Comment créer une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois

Présentation

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois est une prévision des fonds entrant et sortant d'une entreprise sur une période de 12 mois. Il aide les propriétaires d'entreprise à comprendre la disponibilité anticipée des liquidités pour planifier les opérations et comprendre les insuffisances potentielles. Une projection est un outil précieux pour planifier et gérer les ressources de trésorerie d'une entreprise.

La création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois nécessite une étude et une analyse minutieuses des conditions commerciales et du marché. Cet article de blog couvrira les éléments nécessaires pour créer une projection de flux de trésorerie fiable, comment analyser et ajuster votre projection, et l'importance de revoir régulièrement votre projection à mesure que le marché et les conditions commerciales changent.

Recueillir des données financières pertinentes

La création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois nécessite la collecte de données financières pertinentes. Cela inclut les documents financiers tels que les relevés bancaires, les registres et les comptes de résultat. La collecte de documents financiers et de registres existants permet aux entreprises d'avoir une idée de leur flux de trésorerie, de leurs actifs et de leurs revenus actuels afin de pouvoir projeter plus précisément douze mois de flux de trésorerie potentiels.

Une fois les documents financiers rassemblés et examinés, les entreprises peuvent alors commencer à rédiger une projection plus précise. Cela comprend la collecte des dépenses et des ventes prévues, telles que les coûts estimés des biens vendus et de la main-d'œuvre. Il est important de garder à l'esprit que ce processus prend du temps et que la précision est essentielle pour prévoir les flux de trésorerie futurs de l'entreprise.

La collecte des bonnes données financières est l'une des clés pour créer une projection fiable des flux de trésorerie sur 12 mois. Une fois que les bonnes données ont été recueillies, les entreprises peuvent les utiliser pour faire des prévisions sur leurs flux de trésorerie futurs et prendre de meilleures décisions pour leur entreprise.

Déterminer l'exactitude des données financières

La création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois dépend fortement de la disponibilité de données fiables sur lesquelles travailler. En tant que tel, la précision doit être une priorité. À cette fin, vous pouvez suivre plusieurs étapes pour vous assurer que vous utilisez les données financières les plus précises :

Tester les données sur plusieurs sources de données

Commencez par rassembler des données provenant de plusieurs sources. Utilisez les états des flux de trésorerie historiques, les données financières réelles et les estimations pour les scénarios futurs. Vérifiez ces données par rapport aux moyennes du secteur, aux prévisions des analystes et aux prévisions du marché pour vous assurer que votre ensemble de données est complet et précis au meilleur de vos connaissances.

Recouper les données avec les états des flux de trésorerie

Vous devez également comparer vos données aux états des flux de trésorerie des périodes précédentes. Les tableaux de flux de trésorerie offrent un aperçu historique de l'activité financière d'une entreprise. Il est important de vérifier que les registres et documents que vous utilisez sont à jour. Si des écarts sont détectés, ils doivent être traités et ajustés en conséquence.

Ajustez les données si nécessaire

Une fois que vous avez collecté et recoupé les données, vérifiez-en la cohérence. Recherchez les erreurs ou les écarts potentiels qui peuvent être corrigés. De plus, vous devrez peut-être ajuster les données pour vous assurer qu'elles correspondent à toutes les hypothèses que vous avez faites sur les projections futures. Assurez-vous de recalculer vos projections de flux de trésorerie si l'une de vos hypothèses ou points de données est révisée.

Analyser l'activité de trésorerie

La création d'une projection précise des flux de trésorerie nécessite une analyse approfondie et détaillée de l'activité actuelle et passée des flux de trésorerie. Savoir quelles activités de flux de trésorerie sont des entrées et lesquelles sont des sorties est essentielle pour développer un ensemble fiable de projections financières.

Catégoriser l'activité de flux de trésorerie (entrées et sorties)

Commencez par classer toutes les activités de flux de trésorerie actuelles et passées en fonction des entrées ou des sorties. Les entrées de trésorerie comprennent des éléments tels que les revenus, les intérêts et les dividendes. Les sorties de fonds comprennent les dépenses, les impôts, etc. Assurez-vous d'inclure les flux de trésorerie actuels et futurs prévus.Une fois que vous avez catégorisé toutes les activités de flux de trésorerie, vous pouvez commencer à analyser les données

Créer des directives de flux de trésorerie habilitantes

Une fois que les activités de trésorerie ont été catégorisées, il est temps d'élaborer des directives habilitantes sur les flux de trésorerie. Les lignes directrices habilitantes sur les flux de trésorerie décrivent comment l'argent doit être alloué afin d'assurer le succès continu de l'entreprise. Ces directives maximisent l'efficacité, contrôlent les dépenses et optimisent les opportunités de crédit. En outre, les lignes directrices sur les flux de trésorerie doivent fournir des informations sur la manière d'augmenter les bénéfices, ainsi que sur la manière de gérer l'activité de flux de trésorerie à court et à long terme.

Afin de créer des directives de flux de trésorerie efficaces, vous devrez tenir compte des types d'entrées et de sorties de trésorerie que vous avez identifiées. Selon l'entreprise, les lignes directrices sur les flux de trésorerie peuvent varier. Cependant, certaines directives générales doivent être prises en compte, notamment l'établissement de priorités pour l'affectation des flux de trésorerie, le suivi régulier de l'activité des flux de trésorerie et la gestion active de la dette et du crédit. En outre, vous devez tenir compte des éventualités et développer des stratégies pour accéder à des capitaux supplémentaires si nécessaire. En créant soigneusement des directives de flux de trésorerie, vous pouvez maximiser la rentabilité de votre entreprise.

Générer une projection de flux de trésorerie sur 12 mois

La création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois est une étape essentielle de la planification financière. Cela nécessite une attention particulière aux détails et une familiarité avec le processus. Les étapes suivantes décrivent les étapes nécessaires pour générer une projection des flux de trésorerie sur 12 mois.

Analyser l'activité financière actuelle et future

La première étape de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois consiste à analyser les activités financières actuelles et futures. Cela comprend les revenus prévus, les dépenses, les investissements en capital et les autres sources de revenus. Il est important d'être aussi minutieux que possible lors de la collecte de ces informations, car elles seront utilisées pour générer des chiffres numériques pour la projection des flux de trésorerie sur 12 mois.

Calculer des chiffres de flux de trésorerie numériques

Une fois l'activité financière actuelle et future analysée, il est temps de calculer les chiffres numériques des flux de trésorerie. Cela implique la création de postes pour les revenus, les dépenses et toute autre source de trésorerie. Il est important d'être détaillé et précis à cette étape, car les chiffres seront utilisés pour créer la projection des flux de trésorerie sur 12 mois.

Confirmer la projection générée par les correspondances de données

La dernière étape de la création de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois consiste à confirmer que les données saisies dans la projection correspondent aux chiffres calculés à l'étape précédente. Cela permet de s'assurer que la projection est précise et fiable. En cas de divergences, il est important d'examiner les données et d'apporter les corrections ou les ajustements qui pourraient s'avérer nécessaires.

La création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois peut sembler une tâche intimidante, mais avec une attention particulière aux détails et une compréhension globale du processus, il est possible de générer une projection précise et fiable. En suivant ces étapes, toute entreprise ou personne souhaitant créer une projection peut le faire en toute confiance.

6. Analyse des projections de flux de trésorerie sur 12 mois

La création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois nécessite plus que la simple compilation d'informations historiques et l'extrapolation des résultats. Il existe diverses techniques d'analyse qui doivent être utilisées afin d'obtenir une image précise des flux de trésorerie futurs. Une analyse efficace identifiera les signaux d'alerte ou les zones à risque, fournira un aperçu des effets de tout changement externe et vous donnera une vision réaliste des flux de trésorerie à venir.

a. Identifier les périodes de flux de trésorerie positifs et négatifs

La première étape de l'analyse d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois consiste à identifier les périodes de flux de trésorerie où les résultats seront positifs ou négatifs.Ceci est important car, comme pour tout processus de budgétisation, il y aura des moments où la trésorerie sera restreinte et où il sera difficile d'équilibrer les entrées et les sorties de trésorerie. En isolant ces périodes et en vous concentrant sur elles, vous pouvez identifier des stratégies pour atténuer les difficultés de trésorerie.

b. Recherchez les "drapeaux rouges" de flux de trésorerie

Lorsque vous parcourez la projection des flux de trésorerie sur 12 mois, il est important de garder un œil sur tout signe de problème. Par exemple, si vous remarquez que les encaissements restent statiques pendant plusieurs périodes consécutives, cela pourrait indiquer que les ventes commencent à ralentir. Ou si vous constatez que les sorties de fonds sont systématiquement plus élevées que les entrées, vous devrez peut-être trouver des moyens de réduire les dépenses ou explorer des sources de financement supplémentaires.

c. Effectuer une analyse de sensibilité des flux de trésorerie

Les projections de flux de trésorerie risquent d'être affectées par des changements dans l'environnement externe. Il est donc avantageux d'effectuer une analyse de sensibilité des flux de trésorerie afin de mieux comprendre comment tout changement potentiel pourrait avoir un impact sur les flux de trésorerie. Par exemple, s'il y a une augmentation du coût des matières premières, cela peut réduire votre marge brute et avoir un impact direct sur les flux de trésorerie. Être conscient de ce risque signifie que vous pouvez prendre des mesures pour atténuer ou minimiser l'effet de tels changements.

En procédant à une analyse approfondie des flux de trésorerie, vous pouvez être sûr que votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois est exacte et à jour. Cela vous aidera à prévoir avec précision quand les flux de trésorerie seront serrés et à vous préparer à tout changement potentiel dans l'environnement externe.

Conclusion

Disposer d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois peut aider les propriétaires d'entreprise à garder une longueur d'avance sur les tendances des flux de trésorerie et à prendre des décisions plus éclairées. Grâce à une projection précise, les propriétaires d'entreprise peuvent identifier les domaines nécessitant des améliorations et avoir une meilleure idée de leur santé financière globale.

En prenant le temps de créer une projection de flux de trésorerie fiable, les propriétaires d'entreprise peuvent avoir un aperçu de leur flux de trésorerie à l'avenir. Ce faisant, ils seront en mesure de planifier à l'avance et de prendre des décisions plus éclairées qui aideront leur entreprise à se développer.

Efficacité de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois

Avoir une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois est la clé pour maximiser la rentabilité et minimiser les risques associés à l'instabilité financière. La gestion proactive des flux de trésorerie aide les entreprises à planifier les perturbations prévisibles et potentielles du cycle de trésorerie, garantissant ainsi qu'une entreprise reste rentable à long terme.

Prévisions futures de la santé financière globale

En utilisant une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, les entreprises peuvent déterminer leur santé financière globale pour l'année suivante. Grâce à cette projection, les propriétaires d'entreprise peuvent anticiper les risques, se préparer à tout défi potentiel et ajuster leurs stratégies en conséquence. Cette vision de l'avenir aide les entreprises à être plus proactives dans la gestion de leur trésorerie, ce qui conduira en fin de compte à de meilleurs résultats.

En fin de compte, une projection fiable des flux de trésorerie sur 12 mois est un outil important pour aider les entreprises à se préparer à tous les défis auxquels elles pourraient être confrontées. En créant une projection précise et en prenant des mesures proactives pour gérer les flux de trésorerie, les entreprises peuvent s'assurer qu'elles restent rentables à long terme.