Analyse de votre projection de flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification d'entreprise

Présentation

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois est un outil inestimable pour la planification d'entreprise. Cela aide à identifier les pénuries de trésorerie potentielles et à planifier en conséquence pour atténuer les effets d'un faible flux de trésorerie. Il peut être utilisé pour calculer la position des flux de trésorerie à tout moment dans le futur et constitue un élément clé de l'exploitation d'une entreprise prospère.

Dans cet article, nous expliquerons comment utiliser une projection de flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification d'entreprise. Nous verrons comment créer une projection de flux de trésorerie sur 12 mois et les avantages qu'elle peut apporter.

Définition de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois est un document qui permet à une entreprise de suivre et de prévoir ses entrées et sorties de trésorerie sur une période de 12 mois. Il aide l'entreprise à évaluer sa santé financière et donne une indication de ses besoins de trésorerie au cours des 12 prochains mois. La projection permet également d'orienter les décisions commerciales, telles que le moment de faire des investissements en capital.

Comment utiliser la projection de flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification d'entreprise

• Analysez votre position de trésorerie actuelle.
• Identifiez les manques de trésorerie potentiels.
• Évaluer différentes stratégies pour faire face au manque de trésorerie prévu.
• Mettez en œuvre la stratégie choisie pour vous assurer d'avoir suffisamment de liquidités pour couvrir les besoins de votre entreprise.

Évaluer vos revenus

La réalisation d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification d'entreprise est une étape cruciale pour les entrepreneurs. Cela implique de faire des prévisions perspicaces des revenus et des dépenses pour déterminer votre santé financière globale. L'évaluation de vos revenus est l'un des éléments clés pour prévoir vos coûts d'exploitation, minimiser le risque de défaillance et réduire les dépenses.

Comprendre toutes les sources de revenus

L'estimation de vos revenus pour l'année à venir doit inclure toutes les sources de revenus actuelles et potentielles. En comprenant toutes les sources potentielles de revenus comme les bénéfices d'exploitation provenant des ventes de stocks, les comptes débiteurs des clients et les gains en capital provenant des investissements, vous serez mieux préparé aux hauts et aux bas de votre flux de trésorerie. L'exécution de projections pour toutes les sources de revenus vous aide à prendre des décisions plus éclairées sur la planification de votre budget et de votre trésorerie.

Projections de revenu à court et à long terme

En examinant les projections de revenus à court et à long terme, vous pouvez mieux comprendre vos flux de trésorerie futurs. Cela vous permettra d'anticiper les cycles de revenus saisonniers, les pics de demande ou les changements du marché qui pourraient avoir un impact sur vos opérations commerciales. La projection d'un état des flux de trésorerie sur 12 mois peut également vous aider à planifier les étapes clés de l'année à venir, telles que le lancement d'un nouveau produit ou l'expansion des opérations.

Définir et ajuster les objectifs de revenus

Compte tenu de la volatilité du marché, il est important d'être flexible avec vos objectifs de revenus et de les ajuster au besoin en fonction de l'état du secteur et de votre clientèle cible. L'évaluation périodique de vos projections peut vous aider à éclairer votre processus de prise de décision et vous permettre d'ajuster les objectifs au besoin. De plus, fixer des objectifs et des attentes réalistes en matière de revenus peut vous aider à éviter des faux pas coûteux.

• Comprendre toutes les sources de revenus
• Analyser les projections de revenu à court et à long terme
• Définir et ajuster les objectifs de revenus

Analyser vos dépenses

L'analyse de votre budget est l'aspect le plus critique de votre projection de trésorerie sur 12 mois. En comprenant vos dépenses, vous pouvez créer un plan pour savoir comment dépenser votre budget et comment budgétiser pour les années à venir. Pour obtenir la meilleure analyse de votre budget, vous devez d'abord détailler vos dépenses mensuelles.

Détails des dépenses mensuelles

La ventilation de vos dépenses mensuelles peut être une tâche fastidieuse, mais elle est essentielle pour créer une projection précise des flux de trésorerie. Commencez par noter chaque dollar que vous prévoyez dépenser au cours des 12 prochains mois.Tenez compte à la fois des dépenses fixes (telles que le loyer, l'assurance et les services publics) et des dépenses variables (telles que l'inventaire, les campagnes de marketing et la main-d'œuvre). Assurez-vous de tenir également compte des dépenses saisonnières afin de pouvoir calculer avec précision à quoi ressemblera votre budget tout au long de la année.

Identification des dépenses discrétionnaires par rapport aux dépenses non discrétionnaires

Après avoir détaillé vos dépenses, l'étape suivante consiste à identifier celles qui sont discrétionnaires et celles qui ne le sont pas. Les dépenses discrétionnaires sont les coûts que vous pouvez choisir d'engager ou de contourner, tandis que les dépenses non discrétionnaires sont des coûts qui doivent être payés quel que soit votre budget. La distinction entre les deux est essentielle pour déterminer comment allouer les ressources dans le cadre de votre budget.

Établir des repères pour les dépenses

Avec une liste détaillée des dépenses classées en dépenses discrétionnaires et non discrétionnaires, l'étape suivante consiste à établir des références pour chaque type de dépenses. Les benchmarks vous permettent de décider d'un nombre de référence pour chaque type de dépense et de mesurer les performances en conséquence. Ils vous permettent également d'ajuster votre budget si nécessaire. Vous devez tenir compte des moyennes du secteur et des performances passées pour établir vos points de référence, le cas échéant.

En détaillant vos dépenses mensuelles, en identifiant ce qui est discrétionnaire ou non discrétionnaire et en établissant des références pour vos dépenses, vous pouvez créer une projection précise des flux de trésorerie sur 12 mois qui vous aidera à planifier votre entreprise.

4. Évaluer les finances actuelles

Lors de la planification de vos prévisions de trésorerie sur 12 mois, il est essentiel de bien comprendre vos finances actuelles. Cela comprend la compréhension de votre dette, de vos actifs et de vos investissements, et l'analyse de la performance de votre portefeuille. Examinons chaque domaine plus en détail.

a. Sachez quelle est votre situation financière actuelle

Commencez par vous familiariser avec votre situation financière actuelle. Cela inclut de noter toutes vos sources de revenus, vos dettes et vos économies. En plus de votre situation financière actuelle, identifiez vos objectifs à court et à long terme. La situation financière de chacun est unique, il est donc important d'être honnête et minutieux. Vous devez également examiner les relevés bancaires pour vous assurer de leur exactitude.

b. Tenez compte de la dette, des actifs et des investissements actuels

Ensuite, examinez votre dette, vos actifs et vos investissements. À partir de là, vous devriez être en mesure de déterminer votre valeur nette. Connaître le montant dû, la valeur des actifs physiques et la performance de votre portefeuille de placement vous permettra de mieux comprendre où en sont vos finances. Certains outils utiles que vous pouvez utiliser pour vous aider à les suivre incluent des calculatrices financières et des applications.

c. Analyser la performance actuelle du portefeuille

Enfin, vous devez analyser les performances de votre portefeuille. Prenez le temps de revoir vos différents placements, ainsi que leurs performances dans le temps. Tenez compte du retour sur investissement (ROI) et notez également les frais facturés. Portez également une attention particulière au type d'investissements que vous effectuez. Ces éléments contribuent-ils à générer de la valeur et vous rapprochent-ils de la réalisation de vos objectifs, ou y a-t-il de meilleurs investissements à faire ?

• Examiner les frais facturés
• Examiner le retour sur investissement (ROI)
• Analyser la variété et la performance des investissements

Suivre votre flux de trésorerie

Maîtriser votre flux de trésorerie est la clé du succès des opérations commerciales. Régulièrement, vous devez analyser votre projection de trésorerie sur douze mois, comme indiqué dans les sections précédentes, afin d'évaluer si vos revenus, vos dépenses et votre calendrier sont conformes aux jalons que vous avez définis lors du démarrage de votre entreprise.

Lors du suivi de votre trésorerie, vous devez établir un système de suivi hebdomadaire et mensuel pour garantir l'exactitude de vos données. Commencez par examiner votre bilan et vérifiez que les sources de revenus et les dépenses connexes correspondent aux attentes actuelles.La comparaison de vos revenus et dépenses réels avec les projections de flux de trésorerie pour la période peut vous donner une bonne indication de votre situation par rapport aux objectifs que vous vous êtes fixés

Analysez vos revenus et vos dépenses au cours des deux ou trois dernières années pour identifier les tendances dans les performances de votre entreprise. Enquêtez et recherchez toute anomalie qui pourrait nécessiter un examen plus approfondi. Un suivi régulier vous permet de détecter tout changement dans les revenus et les dépenses au fil du temps, comme les variations saisonnières à long terme des ventes ou des coûts plus élevés, qui peuvent être inclus dans la projection des flux de trésorerie sur douze mois.

Enfin, apportez les modifications nécessaires pour ajuster votre chronologie en fonction des données collectées lors du suivi. Évaluez où un financement supplémentaire peut être nécessaire et quels domaines de l'entreprise nécessitent un capital plus important. Une fois toutes les modifications apportées, vous devrez peut-être recalculer les prévisions de revenus et de dépenses pour la période restante.

Établir un système de suivi hebdomadaire et mensuel

• Vérifiez le bilan et comparez-le avec la projection des flux de trésorerie pour la période
• Analyser les revenus et les dépenses des deux à trois dernières années
• Enquêter sur les écarts qui nécessitent un examen plus approfondi

Identifier les tendances des revenus et des dépenses

• Recherchez les variations saisonnières des ventes ou les différences de coût
• Inclure tout changement dans la projection des flux de trésorerie sur douze mois

Ajuster le calendrier en fonction de l'évolution des revenus et des dépenses

• Évaluer où un financement supplémentaire peut être nécessaire
• Identifier les domaines de l'entreprise nécessitant un capital plus important
• Recalculer les revenus et les dépenses de la période restante

Équilibrer les objectifs financiers

L'analyse de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois fournit des informations importantes sur la manière dont les finances d'une entreprise doivent être gérées. Avant de fixer et de hiérarchiser des objectifs financiers, il est important de prendre en compte tous les engagements obligatoires, tels que le paiement des impôts, les dépenses opérationnelles courantes et tout investissement à long terme sur lequel une entreprise s'est déjà entendue. Cela permettra de mieux comprendre le montant de liquidités disponible pour tout nouveau plan financier qu'une entreprise peut souhaiter mettre en œuvre.

Définir des objectifs d'investissement et d'épargne

Les objectifs financiers fixés par une entreprise doivent être stratégiques, réalistes et réalisables afin d'avoir un effet significatif sur les opérations actuelles et futures de l'entreprise. Commencez par identifier les principaux domaines dans lesquels des investissements et des économies peuvent être réalisés, tels que le développement de produits, la recherche et le marketing. Définissez ensuite des objectifs individuels pour chaque domaine, tels qu'une augmentation du nombre total de clients acquis ou une réduction du coût des biens ou des services.

Priorité des objectifs financiers en fonction de l'évaluation actuelle

Une fois les objectifs définis, un niveau de priorité doit leur être attribué pour s'assurer qu'ils sont alignés sur les objectifs généraux de l'entreprise. Il peut être nécessaire de faire des compromis afin de prioriser certains objectifs financiers par rapport à d'autres. Cela peut être fait en examinant la projection actuelle des flux de trésorerie et en la comparant à tout changement potentiel qui se produirait lors de la mise en œuvre des nouveaux objectifs.

Mettre en œuvre des stratégies pour atteindre ces objectifs

Après avoir évalué complètement les objectifs financiers, un plan d'action peut être créé. Cela comprendra diverses stratégies et étapes de mise en œuvre qui doivent être prises pour atteindre ces objectifs. Créez un calendrier indiquant quand les objectifs doivent être atteints et quels jalons doivent être atteints pour rester sur la bonne voie. Enfin, évaluez les résultats des stratégies qui ont été mises en œuvre pour déterminer leur succès.

Conclusion

L'analyse d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification d'entreprise est un excellent outil permettant aux entreprises d'évaluer la situation financière actuelle et de planifier un avenir prospère.La planification de l'année à venir nécessite d'analyser les flux de trésorerie attendus et les performances de l'année écoulée. Grâce à ces informations, les entreprises peuvent créer un budget et déterminer les objectifs financiers pour l'année à venir.

Résumé de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification des activités

Une projection des flux de trésorerie sur 12 mois oblige une entreprise à suivre ses entrées et ses sorties de trésorerie pendant 12 mois afin d'avoir un aperçu de la situation financière actuelle de l'entreprise. Ces informations peuvent être utilisées pour aider les entreprises à établir un budget, à planifier les dépenses à venir et à se fixer des objectifs financiers réalistes. De cette façon, les entreprises peuvent mieux se préparer pour l'année à venir, planifier à l'avance et assurer une année réussie.

L'importance de surveiller et de réévaluer régulièrement les finances

Il est important que les entreprises suivent et surveillent en permanence leurs finances. Cela garantira que les entreprises sont au courant de leur situation financière et peuvent s'adapter en conséquence si nécessaire. Réévaluer régulièrement la projection des flux de trésorerie aidera à s'assurer que les entreprises sont sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs financiers et qu'elles peuvent ajuster leurs stratégies si nécessaire.

Il est essentiel que les entreprises élaborent et maintiennent un plan financier qui tient compte de la situation financière actuelle et future. L'analyse de la projection des flux de trésorerie sur 12 mois pour la planification d'entreprise est une approche pour y parvenir. Cela permet aux entreprises d'ajuster leurs stratégies pour l'année à venir, de créer un budget réaliste et de s'assurer que leurs objectifs financiers sont atteignables et réalisables.