Erreurs courantes à éviter lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois

Présentation

Une projection des flux de trésorerie est une estimation du montant d'argent que vous prévoyez d'entrer et de sortir de votre entreprise sur une période donnée, généralement 12 mois. Il s'agit d'un outil important et vital pour la planification financière stratégique et fait partie intégrante de tout plan d'affaires.

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois présente de nombreux avantages, tels que l'évaluation de la situation financière actuelle de votre entreprise, la détection à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie et l'analyse d'où vous pourriez avoir besoin d'obtenir plus d'argent pour financer la croissance future.

Cependant, comme pour tout exercice financier, il existe certaines erreurs courantes dont les individus doivent être conscients lors de la création d'une projection de trésorerie sur 12 mois. Dans cet article de blog, nous discuterons de ces erreurs courantes et de la manière de les éviter.

Mise en route

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, vous devez vous efforcer d'éviter certaines erreurs courantes afin de garantir des résultats précis. Prendre le temps de comprendre les différents aspects de la plate-forme et être conscient des pièges potentiels peut vous aider à rester sur la bonne voie et à éviter des erreurs coûteuses.

Recueillir des informations financières pertinentes

La première étape de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois consiste à rassembler des informations financières pertinentes. Les informations concernant l'encaisse, les soldes actuels des prêts et les sources de revenus existantes doivent toutes être collectées avant de procéder à la projection. Ces données peuvent aider à créer une image plus précise de votre situation financière, permettant des prévisions plus précises dans les mois à venir. En outre, il est important d'inclure dans vos informations financières toutes les modifications prévues des revenus ou des dépenses au cours de la période.

Période d'analyse

Lors de la création de votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois, la période d'analyse est de la plus haute importance. La projection doit couvrir 12 mois afin de fournir des résultats précis et complets. Couvrir moins de mois peut ne pas vous donner une image complète, tandis qu'étendre trop loin peut inclure des données non pertinentes sur les changements qui ont déjà eu lieu. Lors de la définition de la durée de votre analyse, il est important de rechercher un équilibre entre précision et pertinence.

Structuration des flux de trésorerie

Lors de la structuration de votre projection de flux de trésorerie, il est important de garder à l'esprit les différentes facettes de votre situation financière. Il est essentiel de séparer les flux de trésorerie en entrées et en sorties. En outre, chaque flux doit être divisé en flux de trésorerie périodiques, non périodiques et discrétionnaires afin de garantir que tous les aspects pertinents de la situation financière sont inclus dans la projection.

La création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois peut être une tâche ardue, mais suivre ces conseils peut vous aider à éviter les erreurs les plus courantes et à garantir des résultats précis. En prenant le temps de comprendre chaque étape et en étant conscient des pièges potentiels, vous pouvez rester sur la bonne voie et créer un plan financier adapté à votre situation unique.

Erreurs courantes à éviter lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois

La création d'une projection précise des flux de trésorerie est un élément essentiel de la gestion d'une entreprise prospère. Sans une compréhension claire de vos tendances financières, il est impossible de prendre des décisions éclairées concernant vos opérations. Des inexactitudes dans votre projection peuvent entraîner des opportunités manquées et des défis inattendus. Pour vous assurer que votre projection de flux de trésorerie est aussi précise que possible, vous devez éviter certaines erreurs courantes.

Sous-estimation des revenus et des dépenses

L'une des erreurs les plus courantes lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois consiste à sous-estimer les revenus et les dépenses. Cela pourrait créer un faux sentiment de sécurité et vous laisser au dépourvu face à des dépenses imprévues.Lors de l'estimation de vos revenus et de vos dépenses, il est important de prendre en compte les tendances à court et à long terme afin de vous assurer que vous disposez de suffisamment d'argent pour couvrir toute dépense imprévue

Ne pas tenir compte de l'inflation

Une autre erreur courante lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois est de ne pas tenir compte de l'inflation. Bien que cela puisse sembler être un détail mineur, l'inflation doit être prise en compte lors de l'estimation des revenus et des dépenses. Par exemple, si vous vous attendez à recevoir un certain revenu, vous devez tenir compte de toute augmentation potentielle du coût des biens ou des services. Cela vous évitera les mauvaises surprises et garantira une projection aussi précise que possible.

Ignorer les sources de liquidités supplémentaires

Enfin, il est essentiel de prendre en compte toutes les sources de trésorerie supplémentaires lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois. Par exemple, il est important de prendre en compte tous les investissements potentiels, subventions, prêts ou autres sources de fonds qui pourraient avoir un impact sur vos résultats. Ne pas le faire pourrait entraîner des projections inexactes et des problèmes potentiels sur toute la ligne.

La création d'une projection précise des flux de trésorerie est essentielle au succès de toute entreprise. En évitant les erreurs courantes décrites ci-dessus, vous pouvez vous assurer que votre projection de flux de trésorerie est aussi précise que possible. Cela vous aidera à protéger vos résultats et à prendre des décisions éclairées concernant vos opérations futures.

4. Planification financière

La planification financière est un élément crucial de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois. L'exactitude de la projection dépend fortement des efforts déployés pour rechercher, analyser et prévoir les flux de trésorerie potentiels pour la période donnée. Il est important de garder à l'esprit que les projections de flux de trésorerie ne sont que cela - des projections, et ne sont pas une garantie de l'avenir. Par conséquent, ils doivent être utilisés dans le contexte de la prévision des résultats avec les meilleures informations disponibles.

a. Impacts managériaux des projections de flux de trésorerie

La projection des flux de trésorerie est au centre de la gestion financière globale de toute entreprise. Par conséquent, ils ont un impact significatif sur les décisions prises par tous les types de personnel de direction, y compris les directeurs financiers, les directeurs exécutifs et les directeurs des opérations. Les projections de flux de trésorerie permettent aux gestionnaires d'identifier tout problème financier potentiel pouvant survenir avant qu'il ne devienne un problème, évitant ainsi des solutions coûteuses plus tard.

b. Utilisation de différents scénarios pour la planification

Lors de la planification d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, il est important d'être préparé à différents scénarios. Les parties prenantes doivent reconnaître l'éventail des possibilités, des scénarios favorables aux scénarios défavorables, et allouer des ressources adéquates pour répondre aux besoins de trésorerie du scénario respectif prévu. Le développement d'analyses de sensibilité et de tests de résistance ne sont que quelques-uns des outils utilisés pour planifier différents scénarios.

En outre, il est important de comprendre les implications de chaque scénario et d'intégrer un large éventail de variables pour un modèle plus prédictif. Les propriétaires d'entreprise doivent être prêts à être flexibles et réactifs à l'évolution de l'environnement commercial et cela doit être pris en compte lors de la conception d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois.

Détails de la préparation

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, il est important de garder à l'esprit les détails de la préparation. Sans une préparation adéquate, vos projections peuvent comporter des erreurs qui entraînent des pertes de temps et d'argent non réalisées. Voici quelques-unes des erreurs courantes à éviter lors de la préparation d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois :

Exactitude des données projetées

L'erreur la plus courante lors de la création de projections de flux de trésorerie consiste à ne pas prévoir avec précision les éléments. Les entreprises peuvent sous-estimer les tendances du marché qui pourraient avoir un impact important sur leurs résultats au cours des 12 prochains mois.Il est important de prendre le temps de mener une étude de marché approfondie et de tenir compte de toute dynamique régionale susceptible d'avoir un impact sur les prévisions. Des données projetées inexactes peuvent considérablement fausser les prévisions budgétaires, entraînant une perte de temps et d'argent.

Travailler avec un fiscaliste

Afin d'établir une bonne projection des flux de trésorerie sur 12 mois, il est important de travailler avec un fiscaliste. Un spécialiste de la fiscalité peut aider à fournir une précision et à évaluer les prévisions financières à long terme de l'entreprise. Travailler avec un expert fiscal peut aider les entreprises à prendre les mesures appropriées pour réduire leur charge fiscale, ce qui se traduit par plus d'argent disponible pour d'autres opérations.

Évaluer les flux de trésorerie projetés

En plus des conseils fiscaux, l'évaluation des flux de trésorerie projetés est essentielle lors de la création d'une projection sur 12 mois. Les entreprises doivent tenir compte de l'impact sur les flux de trésorerie des dépenses impayées actuelles et futures, telles que les charges sociales, les coûts d'inventaire et le coût des nouveaux équipements. Par exemple, si une entreprise prévoit d'acheter de nouveaux équipements au cours du deuxième mois, les dépenses liées à l'équipement doivent être prises en compte dans la projection des flux de trésorerie du premier mois pour s'assurer qu'elles sont couvertes.

6. Suivi simultané

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, l'une des étapes les plus importantes consiste à suivre les flux de trésorerie prévus et réels. Il est essentiel de s'assurer que la projection ne devient pas obsolète et d'assurer l'intégrité de la projection. Afin de le faire avec précision, il y a deux étapes essentielles qui doivent être suivies.

a. Comparaison continue des flux de trésorerie prévus et réels

Pour s'assurer que la projection est exacte et à jour, il est nécessaire de comparer constamment les flux de trésorerie prévus et réels. Cela vous permettra d'apporter les ajustements ou les modifications nécessaires à la projection afin de maintenir la précision. De plus, en comparant continuellement les deux, vous serez également en mesure d'identifier les tendances ou les schémas et d'ajuster la projection en conséquence.

b. Évaluation des variables affectant les flux de trésorerie

En plus de comparer en permanence les flux de trésorerie prévus et réels, il est important d'évaluer les variables susceptibles d'affecter les flux de trésorerie. Il existe une variété de variables qui peuvent influencer les flux de trésorerie et il est essentiel de les prendre en considération lors de la création de la projection. Certaines de ces variables comprennent l'inflation, les taux de change, les impôts, les taux d'intérêt et d'autres facteurs économiques.

En évaluant ces variables et en apportant les ajustements nécessaires à la projection, vous pouvez vous assurer que la projection est à la fois précise et à jour. Prendre le temps d'évaluer ces variables vous aidera également à identifier les problèmes potentiels et à apporter les modifications nécessaires pour garantir l'exactitude de la projection.

Conclusion

La création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois est une tâche financière importante. En tant que propriétaire d'entreprise, vous devez vous assurer que votre plan est précis, réalisable et fiable. Cet article a mis en évidence certaines des erreurs les plus courantes commises lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois et comment les éviter.

Lors de la création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois, vous devez tenir compte de quelques facteurs essentiels, tels que le coût des marchandises vendues, les dépenses professionnelles, les risques et opportunités potentiels, les objectifs à court et à long terme et les réserves de trésorerie. Comprendre ces facteurs et leurs implications vous aidera à créer une projection fiable des flux de trésorerie.

Travailler avec un professionnel peut également vous aider à vous assurer que votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois est exacte et complète. Les professionnels ont l'expérience et l'expertise nécessaires pour vous aider à créer vos projections, tout en pouvant également vous offrir de précieux conseils sur la façon d'améliorer votre plan.

En conclusion, la création d'une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois est essentielle au succès de votre entreprise. En tant que propriétaire, il est de votre devoir de vous assurer que vos projections sont fiables et réalisables.En évitant les erreurs courantes, vous pouvez vous assurer que vos projections sont exactes et efficaces