Comment créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise

Présentation

Une prévision de trésorerie est un outil essentiel pour prévoir avec précision les flux d'argent entrant et sortant d'une entreprise sur une période donnée.

Il est particulièrement utile pour identifier les problèmes budgétaires potentiels avant qu'ils n'endommagent trop le compte, et pour trouver des solutions qui permettent à l'entreprise de rester productive. Mais savoir comment créer une prévision de trésorerie précise peut être délicat. Voici quelques conseils pour bien faire les choses.

Avantages d'une prévision de trésorerie

• Fournir une ressource inestimable pour prévoir la santé financière d'une organisation
• Permettre aux propriétaires d'entreprise d'anticiper les dépenses imprévues et de prendre des décisions budgétaires à long terme
• Aider les responsables à planifier les besoins de trésorerie à court terme et à éliminer les déficits coûteux

Identifier les sources

Afin de créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise, vous devez identifier toutes les sources de revenus et de dépenses. Cela inclut toutes les ventes et revenus des produits ou services fournis, ainsi que tous les coûts associés à la gestion de votre entreprise. En enregistrant toutes les sources de revenus et de dépenses, vous aurez une meilleure compréhension de votre flux de trésorerie et serez en mesure de créer une prévision réaliste.

Enregistrer toutes les sources – Revenus et dépenses

Commencez par compiler une liste de toutes les sources de revenus et de dépenses de votre entreprise. Cela peut inclure les ventes de produits ou de services, ainsi que des coûts tels que le loyer, les factures et la masse salariale. Assurez-vous de noter toutes les dépenses ponctuelles, telles que l'achat de nouveaux équipements, afin de pouvoir planifier en conséquence. Avoir une liste complète vous permettra de prévoir plus facilement les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.

Décomposer les catégories de revenus et de dépenses

Une fois que vous avez une liste de toutes les sources de revenus et de dépenses, vous devez les répartir en catégories. Cela vous aidera à identifier les modèles et les changements de tendance au fil du temps. Par exemple, vous pouvez avoir des catégories distinctes pour les ventes de produits, les services, la paie et le loyer. Vous pouvez également décomposer chaque catégorie plus en détail, comme les revenus de produits ou services individuels. En comprenant les tendances dans chaque catégorie, vous pouvez prendre des décisions plus éclairées concernant vos prévisions de trésorerie hebdomadaires.

• Ventes de produits ou services
• Dépenses ponctuelles (par exemple, nouvel équipement)
• Loyer et factures de services publics
• Coûts salariaux et employés
• Revenu de produits ou services individuels

Prévision

Une prévision de flux de trésorerie hebdomadaire est une prévision des flux de trésorerie attendus pour entrer et sortir de l'entreprise sur une période d'une semaine. Une prévision précise des flux de trésorerie est essentielle pour les entreprises qui dépendent d'un flux de trésorerie adéquat pour leurs opérations.

Créer des estimations raisonnables

La création d'estimations raisonnables est essentielle pour créer une prévision de trésorerie précise. Des estimations raisonnables doivent être fondées sur des faits et des tendances historiques. Les entreprises devraient se concentrer principalement sur les comptes débiteurs et créditeurs et ne pas prendre en considération les investissements spéculatifs. Il est également important de prendre en compte toutes les dépenses prévisibles, telles que les factures courantes et la paie des employés.

Identifier les variations saisonnières et les écarts

L'identification des variations saisonnières et des écarts doit également être prise en compte lors de la création d'une prévision de trésorerie hebdomadaire précise. Les variations saisonnières peuvent avoir un effet considérable sur le montant d'argent entrant et sortant de l'entreprise. Les entreprises doivent analyser leurs données historiques et identifier toute saisonnalité que l'entreprise peut rencontrer. Il est également important d'identifier les écarts tels que les retards de paiement, les paiements manqués ou les changements de prix qui peuvent avoir un effet sur les flux de trésorerie.

• Analyser les données historiques pour les variations saisonnières.
• Identifiez les retards de paiement, les paiements manqués ou les modifications de prix.

Atténuation de la variabilité

Avoir une prévision de trésorerie hebdomadaire précise est essentiel pour toute entreprise. La clé pour y parvenir est d'atténuer la variabilité qui pourrait accompagner les changements dans les dépenses et les revenus hebdomadaires. Vous trouverez ci-dessous quelques approches qui peuvent aider votre entreprise à établir des prévisions précises.

Élaborer des plans d'urgence

L'intégration d'imprévus pour les prévisions peut aider à se protéger contre toute dépense imprévue qui survient au cours de la semaine. Il peut également fournir des filets de sécurité si les revenus baissent de manière inattendue. Évaluez tous les risques potentiels auxquels l'entreprise est confrontée et envisagez de réserver un montant du budget global pour couvrir ces coûts prévus ou imprévus.

Priorité aux dépenses fixes

Les dépenses fixes sont une source régulière de coûts sortants et peuvent être utilisées pour prévoir avec précision le flux de trésorerie hebdomadaire. Essayez de les payer à temps pour éviter les frais inutiles causés par les frais de retard. De plus, rechercher et profiter de remises ou de remises sur ces dépenses fixes peut être utilisé pour libérer des fonds pour d'autres domaines du budget.

Planifiez en fonction des coûts initiaux

Les paiements initiaux pour des services ponctuels ou périodiques tels que les abonnements peuvent être difficiles à prendre en compte dans vos prévisions de trésorerie hebdomadaires. Pour vous assurer de ne pas les oublier lors de la prévision des flux de trésorerie de l'entreprise pour la semaine, créez un calendrier indiquant la date d'échéance de ces coûts et planifiez-les en conséquence.

5. Automatisation et rationalisation

Compte tenu de la nature complexe et dynamique du processus de prévision des flux de trésorerie, l'adoption d'une approche automatisée et rationalisée peut être très avantageuse. En créant des processus qui intègrent les technologies disponibles, des modèles codés en dur et la possibilité de consolider les données, les organisations peuvent gagner du temps et garantir l'exactitude.

A. Utiliser la technologie disponible

En utilisant la bonne technologie, les organisations peuvent optimiser le processus de génération d'une prévision de trésorerie hebdomadaire. Investir dans des solutions de base, telles que des solutions de tableur et de gestion de documents, des solutions de prévision ciblées ou des solutions d'intégration, peut permettre aux organisations de collecter des données rapidement et avec précision. Ces solutions peuvent également fournir des fonctionnalités telles que la sécurité des données, l'analyse approfondie des données, l'automatisation des processus manuels et une meilleure collaboration.

B. Utiliser des modèles et combiner des données

Une autre façon de faciliter le processus de prévision des flux de trésorerie consiste à utiliser des modèles et à combiner les données. L'établissement d'un cadre normalisé pour la prévision des flux de trésorerie peut aider à rationaliser le processus de tarification et à minimiser le temps passé à préparer de nouvelles prévisions. La combinaison de données provenant de plusieurs sources dans une seule prévision peut ajouter de l'efficacité et de la précision à la prévision. De plus, les données historiques peuvent être comparées aux données actuelles, afin que les organisations puissent ajuster leurs prix en fonction des changements sur le marché.

Pour les entreprises qui cherchent à générer efficacement et efficacement des prévisions précises sur une base hebdomadaire, l'automatisation et la rationalisation du processus sont une étape essentielle. En utilisant une technologie utile, en créant des modèles et en combinant des données, le processus de prévision des flux de trésorerie peut devenir plus organisé et plus rentable.

Examiner et surveiller

Il ne suffit pas de créer une prévision de trésorerie hebdomadaire précise. Les prévisions doivent également être surveillées en permanence et des examens réguliers effectués pour garantir leur exactitude et s'assurer que tous les objectifs sont atteints. Pour garantir l'exactitude de vos prévisions de trésorerie hebdomadaires, voici quelques étapes à suivre :

Effectuer des révisions régulières

La réalisation d'examens réguliers est essentielle pour garantir l'exactitude de vos prévisions de trésorerie hebdomadaires. Les examens doivent être effectués au moins une fois par mois, de préférence toutes les deux semaines pour tenir compte de toute divergence potentielle. Les examens doivent couvrir toutes les informations financières pertinentes, y compris les flux de trésorerie budgétés et les flux de trésorerie réels, pour s'assurer qu'ils correspondent.Lors des examens, comparez les prévisions avec les performances réelles pour évaluer tout écart

Évaluer les performances réelles par rapport aux prévisions

Une fois l'examen terminé, il est important d'évaluer les performances réelles par rapport aux prévisions. Recherchez tout écart entre le flux de trésorerie prévu et le flux de trésorerie réel. Cela peut être fait en recherchant des modèles et des corrélations entre les valeurs réelles et prévues. Une fois identifiées, toutes les divergences doivent être évaluées en détail pour déterminer la cause et l'impact. Cela vous aidera à comprendre la source de l'écart et à identifier les changements potentiels qui pourraient être nécessaires.

Mettre à jour les prévisions si nécessaire

Une fois l'examen et l'évaluation terminés, il est important de mettre à jour les prévisions si nécessaire. Selon les résultats de l'évaluation, il peut être nécessaire de réviser les prévisions. Cela pourrait impliquer d'apporter des modifications au budget, de réviser des hypothèses ou de s'adapter à des facteurs imprévus. Il est important de garder à l'esprit que les prévisions doivent être mises à jour périodiquement pour garantir leur exactitude. Une fois la prévision révisée, elle doit être testée à nouveau pour s'assurer qu'elle est toujours exacte.

Conclusion

La création d'une prévision de trésorerie hebdomadaire précise est bénéfique pour les entreprises, quels que soient leur taille et leur secteur d'activité. Que vous soyez une startup ou une entreprise établie, des prévisions précises peuvent faire toute la différence pour rester à flot, même en période de troubles. En suivant les conseils décrits dans cet article de blog, vous pourrez résumer les paiements en espèces et les créances à un chiffre fiable.

Points à retenir de la création d'une prévision de trésorerie précise

• Prévoyez avec précision les flux de trésorerie en incorporant des informations sur toutes les entrées et sorties de trésorerie.
• Examinez les comptes débiteurs et les comptes créditeurs pour tout retard ou changement de paiement.
• Identifiez les domaines à améliorer en calculant les ratios de flux de trésorerie de votre entreprise.
• Gérez les défis liés aux prévisions de trésorerie en surveillant de près les projections et en effectuant les ajustements nécessaires.
• Exploitez les outils de prévision des flux de trésorerie disponibles pour rationaliser le processus de prévision.

Avantages d'une prévision de trésorerie précise

Avoir des prévisions de trésorerie précises peut vous aider à surmonter des problèmes financiers difficiles. Cela vous prépare également aux changements et fluctuations potentiels du marché. Il vous permet de prévoir avec précision quand vous devez ajouter de l'argent dans les coffres de votre entreprise et vous aide à éviter les dettes inutiles. Cela évite également les pénuries de trésorerie afin que vous puissiez continuer à gérer votre entreprise de manière transparente.