Comment créer une prévision de trésorerie mensuelle pour votre entreprise

Présentation

Les prévisions de trésorerie mensuelles permettent aux entreprises d'identifier et d'anticiper leurs futurs besoins financiers. Grâce à une compréhension détaillée du cycle de trésorerie, les entreprises peuvent déterminer quand et combien de capitaux accéder, afin de maintenir le bon fonctionnement des opérations. Dans cet article, nous discuterons de l'importance de créer une prévision de trésorerie mensuelle et de la manière de le faire.

Préparer la création d'une prévision de trésorerie mensuelle

La création d'une prévision de trésorerie mensuelle pour votre entreprise est une partie essentielle du processus de budgétisation. Il est important de tenir compte de tous les revenus, dépenses et cycles budgétaires lors de la création de vos prévisions afin d'avoir une vue complète de vos finances. Voici quelques étapes pour vous aider à démarrer.

Identifier votre cycle budgétaire

La première étape de la création de vos prévisions de trésorerie mensuelles consiste à identifier votre cycle budgétaire. Selon votre secteur d'activité et la structure de votre entreprise, votre cycle budgétaire peut être mensuel ou trimestriel. Il est important d'être conscient de votre cycle budgétaire lors de la création de vos prévisions afin de pouvoir allouer correctement vos ressources.

Estimation du montant moyen des revenus, des éléments d'exclusion et des dépenses de votre entreprise

Une fois que vous avez identifié votre cycle budgétaire, l'étape suivante consiste à estimer le montant moyen des revenus, des éléments d'exclusion et des dépenses de votre entreprise. Cela comprend les revenus des clients, les investissements et autres ressources, ainsi que les dépenses liées à la masse salariale, les frais généraux et les éléments divers. Ces chiffres vous donneront un point de départ lors de l'élaboration de vos prévisions.

Allocation du budget pour chaque poste de dépense, de revenu et d'exclusion

La dernière étape de la création d'une prévision de trésorerie mensuelle consiste à allouer le budget pour chaque dépense, revenu et élément d'exclusion. Cela vous donnera une image précise de vos finances et vous aidera à planifier en conséquence. Il est important de tenir compte de votre cycle budgétaire lors de l'allocation des fonds, car cela vous aidera à gérer correctement vos ressources.

Suivre ces étapes vous aidera à créer une prévision de trésorerie mensuelle complète et précise pour votre entreprise. Connaître le montant moyen des revenus, des éléments d'exclusion et des dépenses qui entrent et sortent chaque mois vous aidera à gérer vos finances plus efficacement.

Conseils étape par étape pour établir votre prévision de trésorerie mensuelle

Avoir des prévisions de trésorerie précises et à jour est essentiel pour la bonne gestion de toute entreprise. Bien que la création de la prévision puisse sembler fastidieuse et fastidieuse, vous armer des informations nécessaires et suivre une approche étape par étape peut vous aider à créer une prévision de trésorerie mensuelle précise et efficace.

Commencez par vos éléments de revenu et d'exclusion et additionnez le total pour chaque mois

Vos éléments de revenu et d'exclusion constituent la base de vos prévisions de trésorerie. Ceux-ci comprennent généralement les revenus provenant des ventes ou des services fournis par votre entreprise, ainsi que la valeur des investissements ou des prêts que l'entreprise a acquis. Commencez par calculer la valeur totale de vos éléments de revenu et d'exclusion pour chaque mois de la période de prévision.

Calculez vos dépenses mensuelles

Une fois que vous avez déterminé la valeur totale de vos revenus et des éléments d'exclusion, il est temps de passer à vos dépenses. Les dépenses mensuelles comprennent généralement, mais sans s'y limiter, le loyer, les services publics, les salaires des employés, les taxes et tout autre coût associé à la gestion de l'entreprise. Assurez-vous de prendre en compte toutes les dépenses fluctuantes, telles que les coûts variables des services publics. Celles-ci doivent être estimées sur la base des moyennes passées.

Supprimez vos dépenses totales de votre revenu total et des éléments d'exclusion pour arriver à votre solde de trésorerie net

Une fois que vous avez calculé votre revenu total et vos éléments d'exclusion et vos dépenses totales pour le mois, soustrayez vos dépenses totales de votre revenu total et de vos éléments d'exclusion pour arriver à votre solde de trésorerie net pour ce mois.Ce nombre représente le montant d'argent dont votre entreprise dispose pour travailler pour le mois

Répétez ce processus au cours des 12 prochains mois pour créer une prévision sur 12 mois

Pour créer une prévision sur 12 mois, répétez simplement le processus décrit ci-dessus pour chaque mois. Sachez toutefois que la nature fluctuante des revenus et des dépenses d'entreprise signifie souvent qu'il peut être difficile de prévoir le solde de trésorerie pour chaque mois. Faites attention à toute tendance à la hausse ou à la baisse des performances et utilisez ces informations pour prévoir avec plus de précision le solde de trésorerie net pour chaque mois.

4. Stratégies supplémentaires à envisager

La création de prévisions de trésorerie transparentes et détaillées pour votre entreprise est une étape importante pour assurer le bon fonctionnement de vos opérations commerciales. Ici, nous examinerons certaines des stratégies supplémentaires que vous pouvez utiliser lorsque vous travaillez sur vos prévisions de trésorerie mensuelles.

a. Utiliser les données historiques lorsqu'elles sont disponibles

Dans la mesure du possible, il est avantageux de prendre en compte toutes les données historiques applicables. Cela peut inclure les données de facturation des clients, les données de paiement des clients ou toute autre donnée et tendance précédemment observée dans votre entreprise. Ces données peuvent être utilisées pour créer des prévisions plus informées et plus précises.

b. Soyez conscient des changements saisonniers

Assurez-vous de tenir compte de tout changement saisonnier dans vos opérations commerciales. Cela peut inclure des modifications de la demande et des dépenses des clients, toute modification des produits que vous proposez ou tout autre facteur saisonnier pertinent pour votre entreprise. En les prenant en compte, vous serez mieux en mesure de planifier et de vous préparer à tout changement à l'avance.

c. Tenez compte de tout changement prévu dans votre entreprise

Si vous avez des plans en place pour apporter des changements à votre entreprise dans un avenir proche, assurez-vous d'en tenir compte dans vos prévisions de trésorerie. Cela peut inclure tout nouveau produit ou service que vous envisagez de lancer, tout plan d'expansion ou toute modification de votre modèle commercial actuel. En les prenant en compte, vous serez mieux préparé et pourrez faire les ajustements nécessaires à temps.

Comment utiliser votre prévision de trésorerie mensuelle

L'utilisation de vos prévisions de trésorerie mensuelles est une étape essentielle pour comprendre les performances financières attendues de votre entreprise. Cette prévision vous permettra d'anticiper les pénuries de trésorerie et d'identifier les opportunités potentielles d'augmentation des revenus. Voici quelques idées sur la façon d'utiliser vos prévisions de trésorerie.

Évaluez la précision de vos prévisions

Une fois que vous avez créé votre prévision de trésorerie mensuelle, il est important d'évaluer son exactitude. Comparez vos prévisions avec les performances financières réelles pour vous assurer de l'exactitude de vos hypothèses et de vos perspectives. Tout écart doit être identifié et ajusté pour rester au fait des flux de trésorerie futurs.

Générer des prévisions à différents intervalles pour évaluer l'impact des changements

Générer des prévisions à différents intervalles est une autre façon d'utiliser vos prévisions de trésorerie. Par exemple, vous pouvez créer des prévisions mensuelles, trimestrielles et annuelles pour obtenir une image des flux de trésorerie attendus à long terme. Cela peut vous aider à évaluer l'impact des changements et à planifier en conséquence.

Identifier les éventuels déficits ou excédents de trésorerie

Enfin, vous pouvez utiliser vos prévisions de trésorerie mensuelles pour identifier les éventuels déficits ou excédents de trésorerie. En notant tout flux de trésorerie inhabituellement important ou faible, vous pouvez déterminer s'il existe un besoin de financement supplémentaire ou un potentiel d'augmentation des bénéfices. Cela vous aidera à maîtriser les finances de votre entreprise et à faire les ajustements nécessaires.

Votre prévision de trésorerie mensuelle est un outil inestimable pour comprendre les performances financières attendues de votre entreprise.En évaluant l'exactitude de vos prévisions, en générant des prévisions à différents intervalles et en identifiant les éventuels déficits ou excédents de trésorerie, vous disposerez des informations nécessaires pour prendre des décisions financières judicieuses et garantir le succès

Ressources supplémentaires pour la prévision des flux de trésorerie

Créer une prévision de trésorerie peut être une tâche ardue, et parfois l'aide d'un professionnel peut être nécessaire. De nombreuses ressources sont disponibles pour faciliter ce processus, notamment des outils et des modèles financiers en ligne, des consultants financiers professionnels et des CPA.

Outils et modèles financiers en ligne

Les outils et modèles financiers en ligne peuvent constituer une excellente ressource pour les propriétaires de petites entreprises. De nombreux sites Web proposent des modèles personnalisables qui peuvent être utilisés pour créer une prévision de trésorerie de base. De plus, certains sites Web offrent des outils de planification financière sophistiqués qui sont liés aux documents financiers d'une organisation. Cela rend la création d'une prévision beaucoup plus simple et plus précise.

Consultants financiers professionnels et CPA

Les professionnels tels que les consultants financiers et les CPA peuvent apporter une aide inestimable lors de la création d'une prévision de trésorerie. Ces experts connaissent tous les domaines de la comptabilité, y compris les flux de trésorerie. Des conseils professionnels peuvent être particulièrement utiles pour les prévisions plus complexes. Les consultants financiers et les CPA pourront non seulement aider à créer une prévision complète, mais également fournir des informations supplémentaires sur les finances de l'entreprise.

Les organisations de toutes tailles devraient envisager d'investir dans une aide professionnelle lors de la création d'une prévision de trésorerie. Des conseils financiers professionnels peuvent aider à mieux comprendre le fonctionnement des finances d'une organisation et offrir des informations précieuses sur les domaines potentiels d'amélioration. Pour ceux qui ont une expérience limitée en comptabilité, l'aide d'un consultant financier ou d'un CPA peut être la clé pour créer une prévision claire et précise.

Conclusion

La création d'une prévision de trésorerie mensuelle est une étape essentielle pour assurer le succès de votre entreprise. Non seulement il fournit un aperçu à jour des finances de votre entreprise, mais il offre également des informations inestimables sur les domaines de votre budget qui nécessitent une attention ou un ajustement. Connaître régulièrement votre situation de trésorerie vous aidera à rester proactif et innovant lorsqu'il s'agit de contrôler les coûts de votre entreprise et de générer de nouveaux revenus.

La capacité à élaborer une prévision de trésorerie mensuelle fiable et efficace nécessite une compréhension approfondie de votre secteur, de votre public cible et du marché en général. Pour donner à vos prévisions de trésorerie les meilleures chances de succès, assurez-vous d'examiner votre secteur, de tenir compte de la concurrence et de surveiller de près le comportement des consommateurs.

Si vous avez besoin d'aide ou de conseils supplémentaires sur la façon de créer une prévision de trésorerie mensuelle pour votre entreprise, vous pouvez consulter un conseiller financier, un comptable ou même votre banque. Apprendre les tenants et les aboutissants d'une prévision de trésorerie peut être difficile, mais c'est un exercice inestimable qui reste essentiel au succès de votre entreprise.