4 alternatives de tableau de bord des flux de trésorerie à considérer

Introduction

Un tableau de bord des flux de trésorerie est un instrument utilisé pour surveiller les performances des performances financières d'une organisation, y compris les projections de flux de trésorerie, les états de trésorerie et l'analyse des flux de trésorerie. Ce type de tableau de bord permet une interaction facile avec les investisseurs actuels et potentiels, ainsi que pour fournir aux parties prenantes une vue en direct de la santé financière de l'organisation.

Ce qui suit est un aperçu de quatre des principales alternatives de tableau de bord des flux de trésorerie à considérer pour vos besoins de surveillance organisationnelle.


Tableaux de bord des flux de trésorerie

Un tableau de bord des flux de trésorerie est un outil efficace pour aider les entreprises à identifier les domaines où leurs finances doivent être améliorées ou devraient développer de meilleurs résultats. En gardant une trace des résultats des flux de trésorerie pour différentes activités, les entreprises peuvent ajuster leurs pratiques ou leurs plans pour optimiser leurs flux de trésorerie.

Définition d'un tableau de bord des flux de trésorerie

Un tableau de bord des flux de trésorerie est un outil qui permet aux entreprises de suivre leurs performances financières au fil du temps. Ils fournissent un point financier global de la santé de l'entreprise, aidant à identifier les domaines d'amélioration pour maximiser les rendements et minimiser les pertes. UN Le tableau de bord des flux de trésorerie utilise une variété de mesures pour mesurer les performances et analyser flux de trésorerie. Cela comprend le suivi des revenus et des dépenses, le suivi comptes débiteurs, Inventaire et comptes à payer, et rapport sur les déclarations de profit et de perte.

Avantages et limites des tableaux de bord des flux de trésorerie

  • Un tableau de bord des flux de trésorerie aide les entreprises à comprendre leur situation financière actuelle et à identifier les problèmes qui doivent être résolus.
  • Cela les aide à prendre des décisions bien informées concernant leurs stratégies et leurs stratégies, afin qu'ils puissent optimiser leurs flux de trésorerie.
  • Il identifie également les domaines de dépenses excessives, aidant les entreprises à faire des ajustements afin de réduire les coûts.
  • Cependant, cela dépend de rapports précis et si les données sont inexactes, alors les tableaux de bord des flux de trésorerie ne peuvent pas être utilisés.

Exemple d'un tableau de bord des flux de trésorerie

Un exemple de tableau de bord des flux de trésorerie peut inclure des mesures telles que les revenus totaux, les dépenses totales, comptes débiteurs, comptes à payer et inventaire. De plus, il pourrait inclure des mesures telles que les revenus moyens par vente, la marge bénéficiaire totale et la marge bénéficiaire moyenne. Chaque métrique est suivie sur une période spécifique pour calculer la performance financière globale de l'entreprise. Cela permet à l'entreprise de prendre des décisions bien informées concernant leurs pratiques afin d'améliorer leurs flux de trésorerie.


3. Financement des flux de trésorerie

Le financement des flux de trésorerie est un type de financement qui utilise la performance des flux de trésorerie et les tendances projetées comme base de décisions. Plutôt que d'utiliser le potentiel d'un projet ou la valeur des garanties promis comme garantie, le financement des flux de trésorerie est davantage axé sur la performance financière existante et future de l'emprunteur.

un. Définition du financement des flux de trésorerie

Dans sa forme la plus simple, le financement des flux de trésorerie est basé sur la capacité probable d'un emprunteur à desservir ses remboursements de prêt au fur et à mesure de sa chute. C'est un type de financement qui utilise Performance de flux de trésorerie et les tendances projetées comme base de décisions. Il s'agit d'une forme de financement non sécurisé qui est souvent utilisé pour les startups, dans les entreprises qui dépendent de façon saisonnière, et généralement pour toute entreprise ou projet avec un niveau élevé d'incertitude ou de risque.

né Avantages et limites du financement des flux de trésorerie

Le financement des flux de trésorerie présente des avantages distincts pour les entreprises qui recherchent le financement. Premièrement, il est disponible comme une forme de financement non garanti. Cela en fait une option attrayante pour les entreprises sans accès à des niveaux importants de garantie. Deuxièmement, le composant des flux de trésorerie signifie que les entreprises peuvent se qualifier en fonction des performances actuelles plutôt que du potentiel. Enfin, le financement des flux de trésorerie peut être adapté pour accueillir des entreprises à variables saisonnières, telles que celles du secteur de la vente au détail.

Cependant, les mêmes avantages qui font du financement des flux de trésorerie une option attrayante viennent également avec leurs propres limitations. Premièrement, en raison de la nature non garantie du financement, les taux d'intérêt sont généralement plus élevés que pour le financement garanti, ce qui signifie qu'il peut être plus cher à long terme. Deuxièmement, la plupart des prêteurs nécessiteront des états financiers détaillés et des projections, ce qui signifie que le processus de demande peut prendre plus de temps. Enfin, les prêteurs peuvent nécessiter des conditions de remboursement plus onéreuses, certains insistant sur des paiements plus fréquents que mensuels.

c. Exemple de financement des flux de trésorerie

Un bon exemple de financement des flux de trésorerie est un prêt à court terme. Il s'agit d'un prêt destiné à financer des projets à court terme ou à pont des lacunes de flux de trésorerie qui peuvent survenir. Une entreprise peut contracter un prêt à court terme et l'utiliser pour couvrir les dépenses alors qu'elle attend que leur prochain cycle de factures soit payé. Cela signifie qu'ils n'ont pas à utiliser leurs propres réserves de trésorerie ou à plonger dans leur facilité de découvert pour financer le projet.


4. Prévision des flux de trésorerie

Faire une prédiction éduquée de la quantité d'argent qu'une entreprise recevra ainsi que la façon dont elle dépensera dans un avenir proche est prévision des flux de trésorerie. Prévision des flux de trésorerie implique une grande quantité de données, notamment des données d'achat des clients, des prévisions du marché et des informations économiques. En ayant une estimation de ses futurs flux de trésorerie, une entreprise peut prendre les décisions nécessaires pour atténuer les risques et faire des investissements.

un. Avantages et limites des prévisions de flux de trésorerie

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent aider une entreprise pour prendre des décisions basées sur les données concernant leurs finances. Grâce à des prévisions de flux de trésorerie, les entreprises peuvent planifier des projets à long terme, déterminer les investissements à faire et gérer les coûts mieux. Les prévisions de flux de trésorerie peuvent également aider à identifier les modèles de trésorerie et peuvent planifier des changements potentiels à l'avenir.

Le processus de Créer des prévisions de flux de trésorerie peut prendre du temps et complexe. Cela rend difficile pour les entreprises de suivre les données et les informations nécessaires. De plus, la prévision des flux de trésorerie est soumise à des erreurs et à des incertitudes, y compris des écarts dans les factures des fournisseurs, les paiements des clients et la précision des données. En conséquence, les entreprises doivent surveiller en permanence leurs données financières pour prédire avec précision les flux de trésorerie.

né Exemple de prévision des flux de trésorerie

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent être utilisées pour développer des stratégies efficaces pour gérer des flux de trésorerie. Par exemple, disons qu'une entreprise a identifié que son taux de rotation des stocks diminue, entraînant une augmentation des niveaux d'inventaire. À travers prévision des flux de trésorerie, l'entreprise peut déterminer quels ajustements sont nécessaires pour réduire les niveaux d'inventaire, ce qui peut entraîner une amélioration des flux de trésorerie. En plus, prévision des flux de trésorerie Peut être utilisé pour prédire avec précision le calendrier des paiements des clients et planifier une augmentation attendue ou une diminution des ventes.


Budgétisation des flux de trésorerie

La budgétisation des flux de trésorerie fait référence à l'élaboration d'un plan détaillé sur la façon dont une entreprise gérera son capital. Il s'agit d'un processus qui comprend la prévision, la planification et la surveillance des entrées de trésorerie et des sorties. L'objectif d'un budget de flux de trésorerie est de s'assurer que l'entreprise a suffisamment d'argent pour répondre aux passifs projetés et aux dépenses en capital.

Avantages et limites de la budgétisation des flux de trésorerie

La budgétisation des flux de trésorerie présente de nombreux avantages. Il donne à une entreprise la possibilité de vérifier sa santé financière et de s'assurer qu'elle est en mesure de financer ses opérations quotidiennes. De plus, il peut également aider les entreprises à planifier des dépenses à venir, telles que les achats de paie ou d'inventaire. Enfin, il peut aider à identifier tous les déséquilibres et zones de risque de trésorerie.

D'un autre côté, il y a des inconvénients avec la budgétisation des flux de trésorerie. L'un des plus grands inconvénients est qu'il nécessite beaucoup de temps et d'efforts pour créer un budget. De plus, les prévisions peuvent être inexactes en raison d'une variété de facteurs, tels que l'évolution des conditions du marché. Enfin, il peut être difficile de suivre et de surveiller les flux de trésorerie réels par rapport à ceux budgétés.

Exemple de budgétisation des flux de trésorerie

Jetons un coup d'œil à un exemple de la façon dont une entreprise peut utiliser la budgétisation des flux de trésorerie. ABC Company a pour objectif d'augmenter ses bénéfices au cours des trois prochains mois. Pour y parvenir, ils créent d'abord une estimation de leurs revenus et dépenses prévus au cours du trimestre. Ils utilisent ensuite les détails du budget, tels que les achats d'inventaire projetés et les frais de salaire, pour calculer le montant d'argent dont ils ont besoin pour avoir à portée de main.

ABC Company surveille alors étroitement les flux de trésorerie réels par rapport à ce budget. Tous les écarts peuvent être rapidement identifiés et des mesures peuvent être prises pour s'assurer que l'entreprise atteint ses objectifs. À la fin du trimestre, le budget peut être comparé aux flux de trésorerie réels pour examiner les performances et identifier tous les domaines d'amélioration.


6. Analyse des flux de trésorerie

L'analyse des flux de trésorerie est un outil important pour les entreprises et les institutions financières. Il s’agit d’un type d’analyse financière utilisée pour déterminer la santé financière des projets d’organisation ou d’organisation en mesurant et en analysant le flux d’argent. Les flux de trésorerie sont classés en activités d'exploitation, d'investissement et de financement. Ils aident à évaluer la liquidité, la rentabilité et la solvabilité d'une entreprise.

un. Définition de l'analyse des flux de trésorerie

L'analyse des flux de trésorerie est un processus de mesure et d'analyse du mouvement de l'argent dans et hors d'une organisation. Il prend en compte les types d'activités qui génèrent ou utilisent de l'argent et leur calendrier. Il aide les entreprises à évaluer leur liquidité et la capacité de payer leurs factures et leurs engagements à temps.

né Avantages et limites de l'analyse des flux de trésorerie

L'analyse des flux de trésorerie offre un certain nombre d'avantages aux entreprises. Il les aide à développer des stratégies pour améliorer les flux de trésorerie et leur donne une visibilité dans l'état de leurs finances. Il peut aider à identifier et à résoudre les écarts dans le solde et les dépenses en espèces, ainsi que pour découvrir des problèmes liés à la collecte et au paiement des factures. Il aide également à éclairer les décisions concernant les investissements, les budgets et la planification financière.

L'analyse des flux de trésorerie a quelques limites. Il peut être difficile de prévoir avec précision les flux de trésorerie, ce qui peut conduire à des résultats inexacts. De plus, il est en mesure de mesurer le mouvement de l'argent, et non d'autres formes de paiement, telles que les actions, les biens ou les services.

c. Exemple d'analyse des flux de trésorerie

Un exemple de analyse des flux de trésorerie est une entreprise qui vend des produits et des services

  • Activités d'exploitation: Collecte des paiements des clients, paiement de fournisseurs / stocks / employés, etc.
  • Activités d'investissement: Cela comprend l'achat ou la vente d'investissements ou de biens.
  • Activités de financement: Cela comprend le remboursement de la dette et l'émission de nouvelles dettes ou de capitaux propres.

En analysant les flux de trésorerie, une entreprise peut mieux comprendre sa liquidité, sa rentabilité et sa solvabilité, et prendre des décisions plus éclairées sur les investissements, les budgets et la planification financière.


Conclusion

Cependant tableaux de bord de trésorerie Offrez une vision holistique de la situation financière d'une entreprise ou d'un département, il existe plusieurs alternatives à considérer lorsqu'ils essaient de trouver la méthode de flux de trésorerie la plus appropriée pour leurs besoins. Cet article a décrit quatre excellentes alternatives: les logiciels, les cours en ligne, les systèmes de fichiers traditionnels et les CFO / consultants.

Résumé des alternatives

Les logiciels facilitent la surveillance des performances financières et aident à garantir la précision. Les cours en ligne offrent une approche étape par étape pour créer tableaux de bord de trésorerie en mettant l'accent sur l'élaboration des compétences nécessaires pour gérer vos finances. Les systèmes de fichiers traditionnels peuvent être utilisés pour suivre les données financières au fil du temps, en fournissant des enregistrements horodatés à des fins fiscales et d'audit. Enfin, les directeurs financiers / consultants fournissent des structures de soutien dédiées à long terme adaptées aux besoins spécifiques d'une entreprise.

Importance des tableaux de bord des flux de trésorerie

Les tableaux de bord des flux de trésorerie aident les entreprises Prendre des décisions informées en temps opportun qui garantissent leur succès à long terme. Ils fournissent un instantané à jour de la performance financière de l'organisation et permettent aux gestionnaires financiers d'ajuster leur stratégie pour assurer la distribution optimale des ressources. Tableaux de bord de trésorerie sont des outils essentiels pour la gestion financière prudente et, par conséquent, ne devraient pas être négligés dans la boîte à outils d'une entreprise.

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