Meilleures pratiques pour surveiller les ratios de flux de trésorerie

Introduction

Le ratio des flux de trésorerie est une métrique utilisée pour mesurer la santé financière d'une entreprise. Il s'agit d'un indicateur important de la capacité d'une entreprise à générer de l'argent à partir de ses opérations et à prendre de bonnes décisions financières. Des ratios de flux de trésorerie sont également utilisés pour évaluer la liquidité, la solvabilité et la rentabilité d'une entreprise, qui sont toutes vitales pour que les entreprises survivent et restent compétitives sur le marché.

Surveillance Les ratios de flux de trésorerie aident les entreprises Pour repérer les problèmes potentiels avant qu'ils ne affectent leurs résultats et contribuent à prévenir les problèmes de flux de trésorerie. Connaître les meilleures pratiques pour surveiller les ratios de flux de trésorerie Peut aider les entreprises à rester sur la bonne voie et à prendre des décisions financières bien informées.

Types de ratios de flux de trésorerie

Les ratios de flux de trésorerie sont les principaux déterminants de la solvabilité d'une entreprise et de la finance globale santé. Ces ratios, qui mesurent le mouvement de la trésorerie liquide au sein de l'entreprise, fournissent des informations précieuses sur la performance et la liquidité d'une entreprise. En comprenant et en interprétant ces ratios, propriétaires d'entreprise, investisseurs et analystes financiers Peut détecter des changements potentiels dans la liquidité de l'entreprise, la performance opérationnelle et la situation financière globale. Le plus commun Les ratios de flux de trésorerie incluent le ratio de flux de trésorerie d'exploitation, Ratio de flux de trésorerie disponible et ratio de trésorerie / passifs actuels.

Ratio de flux de trésorerie d'exploitation

Le ratio de trésorerie d'exploitation mesure la capacité d'une entreprise à générer suffisamment de fonds pour les opérations. Un fonctionnement élevé Ratio de flux de trésorerie signifie Que la Société dispose de trésorerie suffisante pour couvrir ses dépenses d'exploitation, et un faible ratio de flux de trésorerie d'exploitation indique une incapacité à couvrir les dépenses. Les flux de trésorerie d'exploitation sont calculés en soustrayant les dépenses d'exploitation des bénéfices d'exploitation.

Ratio de flux de trésorerie disponible

Le ratio de flux de trésorerie disponible mesure le montant des espèces générés par une entreprise par rapport à ses coûts fixes et à ses engagements de dette. Ce ratio aide les investisseurs et les analystes à comprendre si une entreprise génère suffisamment de bénéfices pour payer ses coûts fixes et ses obligations de dettes et si elle a la capacité de croissance plus approfondie. Les flux de trésorerie disponibles sont calculés en soustrayant le coût des dépenses d'exploitation et des investissements en capital des flux de trésorerie d'exploitation.

Ratio de contractions en espèces / passifs actuels

Le ratio de trésorerie et de passif actuel mesure la capacité de la Société à rembourser ses obligations à court terme. Un ratio élevé indique que la société a des réserves de trésorerie adéquates, tandis qu'un faible ratio signifie des problèmes de liquidité potentiels. Ce ratio est calculé en divisant l'argent total à portée de main par le passif total actuel.

Outils pour surveiller les ratios de flux de trésorerie

La surveillance des ratios de trésorerie est essentielle afin d'assurer la stabilité des flux de trésorerie et d'améliorer la gestion financière. Voici quelques conseils et outils qui peuvent être utilisés pour les suivre et les surveiller.

Suivi manuel

Le suivi manuel de la gestion des flux de trésorerie est souvent utilisé par les petites entreprises qui n'ont pas les ressources nécessaires pour les solutions numériques. Il implique de garder une trace d'informations telles que comptes débiteurs et payable, stockage, salaires et autres services de trésorerie sur des documents de papier manuel ou des feuilles Excel.

Feuilles de calcul

Les feuilles de calcul peuvent être l'un des outils les plus efficaces pour Suivi des flux de trésorerie rapports. Ils permettent une vue complète des finances de l'entreprise, permettant la réponse immédiate si les finances doivent être ajustées. Les feuilles de calcul peuvent également être plus facilement adaptées à l'entreprise, permettant un suivi individualisé.

Logiciel de trésorerie

Le logiciel de flux de trésorerie est parfois utilisé pour surveiller les ratios de flux de trésorerie par les entreprises de toutes tailles. Il permet un suivi facile et des personnalisations uniques, tout en fournissant des outils et des rapports analytiques pour mieux comprendre les finances de l'entreprise. Le logiciel de flux de trésorerie fournit un emplacement centralisé pour que toutes les finances soient traitées, aidant à organiser et à améliorer les finances de l'entreprise.

Fixer des objectifs pour les ratios de flux de trésorerie

Un élément clé de la surveillance ratios de flux de trésorerie définit des objectifs sur lesquels mesurer les performances. Les objectifs peuvent aider à fournir une direction alors que les organisations tentent de trouver une santé financière et une efficacité optimales. Il est important d'avoir un objectif clair à l'esprit avant de commencer le processus de surveillance.

Déterminer les niveaux idéaux

La première étape pour fixer des objectifs pour les flux de trésorerie consiste à déterminer les niveaux idéaux pour chaque ratio. Cela peut être fait en analysant le dossier des flux de trésorerie par l'organisation au cours des derniers mois et années. En examinant les tendances et les données historiques, il est possible d'obtenir une idée du niveau cible pour chaque rapport.

Lors de la fixation d'objectifs, il est également important de considérer l'industrie et le secteur dans lequel l'organisation opère. Il y aura probablement des normes de l'industrie autour de certains ratios et de la compréhension de ce que ce sont peuvent aider les organisations à déterminer les niveaux idéaux qui pourraient être applicables. La comparaison des performances de l’organisation aux moyennes de l’industrie peut fournir des données précieuses supplémentaires.

Choisir des repères appropriés

Il est important de choisir des repères appropriés lors de la fixation des objectifs pour les ratios de flux de trésorerie. Les repères sont les indicateurs utilisés pour mesurer les performances de l'organisation sur ses mesures sélectionnées. Par exemple, si l'objectif est de réduire le cycle de conversion en espèces actuel de 10%, la référence pour cet objectif devrait être fixée à 10%.

Lors du choix des références, il est important de prendre en compte des facteurs externes qui pourraient affecter les performances de l'organisation. Ceux-ci pourraient inclure des facteurs tels que l'environnement économique, les réglementations et les concurrents. Il est également important de s'assurer que la référence est réalisable et qu'elle est définie sur des cibles réalistes. En fixant des objectifs réalisables, les organisations peuvent s'assurer que le processus de surveillance est réellement bénéfique et aidera l'organisation à atteindre une santé financière optimale.

Identifier les tendances des flux de trésorerie

Les flux de trésorerie sont un aspect incroyablement important de toute entreprise et les changements de surveillance des ratios au fil du temps peuvent révéler des informations importantes sur la capacité d'une entreprise à générer et à maintenir de l'argent. Pour aider les organisations à identifier Tendances des flux de trésorerie Et prendre des décisions éclairées, il y a quelques meilleures pratiques à suivre.

Analyse systématique des informations financières

La première meilleure pratique pour surveiller les flux de trésorerie consiste à analyser systématiquement les informations financières de votre organisation. Parcourir de près les flux de trésorerie associés à différents projets, transactions financières et sources de revenus peuvent aider à identifier les opportunités pour augmenter les revenus ou réduire les coûts. De plus, il est important d'évaluer régulièrement vos politiques et pratiques pour s'assurer qu'ils s'alignent sur la dynamique actuelle du marché. En collectant, en révisant et en mettant à jour systématiquement les informations financières, les entreprises peuvent prendre des décisions éclairées sur leurs flux de trésorerie.

Comparaison des périodes

Une autre meilleure pratique pour surveiller les ratios de flux de trésorerie consiste à comparer les changements au fil du temps. La surveillance régulière des ratios de flux de trésorerie à partir de différents points dans le temps peut aider à identifier les tendances à long terme ou les changements de marché. Ces informations peuvent ensuite être utilisées pour prendre des décisions concernant la budgétisation ou les investissements. La comparaison des changements au fil du temps peut également aider à identifier les changements dans les habitudes de dépenses ou les niveaux de production, qui peuvent ensuite être utilisés pour améliorer davantage les flux de trésorerie.

En suivant ces meilleures pratiques pour surveiller les ratios de trésorerie, les organisations peuvent identifier les tendances importantes qui conduisent à une meilleure prise de décision et à une amélioration des performances financières. En collectant et en analysant systématiquement les informations financières et en comparant les changements au fil du temps, les entreprises peuvent prendre des décisions plus éclairées qui conduisent finalement à de meilleurs flux de trésorerie et à des bénéfices plus élevés.

Stratégies pour générer des ratios de flux de trésorerie positifs

Les ratios de flux de trésorerie sont une métrique importante pour mesurer la santé et stabilité d'une entreprise. Un flux de trésorerie négatif pourrait signifier gravement des problèmes sur la ligne, il est donc important d'utiliser les meilleures pratiques afin de réduire le risque d'avoir un équilibre négatif. Voici quelques stratégies pour aider à générer des ratios de flux de trésorerie positifs:

Examen des dépenses

La première étape pour améliorer les ratios de flux de trésorerie consiste à examiner les dépenses. Faire un examen approfondi des dépenses de votre entreprise peut aider à identifier les dépenses inutiles ou inefficaces qui ont un impact sur les flux de trésorerie. Une fois ces zones identifiées, il est important de réduire ces dépenses ou de trouver des alternatives plus rentables. Cela améliorera les flux de trésorerie en réduisant les dépenses et en devenant plus rentable.

Fixer des objectifs financiers

Développer des objectifs et créer un Le plan est également un excellent moyen d'améliorer les ratios de flux de trésorerie. La fixation des objectifs financiers vous aidera à concentrer vos efforts sur l'atteinte de ces objectifs. Cela vous aidera également à identifier et à éviter tout piège potentiel qui pourrait conduire à des situations de flux de trésorerie négatives. Avoir des objectifs financiers réalisables et prendre des mesures pour les atteindre aidera à garantir que ratios de flux de trésorerie restent positifs.

Augmenter les prix

Une autre stratégie pour améliorer les ratios de flux de trésorerie consiste à augmenter les prix de vos produits ou services. Si les prix sont fixés trop bas, cela pourrait entraîner une pénurie de revenus qui peut avoir un impact direct sur les flux de trésorerie. L'augmentation des prix entraîne généralement des revenus plus élevés, ce qui peut aider à améliorer les flux de trésorerie. Cependant, il est important de maintenir vos prix compétitifs et de les revoir régulièrement afin de garantir que les ratios de trésorerie restent positifs.

Conclusion

La surveillance des ratios de flux de trésorerie est un élément important de la gestion de vos finances. Efficace La surveillance des flux de trésorerie vous permet de créer des budgets efficaces, réduire les dépenses et déterminer si des fonds supplémentaires sont nécessaires pour la croissance. En mettant en œuvre les meilleures pratiques pour surveiller les ratios de trésorerie, vous pouvez vous assurer qu'aucun problème potentiel n'est négligé.

Les meilleures pratiques de surveillance des ratios de trésorerie comprennent la maintenance régulièrement des informations financières pertinentes, la surveillance des ratios de flux de trésorerie clés et la comparaison des ratios de flux de trésorerie avec les moyennes de l'industrie. Comprendre la relation entre vos opérations et les flux de trésorerie est un facteur clé pour surveiller les flux de trésorerie. Même avec la disponibilité accrue des outils d'analyse des données financières automatisées, il est important de suivre les ratios de flux de trésorerie afin de rester conscients des changements de performance.

Si vous avez besoin d'aide pour surveiller votre ratios de flux de trésorerie, il existe un certain nombre de ressources disponibles. Qu'il s'agisse de logiciels internes, de logiciels basés sur le cloud ou d'une équipe de professionnels financiers, vous pouvez trouver une solution qui répond à la fois à vos besoins budgétaires et de performance.

En utilisant les meilleures pratiques de surveillance ratios de flux de trésorerie, les entreprises peuvent atteindre des objectifs financiers à long terme et réussir.