Présentation

Avoir une vision claire de l'avenir financier de votre entreprise est inestimable. Comprendre votre trésorerie pour les 12 prochains mois peut vous aider à prendre des décisions plus éclairées concernant votre organisation, à budgétiser efficacement vos ressources, à identifier les domaines à améliorer et à acquérir des outils financiers pour vous aider à atteindre vos objectifs de trésorerie. La création d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois est un excellent moyen d'obtenir ces informations et de profiter des nombreux avantages qui y sont associés.

La création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois est un processus simple. Vous devrez collecter des données sur vos revenus et dépenses, ainsi que décomposer les dépenses mensuelles en 2 sections : fixe et variable. Une fois que vous disposez des données, vous devez prévoir vos revenus, vos dépenses et vos flux de trésorerie prévus, puis évaluer la projection des flux de trésorerie en fonction des flux de trésorerie projetés et des objectifs de liquidité.


Comprendre les flux de trésorerie

Identification d'un cycle de trésorerie

Un cycle de flux de trésorerie est un ensemble de périodes qui montrent comment l'argent entre et sort d'une entreprise. Cela implique la comptabilisation des entrées et des sorties de trésorerie et l'identification des modèles de flux de trésorerie de l'entreprise. Les flux de trésorerie sont un élément essentiel au succès de toutes les entreprises, et il est important de pouvoir comprendre, reconnaître et prévoir avec précision ces modèles afin d'assurer le succès à long terme de l'entreprise.

Reconnaître les entrées et les sorties de trésorerie

La composante la plus importante des flux de trésorerie est la comptabilisation des entrées et sorties de trésorerie. Cela implique d'être en mesure d'identifier quand l'argent est payé et reçu. Par exemple, les entreprises peuvent débourser de l'argent pour des dépenses, comme le loyer et les services publics, et recevoir de l'argent pour des ventes ou des investissements. Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois peut être utilisée pour déterminer quand les entrées et les sorties de trésorerie ont lieu et peut être utile pour prévoir les modèles de flux de trésorerie futurs.

En plus de pouvoir reconnaître les entrées et les sorties de trésorerie, il est important de comprendre comment ces transactions affectent le montant total de trésorerie dont dispose une entreprise. Par exemple, lorsqu'une entreprise verse de l'argent, le montant d'argent dont elle dispose diminue. À l'inverse, lorsqu'une entreprise reçoit de l'argent, le montant d'argent dont elle dispose augmentera.

Comprendre les entrées et les sorties de trésorerie, ainsi que la façon dont ces transactions affectent le montant total de trésorerie dont dispose une entreprise, est essentiel pour gérer et prévoir avec succès les flux de trésorerie d'une entreprise.


Avantages d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois

Comprendre les avantages d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois est essentiel pour ceux qui cherchent à gérer avec succès leur fonds de roulement. Voici les principaux avantages d'une projection de trésorerie sur 12 mois :

1. Identification des domaines de déficit ou d'excédent de trésorerie

La projection des flux de trésorerie sur 12 mois permet aux propriétaires d'entreprise d'identifier efficacement où leur trésorerie manque actuellement. En analysant leur flux de trésorerie actuel, ils peuvent planifier de manière proactive pour couvrir toute pénurie potentielle au cours de l'année à venir. En outre, ils peuvent identifier les domaines dans lesquels ils disposent d'un excédent de liquidités et peuvent élaborer des stratégies pour utiliser au mieux ces fonds.

2. Capacité à prévoir et à planifier les besoins de trésorerie

La projection des flux de trésorerie sur 12 mois permet aux entreprises de déterminer avec précision leurs besoins de trésorerie pour l'année à venir. Grâce à ces données, ils seront mieux préparés à faire face aux défis financiers et à saisir toutes les opportunités qui se présenteront. Les entreprises peuvent également prévoir et planifier leurs futurs besoins de trésorerie au-delà d'un an, en fonction de leurs besoins spécifiques.

3. Capacité à anticiper les besoins en matière de coûts et à réagir rapidement

En créant une analyse solide des flux de trésorerie sur 12 mois, les entreprises peuvent anticiper les coûts futurs et être mieux équipées pour réagir rapidement. Ils peuvent ajuster leurs budgets afin de rester durables, ce qui leur permet de rester compétitifs dans leurs industries.La capacité d'anticiper les besoins en matière de coûts permet également aux entreprises de rechercher de nouvelles opportunités et d'allouer des ressources pour maximiser la croissance


Construire la projection des flux de trésorerie sur 12 mois

La projection des flux de trésorerie est un élément essentiel de la planification et de la gestion des finances. Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois peut vous aider à comprendre les schémas de flux de trésorerie, à anticiper et à planifier les dépenses futures et à prendre de meilleures décisions. L'établissement d'une projection nécessite de prévoir les entrées et les sorties de fonds afin de déterminer les besoins financiers de votre organisation sur toute la ligne.

Calcul du total des entrées et sorties de trésorerie

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, la première étape consiste à calculer le total de vos entrées et sorties de trésorerie. Commencez par examiner vos revenus et dépenses actuels, puis ajoutez les revenus futurs, les coûts supplémentaires et tout changement que vous prévoyez au cours des 12 prochains mois. Cette étape nécessite une compréhension des activités de trésorerie actuelles et prévues de votre organisation. L'utilisation d'un tableur ou d'un logiciel de gestion des flux de trésorerie vous aidera à ne manquer aucun détail.

Considération des flux de trésorerie projetés pour l'avenir

Une fois que vous avez pris en compte les flux de trésorerie passés et présents, vous pouvez commencer à projeter vos entrées et sorties de trésorerie futures. Cela impliquera de prévoir toutes les dépenses futures, telles que la masse salariale à venir et les nouveaux coûts d'inventaire, ainsi que les revenus projetés provenant des sources prévues. Assurez-vous de tenir compte des variations saisonnières du revenu, ainsi que de toute autre fluctuation de trésorerie que vous anticipez. De plus, vous devez revoir et mettre à jour votre projection tous les quelques mois pour refléter tout changement dans vos revenus ou vos dépenses.

Examiner les tendances économiques

Lors de l'élaboration d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, il est également important de tenir compte des tendances économiques externes susceptibles d'avoir un impact sur votre flux de trésorerie. Les conditions économiques, les réglementations et les changements du marché peuvent tous affecter votre situation financière. Réservez du temps pour examiner tous les rapports économiques pertinents, tels que les changements de taux d'intérêt ou les rapports sur l'emploi, ainsi que les tendances du secteur, afin de vous assurer que votre projection reflète les impacts potentiels sur votre organisation.


5. Analyser les résultats

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois peut être un outil précieux, non seulement pour prévoir les défis potentiels, mais également pour identifier les opportunités potentielles, permettant aux entreprises de prendre des décisions plus éclairées. Cependant, il peut être essentiel de bien faire ces projections et il est important d'investir du temps dans la compréhension et l'analyse des résultats de la projection.

A. Examen du cycle de trésorerie

L'examen du cycle de trésorerie peut vous aider à comprendre comment votre entreprise gère l'argent à court terme. Il est important d'examiner chaque projection de flux de trésorerie et de s'assurer que le calendrier des entrées et des sorties s'aligne comme prévu. Des changements inattendus dans le calendrier ou la taille des paiements ou des intrants peuvent entraîner des problèmes majeurs plus tard, il est donc important de prendre le temps de vérifier les attentes définies par votre projection de flux de trésorerie.

B. Enquêter sur tout déficit de trésorerie potentiel

Lors de l'analyse des résultats de votre projection de flux de trésorerie, la chose la plus importante à examiner est tout déficit de trésorerie potentiel. Si les résultats montrent un déficit à un moment quelconque du cycle de trésorerie, il est important de comprendre pourquoi. Investissez du temps pour rechercher la cause du manque à gagner, comme des dépenses plus élevées, une baisse des ventes ou des problèmes de calendrier de paiement. Faire des ajustements pour anticiper les déficits potentiels peut vous aider à créer une projection plus réaliste et plus précise.

C. Évaluer la visibilité de la trésorerie de l'entreprise

Enfin, il peut être essentiel d'examiner de plus près la visibilité de la trésorerie de l'entreprise lors de l'analyse des résultats d'une projection des flux de trésorerie. La visibilité de la trésorerie consiste à comprendre comment les entrées et les sorties de trésorerie futures auront un impact sur le solde de trésorerie disponible.L'évaluation de la visibilité de la trésorerie de l'entreprise peut vous aider à mieux prévoir les problèmes de trésorerie potentiels à long terme et à prendre des décisions plus éclairées


6. Ajustement de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois

Une projection efficace des flux de trésorerie sur 12 mois est un outil inestimable pour les entreprises qui planifient l'avenir ; il nécessite un examen périodique et des mises à jour périodiques afin de rester efficace. Les entreprises responsables prennent le temps de revoir leurs projections à mesure que les conditions changent et de faire les ajustements nécessaires afin d'assurer l'exactitude de leurs projections.

A. Répondre à l'évolution des conditions commerciales

Alors que les entreprises sont confrontées à des conditions économiques changeantes, aux besoins des clients, aux pressions concurrentielles et à d'autres influences du marché, leur projection de flux de trésorerie sur 12 mois doit être surveillée et ajustée. Certains des principaux impacts sur la projection des flux de trésorerie sur 12 mois peuvent inclure des changements dans les revenus, des dépenses imprévues et des fluctuations sur les marchés des changes. Il est important d'être proactif dans la réponse à ces changements en utilisant les dernières données du marché pour mettre à jour les projections et identifier les domaines de risque potentiel ou d'opportunités potentielles.

B. Faire des corrections à mi-parcours

L'environnement des affaires est en constante évolution ; il est important d'être agile pour répondre aux changements et apporter les corrections appropriées à mi-parcours si nécessaire. Ajuster les projections afin de tenir compte de scénarios tels que des changements dans la demande des consommateurs, l'introduction de nouveaux produits ou des changements dans les conditions commerciales peut éviter à une entreprise des difficultés financières.

C. Examen des modifications incrémentielles

Une fois les ajustements apportés à la projection des flux de trésorerie sur 12 mois, il est important d'examiner en permanence les modifications supplémentaires potentielles et la manière dont elles affecteront la situation financière globale. Cela peut inclure l'examen des dépenses, des augmentations de prix et des modifications de la marge brute. En prenant le temps d'examiner et d'ajuster la projection, les entreprises peuvent s'assurer qu'elles restent sur la bonne voie et maximisent leurs bénéfices potentiels.


Conclusion

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois peut fournir d'excellentes informations financières aux propriétaires d'entreprise. Les entreprises peuvent utiliser ces projections pour gérer les flux de trésorerie à un niveau élevé, évaluer les performances actuelles et futures, suivre les objectifs financiers, se préparer aux insuffisances de trésorerie et ajuster les budgets. En comprenant les avantages d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois, les propriétaires d'entreprise peuvent se doter des informations et des informations nécessaires pour vraiment comprendre leur situation financière actuelle et assurer la santé financière globale de leur entreprise.

Résumé des avantages d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois

  • Gérer les flux de trésorerie à un niveau élevé
  • Évaluer les performances actuelles et futures
  • Suivre les objectifs financiers
  • Préparez-vous aux insuffisances de trésorerie
  • Ajuster les budgets

Comprendre le but et l'importance de la projection

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois peut fournir des informations et une clarté précieuses sur les performances financières des entreprises, leur permettant de prendre des décisions éclairées concernant leurs budgets, leurs dépenses et leurs économies. En comprenant l'objectif et l'importance d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois, les propriétaires d'entreprise peuvent mieux comprendre la santé financière de leur entreprise et prendre des décisions stratégiques qui aideront les entreprises à rester rentables et prospères.

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