Comment créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise

Présentation

La création d'une prévision de trésorerie hebdomadaire précise est une étape importante pour toute entreprise. La projection précise des flux de trésorerie attendus peut fournir aux propriétaires d'entreprise et aux professionnels de la finance un aperçu de leurs opérations et de leur stabilité financière. Dans cet article de blog, nous verrons comment créer une prévision de trésorerie hebdomadaire efficace et efficiente et quels éléments doivent être pris en compte. Nous vous fournirons également un aperçu des meilleures pratiques et des conseils pour vous aider à mieux comprendre et gérer votre flux de trésorerie hebdomadaire.

Collecte d'informations précises

La création d'une prévision de trésorerie précise nécessite la collecte d'informations détaillées sur les transactions financières de votre entreprise. Ces données peuvent être suivies et analysées pour déterminer les entrées et sorties de trésorerie prévisibles, ce qui vous permet de prendre des décisions éclairées concernant la budgétisation, les dépenses et les investissements. Voici quelques conseils pour recueillir des informations précises pour vos prévisions de trésorerie hebdomadaires.

Estimer les ventes

La prévision des ventes hebdomadaires est un élément important de la création d'une prévision de trésorerie précise. Examinez les données de vente des dernières semaines pour identifier les tendances. Tenez également compte de toutes les variables susceptibles d'affecter les ventes, telles que les facteurs saisonniers, la demande de produits, les prix des concurrents et les activités promotionnelles.

Estimer les coûts d'exploitation

Les coûts d'exploitation doivent être estimés aussi précisément que possible lors de la création d'une prévision de trésorerie. Suivez les dépenses quotidiennes, telles que les frais généraux et les coûts salariaux, pour créer une moyenne des dernières semaines. Tenez compte de tous les coûts variables, tels que les réparations d'équipement ou les achats de stocks supplémentaires, car ils doivent être pris en compte dans les prévisions.

Estimer les dépenses CapEx

Les dépenses en capital, telles que l'achat de nouveaux équipements ou la rénovation d'une installation, doivent être prises en compte lors de la création d'une prévision de trésorerie. Examinez les données historiques sur le moment où l'entreprise a acheté de nouveaux équipements ou réalisé d'importants investissements en capital, et utilisez ces informations pour projeter les futures dépenses CapEx. Tenez également compte de tout nouvel investissement potentiel qui pourrait être nécessaire à l'avenir.

Analyser les performances des flux de trésorerie

Une prévision de flux de trésorerie est utilisée comme indicateur des performances futures d'une organisation, car elle prédit quand l'argent entrera et quand l'argent devra être distribué. Il s'agit d'un outil de prévision important utilisé pour planifier les paiements à venir et s'assurer que les liquidités sont disponibles en cas de besoin. Pour créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise, vous devez d'abord analyser la performance actuelle des flux de trésorerie.

Établir des pilotes de performance

Les inducteurs de performance peuvent aider à analyser et à expliquer les variations du flux de trésorerie. Ils peuvent consister en différents éléments tels que des transactions client, des paiements de fournisseurs, etc. L'identification de ces facteurs permettra de comprendre pourquoi l'argent entre ou sort de l'organisation de manière particulière.

Pour identifier les moteurs de performance :

• Recherchez les tendances ou modèles récurrents.
• Analyser les données de transaction des fournisseurs et des clients.
• Examinez les états des flux de trésorerie historiques et autres documents financiers.
• Évaluer la performance des initiatives financières passées.

Appliquer des hypothèses pour évaluer les performances futures

Une fois les moteurs de performance identifiés et examinés, des hypothèses peuvent être appliquées pour évaluer les performances futures. Les hypothèses peuvent aider à identifier les modifications ou les mises à jour qui doivent être apportées aux prévisions de trésorerie. Des exemples d'hypothèses peuvent inclure les conditions économiques, les tendances du secteur, les conditions de paiement des fournisseurs, etc.

Une fois les hypothèses identifiées, il est important de s'assurer que les valeurs supposées sont exactes et réalistes. Les modifications des valeurs présumées auront une incidence directe sur l'exactitude des prévisions de trésorerie. Il est important d'ajuster régulièrement les hypothèses, en particulier lorsque les conditions du marché ou les tendances de l'industrie changent.

Faire des ajustements

La création d'une prévision de trésorerie hebdomadaire précise est une tâche cruciale pour gérer la santé financière d'une entreprise. Pour garantir que les projections de trésorerie sont aussi exactes que possible, des ajustements devront probablement être effectués. Une fois que les hypothèses utilisées pour créer les prévisions sont passées en revue et que les changements sont identifiés, il est nécessaire de procéder à des ajustements pour refléter au mieux les changements dans les prévisions de flux de trésorerie.

Comprendre l'argent entrant

La première étape pour ajuster correctement une prévision de flux de trésorerie consiste à comprendre toutes les sources d'entrée de trésorerie. Il est important de comptabiliser toutes les formes de paiement, y compris les espèces, les cartes de crédit, les chèques, les virements électroniques et les paiements ACH. De plus, il est important d'obtenir des informations sur les tendances de paiement pour anticiper les futurs changements de flux de trésorerie.

Revoir les hypothèses précédemment établies

Une fois que toutes les sources de trésorerie ont été identifiées, il est important de revoir les hypothèses établies avant de créer la prévision. Assurez-vous que les dépenses à court et à long terme ont été prises en compte. Par exemple, les dépenses à court terme doivent inclure toutes les sorties de trésorerie du mois en cours, tandis que les dépenses à long terme doivent inclure toutes les sorties de trésorerie sur plusieurs mois.

Faire des ajustements

Une fois toutes les hypothèses passées en revue, il est important d'apporter les ajustements nécessaires aux prévisions de trésorerie. Des ajustements doivent être effectués sur les périodes de prévision actuelles et futures pour s'assurer que les changements dans les flux de trésorerie seront reflétés avec précision. En outre, il est important de mettre à jour les hypothèses utilisées pour créer la prévision afin de tenir compte de tout changement survenu depuis la création de la prévision d'origine.

Apporter les ajustements nécessaires à une prévision de trésorerie peut être un processus compliqué et long, mais il s'agit d'une tâche importante pour maintenir la santé financière d'une entreprise. En comprenant les entrées de trésorerie, en examinant les hypothèses établies et en effectuant les ajustements appropriés, il est possible de créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise.

Intégration de la saisonnalité

La saisonnalité joue un rôle important dans la précision de vos prévisions de trésorerie hebdomadaires. Les changements saisonniers dans le comportement des clients, les conditions économiques et le nombre de transactions peuvent avoir un impact significatif sur les performances financières de votre entreprise. Il est important que les propriétaires d'entreprise restent au courant de ces changements et examinent les dates importantes pour s'assurer que leurs prévisions sont aussi précises que possible.

Revoir les dates importantes

Il est important de rester informé des dates importantes afin de pouvoir anticiper les changements de comportement des clients et de flux de trésorerie. Par exemple, les changements dans la saison des achats des Fêtes affecteront le nombre de transactions et le montant d'argent échangé au cours de cette période, ce qui devrait être reflété dans les prévisions de trésorerie hebdomadaires. De plus, il est important de rester au courant de toutes les conditions environnementales pertinentes telles que les changements de temps ou les changements dans l'économie qui pourraient avoir un impact direct sur le trafic ou les performances financières de votre entreprise.

Profitez des pics de revenus

Il est également important de prévoir des pics de revenus au cours de certains mois et semaines. La planification de ces pics vous aidera à vous assurer que votre flux de trésorerie hebdomadaire est aussi précis que possible. Plus précisément, considérez :

• Fêtes importantes ;
• Promotions ;
• Événements clés liés à votre industrie ou secteur ;
• Saisons de vacances ;
• Cycles économiques et tendances saisonnières.

En examinant les dates importantes et en anticipant les autres tendances, vous pouvez vous assurer que vos prévisions de trésorerie hebdomadaires sont aussi précises que possible.

Affiner les prévisions de trésorerie

La création d'une prévision de trésorerie hebdomadaire précise peut être un élément essentiel et nécessaire pour garantir la stabilité financière de votre entreprise. Pour garantir l'exactitude, il est nécessaire de revoir, d'affiner et d'ajuster régulièrement vos prévisions de trésorerie.Cela peut aider à réduire les surprises et offrir une plus grande visibilité et un meilleur contrôle sur votre argent

Voici quelques-unes des étapes que vous pouvez suivre pour affiner vos prévisions de trésorerie :

Exécuter des rapports avec les dernières données

Exécutez des rapports régulièrement, généralement tous les mois. Cela aidera à garantir que les données utilisées dans les prévisions de trésorerie sont à jour. Assurez-vous que les comptes suivants ont été mis à jour dans les prévisions :

• Comptes débiteurs
• Comptes créditeurs
• Niveaux d'inventaire
• Soldes de la dette
• Soldes bancaires
• Données sur les ventes
• Salaire des employés
• Immobilisations

Évaluer les comparaisons mensuelles

Comparez les informations sur les flux de trésorerie sur une base mensuelle. La différence entre les flux de trésorerie de chaque mois peut indiquer s'il y a eu des changements dans les niveaux de trésorerie ou si les prévisions de flux de trésorerie restent cohérentes. Les changements peuvent être positifs ou négatifs, ou ils peuvent simplement indiquer que des fluctuations se produisent dans l'entreprise. Le suivi des modifications mensuelles peut vous aider à identifier et à résoudre les problèmes qui surviennent.

En exécutant des rapports avec des données à jour et en évaluant régulièrement toute modification des flux de trésorerie d'un mois à l'autre, vous pouvez contribuer à garantir l'exactitude de vos prévisions de trésorerie hebdomadaires. Cela vous aidera à prévoir plus précisément les soldes de trésorerie et à assurer le bon fonctionnement des finances de votre entreprise.

Conclusion

Il est essentiel de prévoir avec précision les flux de trésorerie d'une entreprise pour maîtriser ses paiements. Une prévision des flux de trésorerie peut aider les entreprises à anticiper le montant d'argent dont elles auront besoin pour réussir à long terme. La prévision des flux de trésorerie n'est pas seulement essentielle pour la santé financière d'une entreprise, mais également pour sa planification globale, sa budgétisation et sa prise de décision.

Clé à retenir

• L'importance d'examiner les états financiers historiques pour créer une prévision précise
• Identifier les différentes sources de liquidités, y compris les ventes, les investissements et les dettes
• Évaluer de manière critique les futures sources potentielles de flux de trésorerie
• Créer des scénarios prudents et comprendre leur impact sur les flux de trésorerie
• Examiner l'utilisation des outils de prévision pour déterminer la précision et la rapidité

Réitérez l'objectif

L'objectif de cet article de blog était de discuter des étapes à suivre pour créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise. Avec une prévision de trésorerie bien pensée, les entreprises peuvent prendre des décisions éclairées sans se heurter à trop d'incertitudes ou de risques. L'utilisation des cinq étapes clés et la compréhension des différentes sources de trésorerie sont essentielles pour prévoir avec précision les flux de trésorerie.