Comment analyser les ratios de flux de trésorerie pour votre entreprise

Introduction

Les flux de trésorerie sont un élément essentiel de toute entreprise, et il peut vous en dire beaucoup sur la santé financière d'une organisation. Les flux de trésorerie sont le montant total d'argent généré dans et hors de votre entreprise. Il se réfère à l'argent physique réel ou à son équivalent (y compris les paiements en ligne) qui arrive dans et hors de votre entreprise.

Les ratios de flux de trésorerie, également appelés ratios de solvabilité, mesurent la capacité de votre entreprise à payer ses passifs à court et à long terme de ses actifs. Ils vous aident à comprendre à quel point votre entreprise est liquide et solvable et à quel point elle est saine dans l'ensemble. Les ratios de flux de trésorerie peuvent dire Vous sur la performance financière de votre entreprise et dans quelle mesure il gére son argent au quotidien.

Ratios de flux de trésorerie sont une mesure importante pour les entreprises pour comprendre et suivre car elles fournissent une image globale de la santé financière de l'entreprise. Dans cet article de blog, nous discuterons de la façon de Analyser les flux de trésorerie ratios pour votre entreprise.

Calculer les ratios de flux de trésorerie

Les flux de trésorerie sont un élément important pour toute entreprise, et comprendre les principes fondamentaux de l'analyse des flux de trésorerie est la clé pour évaluer la santé d'une entreprise. Les ratios de flux de trésorerie peuvent être utilisés pour évaluer différentes opérations dans une entreprise et donner une indication de liquidité, de solvabilité et de stabilité financière globale. Il y a quelques étapes clés à suivre lorsqu'il s'agit d'analyser les ratios de flux de trésorerie, ce qui garantira qu'une conclusion significative peut être tirée.

Choisissez la bonne métrique

La première étape lors de l'analyse des ratios de flux de trésorerie est de s'assurer que la bonne métrique est utilisée. Il est important de choisir une métrique qui reflète les performances des opérations commerciales et les flux de trésorerie associés. Il est également important de choisir une métrique cohérente au fil du temps, afin que l'analyse soit significative et peut être comparée aux moyennes de l'industrie.

Rassemblez les documents nécessaires

Une fois la mesure correcte sélectionnée, l'étape suivante consiste à rassembler les documents nécessaires pour Calculez les ratios de flux de trésorerie. Cela devrait inclure les états financiers, tels que le bilan, État de résultat et état des flux de trésorerie. Il peut également être nécessaire de recueillir des documents supplémentaires ou des données de recherche pour terminer l'analyse, selon la métrique utilisée.

Calculer les ratios de flux de trésorerie

Une fois les documents nécessaires recueillis, la prochaine étape consiste à Calculez les ratios de flux de trésorerie. Cela peut être fait en utilisant une variété d'outils de calcul financier, tels que des feuilles de calcul, des calculatrices financières ou des ressources en ligne. Lors du calcul des ratios, il est important de prendre le temps de comprendre les calculs et la signification de chaque ratio, car cela fournira une évaluation plus significative des performances de l'entreprise.

• Choisissez la bonne métrique
• Rassemblez les documents nécessaires
• Calculer les ratios de flux de trésorerie

Analyser les ratios de flux de trésorerie

Ratios de flux de trésorerie Fournir aux entreprises une bonne indication de leur santé financière actuelle et de leurs performances globales. Ces ratios aident à comprendre la quantité d'argent que l'entreprise génère, ce qui est essentiel pour toute entreprise prospère. Il est impératif d'investir dans la compréhension de ces ratios, car ils peuvent donner des informations inestimables sur l'entreprise.

Déterminer la santé de l'entreprise

Lors de l'analyse des ratios de flux de trésorerie, la première étape consiste à déterminer la santé actuelle de l'entreprise. Cela peut être fait en examinant les flux de trésorerie des activités d'exploitation, des activités d'investissement et des activités de financement. Comprendre les différences entre ces activités vous aidera à identifier les opportunités d'amélioration. Pour obtenir une bonne image de la santé financière de l'entreprise, vous pouvez consulter sa rentabilité, sa liquidité, sa structure de capital et ses mesures liées à la trésorerie.

Établir la solvabilité

Un autre facteur clé à évaluer lors de l'analyse des ratios de trésorerie est la solvabilité de l'entreprise. Cela peut être fait en examinant le ratio des passifs actuels à des actifs totaux, ainsi que le ratio dette / capital-investissement. Avec ces informations, il est possible de comprendre la capacité de l'entreprise à rembourser les dettes et à garantir un nouveau crédit. De plus, ces informations peuvent donner un aperçu de la situation financière de l'entreprise afin que vous puissiez prendre de meilleures décisions sur l'avenir.

Calculer la liquidité

Enfin, un autre facteur important à considérer analyser les ratios de flux de trésorerie est la liquidité. Le ratio de liquidité permet de déterminer la quantité d'argent disponible pour l'entreprise en relation avec ses passifs actuels. Ces informations sont essentielles pour comprendre la santé financière globale de l'entreprise, car elles indiquent la rapidité avec laquelle l'entreprise peut transformer les actifs en espèces. De plus, les investisseurs peuvent utiliser ces informations pour prendre des décisions concernant les investissements.

Comprendre les ratios de flux de trésorerie est la clé pour toute entreprise. En analysant les facteurs ci-dessus, les entreprises peuvent obtenir des informations précieuses sur leurs performances financières actuelles et leurs perspectives à long terme. Ces informations peuvent ensuite être utilisées pour prendre des décisions éclairées sur les investissements et pour garantir l'avenir financier de l'entreprise.

Ratios de flux de trésorerie communs

Les ratios de flux de trésorerie fournissent un aperçu précieux de la santé et des performances de votre entreprise. Cependant, il est important de comprendre comment lire les ratios de trésorerie pour obtenir l'image la plus précise de votre entreprise. Dans cette section, nous examinerons les trois ratios de trésorerie les plus utilisés - les flux de trésorerie d'exploitation, les flux de trésorerie disponibles et la valeur actuelle nette des flux de trésorerie.

Flux de trésorerie d'exploitation

Les flux de trésorerie d'exploitation (OCF) sont une métrique largement utilisée qui mesure le montant de la trésorerie générée dans les activités d'exploitation d'une entreprise. Il est calculé en soustrayant les dépenses d'exploitation des revenus totaux. L'OCF peut être considéré comme le «flux de trésorerie des opérations», avec des valeurs plus élevées indiquant que la société est en mesure de générer plus d'argent à partir de ses activités d'exploitation.

Libre circulation des capitaux

Les flux de trésorerie disponibles (FCF) sont une métrique financière qui mesure les flux de trésorerie disponibles pour une entreprise après avoir effectué toutes les dépenses en capital nécessaire pour ses opérations. Il est calculé en déduisant les dépenses en capital à partir des flux de trésorerie d'exploitation. FCF donne une indication de l'argent que la société a disponible à d'autres fins, comme le remboursement de la dette ou l'investissement dans de nouvelles activités.

Valeur actuelle nette des flux de trésorerie

La valeur actuelle nette (VAN) des flux de trésorerie est une métrique financière utilisée pour comparer la valeur actuelle des flux de trésorerie avec le coût actuel d'un projet. Il est calculé en actualisant les flux de trésorerie en utilisant un taux donné, puis en soustrayant le coût initial du projet. Un VAN positif indique que la valeur des flux de trésorerie du projet dépasse le coût, tandis qu'un VAN négatif suggère que le projet n'est pas rentable ou que le coût est trop élevé.

Interprétation de l'analyse

Une fois que vous avez collecté et calculé les différents ratios de flux de trésorerie, l'étape suivante consiste à interpréter les résultats. Le moyen le plus efficace de le faire est d'utiliser des données historiques pour évaluer les performances de certains ratios au fil du temps et de comparer vos propres performances avec les moyennes de l'industrie. De plus, en comprenant la distinction des flux de trésorerie à partir d'autres mesures telles que le revenu net, vous pouvez obtenir Évaluation de la santé financière de votre entreprise.

Comprendre la signification des résultats

L'interprétation de l'analyse des résultats des ratios de trésorerie nécessite une compréhension de la définition de ces ratios et du contexte dans lequel ils sont utilisés. Un bon point de départ consiste à revoir la définition comptable des flux de trésorerie et à comprendre quand il est différent du revenu net. Les flux de trésorerie se concentrent sur les mouvements physiques de l'argent (entrées et sorties), tandis que le bénéfice net est davantage axé sur la performance financière d'une entreprise. Cette compréhension de la façon dont les flux de trésorerie sont différents des autres mesures financières vous aideront à mieux comprendre la signification des résultats de votre analyse.

Identifier les tendances de l'industrie

Une fois que vous avez une compréhension de la signification des ratios de flux de trésorerie, l'étape suivante consiste à identifier les tendances pour chacune. En examinant les données historiques pour ces ratios, vous pouvez suivre les tendances des flux de trésorerie au fil du temps et comparer les performances de votre entreprise avec les moyennes de l'industrie. Cela fournira une meilleure image de la santé financière actuelle de votre entreprise. Si vous n'avez pas accès à des données historiques, regarder les moyennes de l'industrie et noter que les valeurs aberrantes peuvent être suffisantes pour obtenir des informations.

Analyser les tendances en espèces

L'étape suivante dans l'interprétation de l'analyse des ratios de flux de trésorerie consiste à analyser les tendances de trésorerie que vous avez identifiées. Cela comprend le suivi des entrées et des sorties d'argent. Cela vous permettra de comprendre d'où vient l'argent et d'où il va. De plus, il vous donnera une image précise des sources d'argent pour votre entreprise, ainsi que où vous devrez peut-être faire des ajustements afin d'assurer un flux de trésorerie positif.

• Comprendre la signification des ratios de flux de trésorerie
• Identifier les tendances de l'industrie pour chaque ratio
• Analyser les tendances en espèces que vous avez identifiées

Avantages de l'analyse des ratios de flux de trésorerie

en cours d'analyse Les ratios de flux de trésorerie offrent plusieurs avantages pour les entreprises. Savoir analyser les ratios de flux de trésorerie permettra aux propriétaires d'entreprise une meilleure compréhension de l'endroit où se passe leur argent et comment il est utilisé. Voici quelques-unes des clés Avantages de l'analyse des flux de trésorerie ratios pour les entreprises.

Meilleure gestion des flux de trésorerie

En analysant les ratios de flux de trésorerie pour votre entreprise, vous pourrez identifier les domaines où vous pouvez Améliorer la gestion des flux de trésorerie. Cela pourrait inclure l'identification des opportunités de réduire les coûts, d'améliorer les taux de collecte des clients et d'augmenter l'efficacité de la production. L'identification des problèmes liés aux flux de trésorerie vous aidera à prendre de meilleures décisions à l'avenir pour mieux gérer efficacement les flux de trésorerie.

Améliorer la rentabilité

L'analyse des ratios de flux de trésorerie peut également vous aider à identifier les domaines où vous pouvez améliorer votre rentabilité. La rentabilité de votre entreprise est largement déterminée par ses flux de trésore La compréhension de vos ratios de flux de trésorerie vous aidera à identifier les moyens de rendre votre entreprise plus rentable.

Prendre de meilleures décisions

Enfin, analyser Les ratios de flux de trésorerie vous aideront à prendre de meilleures décisions pour votre entreprise. Savoir comment évaluer les différents ratios vous aidera à identifier les risques potentiels et les domaines à améliorer pour votre entreprise. Cela peut vous aider à prendre des décisions qui sont de nature plus informée et stratégique.

• Meilleure gestion des flux de trésorerie
• Améliorer la rentabilité
• Prendre de meilleures décisions

Conclusion

Les ratios de flux de trésorerie sont une partie importante de l'analyse de la santé financière pour les petites entreprises. Grâce à un examen minutieux des comptes pertinents, les entrepreneurs peuvent utiliser des ratios de trésorerie pour identifier les tendances, comparer les performances à d'autres organisations dans le même secteur et prendre des décisions importantes en toute confiance financière.

Dans cet article de blog, nous avons discuté de quelques-uns des ratios de flux de trésorerie les plus courants utilisés par les petites entreprises. Il s'agit notamment des ratios d'activité, tels que les ratios de chiffre d'affaires en circulation des ventes de jours, tels que la dette aux actifs rapport et ratios de liquidité comme un ratio rapide.

En analysant les ratios de flux de trésorerie, les entrepreneurs peuvent mieux comprendre la situation financière de leur entreprise, leur permettant de prendre des décisions éclairées sur l’avenir de leur entreprise.

C'est important de se rappeler que les ratios de flux de trésorerie ne sont qu'une fenêtre sur la santé financière. Des recherches supplémentaires devraient être effectuées afin d'acquérir une compréhension complète de la force financière d'une organisation et d'assurer une bonne prise de décision.

Encourager des recherches supplémentaires

Comprendre la santé financière d'une organisation est une tâche importante. Il est important de se rappeler que Les ratios de flux de trésorerie ne sont qu'une fenêtre sur santé. Rechercher d'autres domaines d'analyse financière, tels que ratios de rentabilité, les indicateurs de gestion de la dette et l'analyse des états financiers sont tous des éléments importants du bien-être financier complet.

Les organisations doivent utiliser des sources extérieures, telles que les conseillers professionnels, les bibliothèques, les rapports de l'industrie et d'autres outils pour rester informés des meilleures pratiques de réussite financière. Cette recherche peut aider les entrepreneurs à prendre des décisions plus éclairées sur leur entreprise et à créer une base financière solide pour leur entreprise.