout autre indicateur susceptible d'affecter votre entreprise.

Temps

Lorsque vous faites une projection de flux de trésorerie sur 3 ans, le timing est le facteur le plus important. Connaître le calendrier exact de votre flux de trésorerie est essentiel pour comprendre d'où vient l'argent et quand il doit être payé. Ceci est encore plus essentiel pour les entreprises qui fonctionnent avec un budget serré. Afin de créer une prévision précise, il est essentiel d'examiner les données des trois dernières années et de les appliquer aux années à venir.

Création de prévisions à court terme

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans, il est important de se concentrer d'abord sur le court terme. Examinez de plus près le budget annuel et les dépenses prévues au cours des 12 prochains mois. Cela donnera une meilleure idée de la façon dont l'argent devrait être géré et budgétisé au cours des trois prochaines années. Assurez-vous de tenir compte de toute saisonnalité dans l'entreprise, comme les périodes entre Noël et le Nouvel An où les dépenses et les ventes sont généralement les plus élevées.

Objectifs à long terme

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans, il est important de prendre également en compte les objectifs à long terme de l'entreprise. Pensez aux bénéfices et aux investissements prévus au cours des trois prochaines années et tenez compte des pertes éventuelles. Tenez compte de tous les risques et opportunités potentiels qui pourraient survenir au cours de la période de prévision et assurez-vous de créer un plan qui peut atténuer ces risques. De plus, assurez-vous de planifier tout changement dans l'industrie, comme l'avènement de nouvelles technologies. Cela sera essentiel pour vous aider à ajuster le calendrier de vos prévisions et à ajuster les flux de trésorerie en conséquence.

4. Flux de trésorerie

La création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans nécessite une compréhension approfondie des sources et des priorités des flux de trésorerie pour évaluer avec précision la situation financière d'une entreprise. Cette section abordera les deux principales considérations lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 3 ans : la priorité des flux de trésorerie et les sources de flux de trésorerie.

A. Priorité des flux de trésorerie

Les flux de trésorerie dans une projection de flux de trésorerie sur 3 ans doivent être classés par ordre de priorité afin de garantir que la trésorerie est utilisée de la manière la plus efficace. Les flux de trésorerie peuvent être classés en fonction du type d'activité auquel ils sont associés, tels que l'investissement, les opérations et le financement.Les flux de trésorerie sont également généralement classés comme courants pour l'organisation ou extraordinaires dans des circonstances particulières. La hiérarchisation des flux de trésorerie et la compréhension de l'ordre des opérations peuvent conduire à de meilleures décisions lors de l'affectation des liquidités excédentaires. De plus, la hiérarchisation des flux de trésorerie garantit que les obligations financières les plus importantes sont remplies en temps opportun.

B. Sources de trésorerie

En plus de hiérarchiser les flux de trésorerie, il est important d'identifier les sources de flux de trésorerie pour évaluer avec précision la situation financière d'une entreprise. Les flux de trésorerie peuvent provenir des ventes, des investissements, des prêts, des capitaux propres et d'autres sources. En outre, les flux de trésorerie peuvent également être classés comme internes ou externes. Les flux de trésorerie internes sont générés au sein de l'organisation, tels que les revenus et les bénéfices, tandis que les sources externes peuvent inclure le financement par emprunt et par actions. L'identification des sources de flux de trésorerie peut aider à garantir que les flux de trésorerie sont générés de manière efficace et opportune et que des liquidités suffisantes sont disponibles pour répondre aux besoins opérationnels.

Hypothèses et variables

Alors que les entreprises cherchent à planifier à l'avance et à créer une projection de flux de trésorerie sur 3 ans, il y a certaines hypothèses et variables à garder à l'esprit afin de décrire avec précision les finances de l'entreprise.

A. Changements du marché

Il est important d'être conscient des changements susceptibles de se produire sur le marché et d'avoir un impact sur les flux de trésorerie de l'entreprise. Cela pourrait inclure des changements dans les taxes, des changements dans les tendances ou les préférences des consommateurs, une concurrence émergente ou tout autre changement du marché qui pourrait avoir un impact sur les revenus ou les bénéfices de l'entreprise.

B. Hypothèses des années précédentes

Un autre facteur à prendre en compte pour une projection de flux de trésorerie sur 3 ans est les hypothèses des années précédentes. Tenez compte de tout élément ou revenu non récurrent, de toute dépense ponctuelle ou de tout changement apporté à la structure de base des opérations. Garder une trace de ces éléments et d'éléments similaires du passé aidera à donner une projection réaliste pour l'avenir.

• Revenu non récurrent
• Dépenses ponctuelles
• Modifications apportées à la structure de base des opérations

Analyse

La création d'une projection des flux de trésorerie sur 3 ans est une première étape clé pour comprendre la santé financière de toute entreprise. Maintenant que vous avez travaillé dur pour créer des estimations, il est temps d'analyser vos résultats et d'élaborer une stratégie pour réussir.

Stratégies pour augmenter les flux de trésorerie

Maintenant que vous disposez d'une projection de votre flux de trésorerie futur, vous disposez des données nécessaires pour commencer à planifier la situation de trésorerie optimale de votre entreprise. Les stratégies que vous pouvez envisager incluent :

• Réduire les dépenses dans la mesure du possible
• Ajuster l'inventaire en fonction des ventes estimées
• Identifier et réduire les inefficacités dans les opérations
• Augmenter les revenus avec des augmentations de prix ou de nouveaux produits
• Réduire les délais de paiement demandés aux fournisseurs

Analyser les meilleurs résultats

Votre projection de flux de trésorerie peut constituer un outil précieux pour vous permettre d'analyser en profondeur les résultats potentiels. Il est essentiel de s'assurer que vos hypothèses et vos entrées dans la projection sont exactes pour vous aider à créer une projection de flux de trésorerie efficace qui peut être utilisée pour évaluer l'avenir de votre entreprise. En créant plusieurs projections de flux de trésorerie et en exécutant des scénarios, vous pouvez identifier les meilleurs résultats et vous assurer que vous préparez votre entreprise pour réussir.

Conclusion

La création d'une projection de flux de trésorerie sur trois ans est un élément essentiel de la réussite commerciale, permettant à une entreprise de planifier avec précision ses succès futurs. En tant que tel, prendre le temps de créer une projection précise et approfondie est essentiel et ne doit jamais être ignoré.

Lors de la création de votre projection de flux de trésorerie, vous devez prendre en compte plusieurs domaines clés.L'évaluation du coût des opérations, les investissements en capital-risque et les emprunts à long terme, ainsi que les factures fixes à court terme et les obligations doivent tous être pris en compte. Il est également important de prendre en compte les grandes tendances économiques ainsi que les changements spécifiques à l'industrie. Enfin, les tendances et les événements à long terme doivent être pris en compte, tels que l'inflation, la fiscalité et les progrès technologiques, qui peuvent tous influer sur les flux de trésorerie de toute entreprise.

En suivant les étapes ci-dessus, en travaillant avec un conseiller financier et en étudiant soigneusement le marché actuel, votre entreprise peut profiter des avantages d'une projection de flux de trésorerie soigneusement planifiée, permettant un avenir financier plus sûr.