Comment analyser les tendances mensuelles des flux de trésorerie de votre entreprise

Introduction

Les flux de trésorerie sont l'argent net qui entre et hors d'une organisation et est un aspect essentiel de la gestion de toute entreprise avec succès. L'analyse des tendances des flux de trésorerie sur une base mensuelle est un élément essentiel de la bonne pratique commerciale, permettant aux propriétaires d'entreprise de mieux comprendre leur situation financière et de prendre de bonnes décisions.

Dans cet article, nous expliquerons pourquoi il est important d'analyser les tendances des flux de trésorerie et les étapes que les entreprises devraient prendre pour le faire.

Définition des flux de trésorerie

Les flux de trésorerie englobent tous les paiements et investissements dans et hors d'une entreprise. Généralement, les flux de trésorerie sont classés comme positifs ou négatifs selon que les paiements et les investissements dépassent ou tombent en dessous des flux de trésorerie entrants.

Objectif d'analyser les tendances des flux de trésorerie

Le but de l'analyse des tendances des flux de trésorerie est de mieux comprendre la situation financière d'une entreprise, d'identifier les risques et d'opportunités et de mieux comprendre les domaines d'amélioration. La réalisation d'une analyse peut aider à informer et à guider les décisions financières à long terme et à court terme, telles que décider comment et quand acheter plus d'inventaire ou rembourser la dette.

En comprenant et en surveillant les flux de trésorerie, les entreprises peuvent mieux planifier l'avenir et garder une longueur d'avance sur les difficultés financières potentielles.

Comprendre le relevé de flux de trésorerie mensuelle

Le Déclaration mensuelle des flux de trésorerie est un outil clé utilisé par les propriétaires d'entreprise et les investisseurs pour mesurer les performances des entreprises et évaluer la santé opérationnelle d'une entreprise. Comme son nom l'indique, le déclaration mensuelle de flux de trésorerie résume les mouvements de trésorerie dans une entreprise sur une base mensuelle, ce qui clarifie la façon dont la trésorerie a été générée, comment elle a été utilisée et sur les flux de trésorerie nets produits pendant une période donnée.

Quelles informations sont fournies par la déclaration

Le mensuel compte de flux de trésorerie Comprend des données financières et non financières. Financièrement, il fournit des informations concernant les espèces totales générées ou utilisées au cours du mois et comment elle a été utilisée, par exemple en espèces reçues des ventes, des paiements aux fournisseurs et aux dépenses des employés. Non financière, il donne un aperçu d’autres facteurs tels que l’argent reçu pendant l’investissement et l’activité de prêt, ainsi que toute modification de la valeur des actifs d’une entreprise.

Interpréter les nombres

Une fois les informations dans le Déclaration mensuelle des flux de trésorerie a été compilé, il est temps de l'interpréter. Commencez par regarder les flux de trésorerie mensuels des catégories d'activités. Cela révélera toute variance entre les dépenses, les revenus et les flux de trésorerie. Par exemple, si le revenu est sur la bonne voie mais que les flux de trésorerie sont plus bas que prévu, cela peut indiquer que les paiements des clients sont lents ou qu'il y a un problème avec la gestion des flux de trésorerie. Ensuite, recherchez des changements dans les flux de trésorerie à long terme. Cela pourrait aider à identifier les tendances ou les modèles dans les reçus et les paiements en espèces, ce qui peut aider à éclairer les décisions et les prévisions futures.

Enfin, prenez note des modifications des articles non monétaires dans le relevé de trésorerie, tels que les modifications de l'inventaire, comptes débiteurs, comptes payables et investissements. Ceux-ci peuvent avoir un impact significatif sur la disponibilité des espèces et doivent être surveillés de près.

Que rechercher dans les tendances mensuelles des flux de trésorerie

L’analyse du flux de trésorerie mensuel de votre entreprise est une partie importante de l’évaluation des performances et de la santé financière de l’entreprise. Il peut vous aider à planifier l'avenir, à identifier les problèmes potentiels et à déterminer les ajustements nécessaires pour maintenir l'entreprise réussie. Pour analyser les tendances mensuelles des flux de trésorerie, vous devez rechercher toute augmentation ou diminution générale des flux de trésorerie ainsi que toutes les variations saisonnières et les tendances spécifiques au compte.

Les flux de trésorerie généraux augmentent ou diminuent

Un bon point de départ est de regarder les flux de trésorerie globaux chaque mois. Si vous voyez une diminution stable et à long terme des flux de trésorerie, cela pourrait être un signe de problème à l'horizon. Vous devrez enquêter davantage pour déterminer la cause et prendre rapidement des mesures correctives. D'un autre côté, si la trésorerie dans l'entreprise augmente au fil du temps, cela pourrait être un signe que vous êtes sur la bonne voie et devrait rechercher d'autres opportunités pour maintenir votre tendance positive des flux de trésorerie.

Variations saisonnières

Il est également important de rechercher toutes les variations saisonnières des flux de trésorerie. Cela est particulièrement évident pour les entreprises ayant des revenus importants des opérations de vente au détail, car il y a généralement certaines périodes de l'année où les ventes sont à leur apogée. Savoir quand ces périodes de pointe se produiront peuvent vous aider à planifier des flux de trésorerie suffisants et à vous assurer que vous pouvez répondre à la demande saisonnière.

En regardant des comptes spécifiques

Enfin, vous devez également analyser les comptes spécifiques de votre trésorerie pour mieux comprendre comment l'argent est utilisé. Utilisez-vous de l'argent pour payer les biens et les services, ou l'investir dans des investissements à long terme tels que des biens ou des actions? Vous attribuez-vous suffisamment pour couvrir les dépenses de paie? L'analyse des comptes de votre état des flux de trésorerie peut fournir des informations précieuses sur l'efficacité de votre argent et si les ajustements doivent être fabriqué.

En analysant votre Flux de trésorerie mensuels de l'entreprise Tendances, vous pouvez mieux comprendre votre situation financière actuelle et planifier l'avenir. Gardez un œil sur toute augmentation ou diminution générale des flux de trésorerie ainsi que sur toutes les variations saisonnières, et assurez-vous toujours d'analyser les comptes spécifiques de votre état des flux de trésorerie. Avec les informations que vous pouvez glaner à partir des tendances mensuelles des flux de trésorerie, votre entreprise peut être mieux équipée pour faire face à l'avenir et rester réussie.

Établir les tendances des flux de trésorerie de base

Lorsque vous recherchez les tendances de référence des flux de trésorerie, vous devriez considérer les flux de trésorerie de votre entreprise sur une période plus longue. Généralement, il est conseillé d'examiner les tendances des flux de trésorerie sur un ou deux ans. L'identification des tendances au cours de cette période plus longue peut être un moyen utile de comprendre la volatilité des flux de trésorerie mensuelle, ainsi que des hauts et des bas individuels.

Identifier les tendances sur des périodes plus longues telles qu'un ou deux ans

Lorsque vous analysez les tendances des flux de trésorerie de votre entreprise sur des périodes plus longues, utilisez d'abord une feuille de calcul ou un autre outil de financement pour suivre les flux de trésorerie mensuels de votre entreprise. Vous pouvez décomposer les dépenses et les revenus en catégories pour mieux comprendre ce qui se passe et hors de l'entreprise chaque mois. Avec ces informations, vous pouvez commencer à consulter les données pour identifier toutes les tendances qui peuvent se produire avec les flux de trésorerie de votre entreprise.

Par exemple, si vous regardez les données mensuelles de flux de trésorerie de votre entreprise, vous pouvez voir que les données suivent un modèle mensuel cohérent. Par exemple, votre flux de trésorerie mensuel peut culminer pendant des mois particuliers ou être plus cohérent d'un mois à l'autre. Une fois que vous avez identifié ces tendances, vous pouvez établir un budget qui reflète ces tendances. De cette façon, vous pouvez planifier votre trésorerie plutôt que de y réagir.

En plus de suivre les tendances des flux de trésorerie, il est également important de rechercher les valeurs aberrantes significatives des données. Ces valeurs aberrantes pourraient être positives, indiquant une augmentation significative des flux de trésorerie pendant un certain mois, ou négatif, indiquant une baisse soudaine des flux de trésorerie. Étudiez pour déterminer pourquoi ces valeurs aberrantes se produisent et apportez des modifications nécessaires pour éviter des événements similaires à l'avenir.

Surveillance des changements de flux de trésorerie mensuels

Il est important pour les entreprises d'analyser leurs tendances mensuelles sur les flux de trésorerie afin de mieux comprendre leur situation financière. Étant donné que les flux de trésorerie peuvent être l'élément vital de toute entreprise, il est essentiel d'obtenir des changements ou des tendances dans les flux de trésorerie pour rester à flot.

Examiner les mouvements mensuels des flux de trésorerie

Afin de mieux comprendre les flux de trésorerie de votre entreprise, il est important de commencer par examiner les mouvements mois par mois des flux de trésorerie. Y a-t-il eu des changements drastiques dans les flux de trésorerie? Si oui, qu'est-ce qui aurait provoqué de tels changements? Les entrées et les sorties mensuelles sont-elles relativement cohérentes, ou y a-t-il une variation importante?

Il est important de prendre note de tout changement soudain dans les flux de trésorerie, car ceux-ci peuvent indiquer des problèmes ou des opportunités potentiels. Garder un œil sur les mouvements mensuels des flux de trésorerie peut aider à identifier tous les problèmes avant de devenir trop importants à gérer.

Déterminer les raisons des changements de flux de trésorerie

Une fois que vous avez identifié des modifications ou des tendances dans les flux de trésorerie, il est important de déterminer ce qui cause ces modifications. Les changements sont-ils dus aux variations saisonnières dans les affaires? Y a-t-il des changements sur le marché ou l'économie qui pourraient affecter vos flux de trésorerie? Existe-t-il une corrélation entre certaines activités commerciales et les changements dans les flux de trésorerie?

Il est important d'examiner toutes les causes potentielles avant de sauter aux conclusions. Cela aidera à garantir que toutes les décisions ou actions prises sont basées sur des données précises plutôt que sur la spéculation.

En analysant les tendances mensuelles des flux de trésorerie de votre entreprise, vous pouvez mieux comprendre la santé financière de votre entreprise. Savoir quand et pourquoi les changements de flux de trésorerie peuvent aider à assurer le succès à long terme de votre entreprise.

Identifier les risques et les opportunités

Les entreprises qui analysent de manière proactive leurs flux de trésorerie de mois se permettent d'identifier les risques et les opportunités potentiels avant leur concurrence. Les risques peuvent inclure des dépenses inattendues et des paiements manqués tandis que les opportunités comprennent l'identification des investissements potentiels ou des paiements en temps opportun qui peuvent renforcer les ressources financières.

Évaluation des transactions à venir qui peuvent affecter les flux de trésorerie

Identifier à venir transactions qui peuvent avoir un impact sur les flux de trésorerie est la clé pour évaluer le risque. Garder une trace de transactions telles que les prêts, les achats d'équipements, les investissements en capital et les paiements de paie peuvent être importants pour déterminer l'impact d'une transaction particulière sur les flux de trésorerie. En tenant compte de toutes les dépenses actuelles et à venir, les entreprises peuvent évaluer de manière proactive leurs flux de trésorerie et identifier les risques potentiels.

Examiner l'impact des investissements potentiels sur les flux de trésorerie

Les investissements potentiels devraient également considérer lorsque Évaluation des flux de trésorerie les tendances. Examiner le rendement de l'investissement non seulement en termes de bénéfices et de pertes, mais aussi en termes de flux de trésorerie. Cela peut aider les entreprises à trouver de nouvelles opportunités pour améliorer leurs ressources financières. Par exemple, investir dans des investissements à court terme peut améliorer les flux de trésorerie à court terme, tandis que les investissements à long terme peuvent être plus lucratifs mais nécessitent plus de prévoyance et de risque.

En évaluant les transactions à venir et les investissements potentiels, les entreprises peuvent analyser efficacement leur Tendances des flux de trésorerie et identifier les risques et opportunités potentiels pour leurs entreprises.

Conclusion

Analyse des flux de trésorerie est un outil clé pour toutes les entreprises à utiliser afin de rester à la fois durables et rentables. Il est important de surveiller les flux de trésorerie Tendances afin de reconnaître les modifications nécessaires qui doivent être apportées au modèle ou aux opérations commerciales. En s'engageant régulièrement dans une analyse des flux de trésorerie, les entreprises peuvent s'assurer qu'elles restent correctement capitalisées et peuvent faire des considérations nécessaires avant de subir une perte financière majeure.

Résumé des étapes pour analyser les tendances des flux de trésorerie

Les étapes pour Analyser les tendances des flux de trésorerie inclure:

• Comprendre les entrées et les sorties de l'argent;
• Préparer des dossiers des transactions en espèces qui se sont produites sur une période particulière;
• Analyser et suivre les tendances au fil du temps;
• Identifier toute variation de la tendance historique;
• Identifier les modifications qui doivent être apportées au modèle opérationnel ou commercial.

Pourquoi l'analyse des flux de trésorerie est important pour les entreprises

Analyse des flux de trésorerie Sur une base régulière est essentiel pour les entreprises pour plusieurs raisons. Ce type d'analyse aide l'entreprise à gérer ses besoins en espèces actuels et futurs, ainsi qu'à identifier toutes les écarts qui peuvent exister ou des domaines où une amélioration peut se produire. Régulier L'analyse des flux de trésorerie permet également aux entreprises Planifier mieux pour tout événement imprévu, tout en stimulant la croissance de manière durable.