Comment créer une prévision des flux de trésorerie mensuels pour votre entreprise

Introduction

Les prévisions mensuelles des flux de trésorerie offrent aux entreprises un moyen d'identifier et d'anticiper les besoins financiers futurs. Avec une compréhension détaillée du cycle de flux de trésorerie, les entreprises peuvent déterminer quand et combien de capital accéder, afin de maintenir le bon fonctionnement des opérations. Dans cet article, nous discuterons de l'importance de créer des prévisions de flux de trésorerie mensuelles et comment le faire.

Se préparer à créer une prévision des flux de trésorerie mensuels

Créer un mensuel Prévisions de flux de trésorerie pour votre entreprise est un élément essentiel du processus budgétaire. Il est important de considérer tous les revenus, dépenses et cycles budgétaires lors de la création de vos prévisions afin que vous ayez une vue complète de vos finances. Voici quelques étapes pour vous aider à démarrer.

Identifier votre cycle budgétaire

La première étape pour créer votre mensuel prévisions de flux de trésorerie est d'identifier votre cycle budgétaire. Selon votre industrie et votre structure d'entreprise, votre cycle budgétaire peut être mensuel ou trimestriel. Il est important d'être conscient de votre cycle budgétaire lors de la création de vos prévisions afin que vous puissiez attribuer correctement vos ressources.

Estimation du montant moyen des revenus, des éléments d'exclusion et des dépenses pour votre entreprise

Une fois que vous avez identifié votre cycle budgétaire, la prochaine étape consiste à estimer le montant moyen des revenus, des éléments d'exclusion et des dépenses pour votre entreprise. Cela comprend les revenus des clients, des investissements et d'autres ressources, ainsi que des dépenses liées à la paie, aux frais généraux et aux articles divers. Ces chiffres vous donneront un point de départ lors de l'élaboration de vos prévisions.

Attribution du budget pour chaque dépense, revenu et élément d'exclusion

La dernière étape de la création d'une prévision des flux de trésorerie mensuelle consiste à allouer le budget pour chaque dépense, revenu et élément d'exclusion. Cela vous donnera une image précise de vos finances et vous aidera à planifier en conséquence. Il est important de considérer votre cycle budgétaire lors de l'allocation des fonds, car cela vous aidera à gérer correctement vos ressources.

Suivre ces étapes vous aidera Créer une prévision des flux de trésorerie mensuels complets et précis pour votre entreprise. Connaître le montant moyen des revenus, des éléments d'exclusion et des dépenses que vous avez en train de sortir chaque mois vous aidera à gérer vos finances plus efficacement.

Conseils étape par étape pour construire vos prévisions de flux de trésorerie mensuels

Avoir une prévision de flux de trésorerie précise et à jour est essentielle pour la gestion réussie de toute entreprise. Bien que la création des prévisions puisse sembler intimidante et chronométrée, vous armer les informations nécessaires et suivre une approche étape par étape peut vous aider à créer un Flux de trésorerie mensuels prévisions exactes et efficaces.

Commencez avec vos revenus et vos articles d'exclusion et additionnez le total pour chaque mois

Vos éléments de revenu et d'exclusion sont le fondement de vos prévisions de flux de trésorerie. Ceux-ci incluent généralement les bénéfices de toutes les ventes ou services que votre entreprise fournit, ainsi que la valeur des investissements ou des prêts acquises par l'entreprise. Commencez par calculer la valeur totale de votre revenu et vos éléments d'exclusion pour chaque mois de la période de prévision.

Calculez vos dépenses mensuelles

Une fois que vous avez déterminé la valeur totale de vos revenus et vos articles d'exclusion, il est temps de passer à vos dépenses. Dépenses mensuelles Comprennent généralement, mais sans s'y limiter, le loyer, les services publics, les salaires des employés, les taxes et tout autre coût associé à la gestion de l'entreprise. Assurez-vous de prendre en compte les dépenses fluctuantes, telles que les coûts variables des services publics. Ceux-ci doivent être estimés en fonction des moyennes passées.

Enlevez vos dépenses totales de votre revenu total et de vos articles d'exclusion pour arriver à votre solde de trésorerie net

Une fois que vous avez calculé votre revenu total et vos articles d'exclusion et vos dépenses totales pour le mois, retirez vos dépenses totales de votre revenu total et des articles d'exclusion pour arriver à votre solde de trésorerie net pour ce mois. Ce numéro représente le montant d'argent avec lequel votre entreprise a pour travailler pour le mois.

Répétez ce processus au cours des 12 prochains mois pour créer une prévision de 12 mois

Pour créer une prévision de 12 mois, répétez simplement le processus décrit ci-dessus pour chaque mois. Sachez cependant que la nature fluctuante du revenu et des dépenses de l'entreprise signifie souvent que la prévision du solde de trésorerie pour chaque mois peut être difficile. Faites attention à toutes les tendances de l'augmentation ou de la diminution des performances et utilisez ces informations pour prédire plus précisément le solde de trésorerie net pour chaque mois.

4. Stratégies supplémentaires à considérer

La création d'une prévision de flux de trésorerie transparente et détaillée pour votre entreprise est une étape importante pour maintenir le bon fonctionnement de vos opérations commerciales. Ici, nous examinerons certaines des stratégies supplémentaires que vous pouvez utiliser lorsque vous travaillez sur vos prévisions de flux de trésorerie mensuelles.

un. Utilisez des données historiques lorsqu'elles sont disponibles

Dans la mesure du possible, il est avantageux de prendre en compte les données historiques applicables. Cela pourrait inclure des données de facturation des clients, des données de paiement client ou toute autre données et tendances qui ont été observées auparavant dans votre entreprise. Ces données peuvent être utilisées pour créer des prévisions plus éclairées et précises.

né Être conscient des changements saisonniers

Assurez-vous de prendre en compte les changements saisonniers de vos opérations commerciales. Cela pourrait inclure des modifications de la demande des clients et des dépenses des clients, toute modification des produits que vous proposez ou de tout autre facteur saisonnier qui est pertinent pour votre entreprise. En les tenant compte, vous serez mieux en mesure de planifier et de vous préparer à tout changement à l'avance.

c. Facteur dans toute modification prévue de votre entreprise

Si vous avez des plans en place pour apporter des modifications à votre entreprise dans un avenir proche, assurez-vous de les prendre en compte dans vos prévisions de flux de trésorerie. Cela pourrait inclure tous les nouveaux produits ou services que vous prévoyez de lancer, tous les plans d'extension ou tout changement apporté à votre modèle commercial actuel. En les tenant compte, vous serez mieux préparé et pourrez effectuer des ajustements nécessaires à temps.

Comment utiliser vos prévisions de flux de trésorerie mensuels

En utilisant votre mensuel prévisions de flux de trésorerie est une étape essentielle dans la compréhension de la performance financière attendue de votre entreprise. Cette prévision vous permettra d'anticiper pénuries de flux de trésorerie et identifier les opportunités potentielles pour augmenter les revenus. Voici quelques idées sur la façon d'utiliser vos prévisions de flux de trésorerie.

Évaluer la précision de vos prévisions

Une fois que vous avez créé votre mensuel prévisions de flux de trésorerie, il est important d'évaluer sa précision. Comparez vos prévisions avec des performances financières réelles pour assurer la précision de vos hypothèses et de vos perspectives. Toute divergence doit être identifiée et ajustée pour rester au courant des flux de trésorerie futurs.

Générer des prévisions à différents intervalles pour évaluer l'impact des changements

La génération de prévisions à différents intervalles est une autre façon d'utiliser vos prévisions de flux de trésorerie. Par exemple, vous pouvez créer des mensuels, trimestriels et Prévisions annuelles pour obtenir une photo des flux de trésorerie attendus à long terme. Cela peut vous aider à évaluer l'impact des changements et à planifier en conséquence.

Identifier les pénuries de flux de trésorerie potentielles ou l'excédent

Enfin, vous pouvez utiliser votre mensuel prévisions de flux de trésorerie pour identifier les pénuries de flux de trésorerie potentielles ou l'excédent. En notant des flux de trésorerie inhabituellement grands ou petits, vous pouvez déterminer s'il existe un besoin de financement supplémentaire ou un potentiel de bénéfices accrus. Cela vous aidera à rester au courant des finances de votre entreprise et à effectuer les ajustements nécessaires.

Ton Les prévisions mensuelles sur les flux de trésorerie sont un outil inestimable pour comprendre votre entreprise performance financière attendue. En évaluant la précision de vos prévisions, en générant des prévisions à différents intervalles et en identifiant les pénuries ou excédent de flux de trésorerie potentiels, vous aurez les informations nécessaires pour prendre de bonnes décisions financières et assurer le succès.

Ressources de prévision des flux de trésorerie supplémentaires

La création d'une prévision des flux de trésorerie peut être une tâche intimidante et parfois une aide d'un professionnel peut être nécessaire. Il existe de nombreuses ressources disponibles pour faciliter ce processus, y compris les outils et modèles financiers en ligne, les consultants financiers professionnels et les CPA.

Outils et modèles financiers en ligne

Les outils et modèles financiers en ligne peuvent être une excellente ressource pour les propriétaires de petites entreprises. De nombreux sites Web offrent personnalisable modèles qui peuvent être utilisés pour créer une prévision de flux de trésorerie de base. De plus, certains sites Web proposent des outils de planification financière sophistiqués liés aux documents financiers d'une organisation. Cela rend la création d'une prévision beaucoup plus simple et plus précise.

Consultants financiers professionnels et CPA

Des professionnels tels que Les consultants financiers et les CPA peuvent fournir une assistance inestimable lors de la création d'une prévision des flux de trésorerie. Ces experts sont bien informés dans tous les domaines de la comptabilité, y compris les flux de trésorerie. Les conseils professionnels peuvent être particulièrement utiles pour les prévisions plus complexes. Les consultants financiers et les CPA pourront non seulement aider à créer une prévision complète, mais aussi fournir des informations supplémentaires sur les finances des entreprises.

Les organisations de toutes tailles devraient envisager d'investir dans une aide professionnelle lors de la création d'une prévision des flux de trésorerie. Des conseils financiers professionnels peuvent aider à mieux comprendre le fonctionnement des finances d'une organisation et offrir des informations précieuses sur les domaines potentiels d'amélioration. Pour ceux qui ont une expérience limitée en comptabilité, l'aide d'un consultant financier ou d'un CPA peut être la clé pour créer une prévision claire et précise.

Conclusion

Créer un Flux de trésorerie mensuels Les prévisions sont une étape essentielle dans la mise en place de votre entreprise pour réussir. Non seulement il fournit un aperçu des finances de votre entreprise, mais il offre également un aperçu inestimable des domaines de votre budget nécessitant une attention ou un ajustement. Connaître votre poste de trésorerie régulièrement vous aidera à rester proactif et innovant lorsqu'il s'agit de contrôler les coûts de votre entreprise et de générer de nouveaux revenus.

La capacité de fabriquer un fiable et efficace Flux de trésorerie mensuels Les prévisions nécessitent une compréhension approfondie de votre industrie, de votre public cible et du marché en général. Pour donner à vos prévisions de trésorerie les meilleures chances de succès, assurez-vous d'examiner votre industrie, considérez la concurrence et surveillez de près le comportement des consommateurs.

Si vous avez besoin de conseils ou de conseils supplémentaires sur la façon de créer un mensuel Prévisions de flux de trésorerie pour votre entreprise, vous pouvez consulter un conseiller financier, un comptable ou même votre banque. Apprendre les tenants et aboutissants d'un prévisions de flux de trésorerie Peut être difficile, mais c'est un exercice inestimable qui reste essentiel au succès de votre entreprise.