Qué considerar al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años

Introducción

El flujo de efectivo es el total de todo el dinero que ingresa y deja su negocio en un período de tiempo determinado. Una proyección de flujo de efectivo de tres años es una estimación de todos los fondos entrantes y salientes durante un período de tres años, generalmente completado con la intención de pronosticar y presupuestar.

Al crear una proyección de flujo de efectivo de tres años, es importante considerar ciertos factores para garantizar la precisión y la planificación integral para el futuro.

Objetivos

Al crear un Proyección de flujo de efectivo de 3 años, es importante considerar algunos elementos clave. Identificar y pronosticar estos elementos le permite obtener una visión precisa de sus finanzas durante todo el período.

Identificar elementos clave

Es esencial identificar los elementos esenciales de su Proyección de flujo de efectivo de 3 años. Esto le ayuda a analizar adecuadamente el efecto de los cambios en cada elemento en su flujo de efectivo proyectado. Los elementos clave a considerar son los siguientes:

• Fecha de inicio y finalización para su flujo de efectivo proyectado.
• Costos asociados con la ejecución del negocio.
• Los ingresos se obtendrán en función de las tendencias históricas.
• Impuestos y otros pagos adeudados.
• Entradas y salidas de efectivo esperadas.

Pronosticar finanzas

Una vez que haya identificado los elementos clave, puede comenzar a pronosticar sus finanzas. Esto significa que tendrá que analizar los ingresos estimados, los costos, los impuestos y los flujos de efectivo trimestralmente. Esto le permite predecir su flujo de efectivo por un período de 3 años. Es importante tener en cuenta que sus pronósticos deben basarse en tendencias históricas, condiciones económicas actuales y cualquier otro indicador que pueda afectar su negocio.

Tiempos

Al hacer un Proyección de flujo de efectivo de 3 años, el tiempo es el factor más importante. Conocer la línea de tiempo exacta de su flujo de efectivo es esencial para comprender de dónde proviene el dinero y cuándo debe pagarse. Esto es aún más esencial para las empresas que operan con un presupuesto ajustado. Para crear un pronóstico preciso, es esencial revisar los datos de los últimos tres años y aplicarlos a los próximos años.

Creación de pronósticos a corto plazo

Al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, es importante centrarse primero en el corto plazo. Eche un vistazo más de cerca al presupuesto anual y los gastos esperados en los próximos 12 meses. Esto dará una mejor idea de cómo se debe administrar y presupuestar el dinero en los próximos tres años. Asegúrese de tener en cuenta cualquier estacionalidad en el negocio, como los períodos entre Navidad y Año Nuevo, donde los gastos y las ventas suelen ser más altos.

Metas a largo plazo

Al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, es importante considerar también los objetivos a largo plazo del negocio. Piense en las ganancias e inversiones anticipadas en los próximos tres años y tenga en cuenta las pérdidas que puedan vencer. Considere cualquier riesgo potencial y oportunidades que puedan surgir durante la línea de tiempo del pronóstico y asegúrese de crear un plan que pueda mitigar estos riesgos. Además, asegúrese de planificar cualquier cambio en la industria, como el advenimiento de la nueva tecnología. Esto será esencial para ayudarlo a ajustar la línea de tiempo de su pronóstico y ajustar el flujo de efectivo en consecuencia.

4. Flujos de efectivo

La creación de una proyección de flujo de efectivo de 3 años requiere una comprensión exhaustiva de las fuentes y las prioridades del flujo de efectivo para evaluar con precisión la posición financiera de una empresa. Esta sección discutirá las dos consideraciones principales en la creación de una proyección de flujo de efectivo de 3 años: la prioridad de los flujos de efectivo y las fuentes de flujos de efectivo.

A. Prioridad del flujo de efectivo

Los flujos de efectivo en una proyección de flujo de efectivo de 3 años deben priorizarse para ayudar a garantizar que el efectivo se use de la manera más eficiente. Los flujos de efectivo pueden clasificarse en función del tipo de actividad con la que se asocian, como la inversión, las operaciones y el financiamiento. Los flujos de efectivo también generalmente se clasifican como rutina para la organización o extraordinarios para circunstancias especiales. Priorizar los flujos de efectivo y comprender el orden de las operaciones puede conducir a mejores decisiones al asignar exceso de efectivo. Además, la priorización de los flujos de efectivo asegura que las obligaciones financieras más importantes se cumplan de manera oportuna.

B. Fuentes de flujo de efectivo

Además de priorizar los flujos de efectivo, identificar las fuentes de flujos de efectivo es importante para evaluar con precisión la posición financiera de una empresa. Los flujos de efectivo pueden provenir de ventas, inversiones, préstamos, capital y otras fuentes. Además, los flujos de efectivo también pueden clasificarse como internos o externos. Los flujos de efectivo internos se generan desde la organización, como los ingresos y las ganancias, mientras que las fuentes externas pueden incluir el financiamiento de deuda y capital. La identificación de las fuentes de flujo de efectivo puede ayudar a garantizar que el flujo de efectivo se genere de manera eficiente y oportuna y que hay suficiente liquidez disponible para satisfacer las necesidades operativas.

Supuestos y variables

A medida que las empresas buscan planificar con anticipación y crear un Proyección de flujo de efectivo de 3 años, hay algunas suposiciones y variables a tener en cuenta para retratar con precisión las finanzas del negocio.

A. Cambios del mercado

Es importante ser consciente de qué cambios pueden ocurrir en el mercado que podrían afectar el Flujo de efectivo del negocio. Esto podría incluir cambios en los impuestos, cambios en las tendencias o preferencias de los consumidores, la competencia emergente o cualquier otro cambio de mercado que pueda afectar los ingresos o ganancias de la compañía.

B. Suposiciones de años anteriores

Otro factor a considerar para un Proyección de flujo de efectivo de 3 años son los supuestos de los años anteriores. Considere cualquier elemento o ingreso no recurrente, cualquier gasto único o cualquier cambio realizado en la estructura básica de las operaciones. Hacer un seguimiento de estos y elementos similares del pasado ayudará a dar una proyección realista para el futuro.

• Ingresos no recurrentes
• Gastos únicos
• Cambios realizados en la estructura básica de las operaciones

Análisis

Creando un Proyección de flujo de efectivo de 3 años es un primer paso clave para comprender la salud financiera de cualquier negocio. Ahora que ha hecho el arduo trabajo de crear estimaciones, es hora de analizar sus resultados y estrategias para el éxito.

Estrategias para un mayor flujo de efectivo

Ahora que tiene una proyección de su flujo de efectivo futuro, tiene los datos para comenzar a planificar la posición óptima de flujo de efectivo de su negocio. Las estrategias que puede considerar incluyen:

• Reducir los gastos siempre que sea posible
• Ajustar el inventario de acuerdo con las ventas estimadas
• Identificar y reducir las ineficiencias en las operaciones
• Aumentar los ingresos con aumentos de precios o nuevos productos
• Reducción de los tiempos de pago solicitados a los proveedores

Análisis de los mejores resultados

Su proyección de flujo de efectivo puede servir como una herramienta valiosa para permitirle analizar a fondo los posibles resultados. Asegurar que sus suposiciones e insumos en la proyección sean precisos es esencial para ayudarlo a crear una proyección efectiva de flujo de efectivo que pueda usarse para evaluar el futuro de su negocio. Al crear varias proyecciones de flujo de efectivo y en ejecución de escenarios, puede identificar los mejores resultados y asegurarse de preparar su negocio para el éxito.

Conclusión

Crear una proyección de flujo de efectivo de tres años es una parte esencial del éxito comercial, lo que permite a una empresa planificar con precisión los éxitos futuros. Como tal, tomarse el tiempo para crear una proyección precisa y exhaustiva es esencial y nunca debe ignorarse.

Al crear su proyección de flujo de efectivo, hay varias áreas clave a considerar. Evaluación del costo de las operaciones, las inversiones de capital de riesgo y los préstamos a largo plazo, así como las facturas y obligaciones fijas a corto plazo deben abordarse. También es importante tener en cuenta las tendencias económicas amplias, así como los cambios específicos de la industria. Por último, las tendencias y eventos a largo plazo deben considerarse, como la inflación, los impuestos y los avances tecnológicos, todos los cuales pueden influir en el flujo de efectivo de cualquier negocio.

Siguiendo los pasos anteriores, trabajar con un asesor financiero e investigar cuidadosamente el mercado actual, su negocio puede disfrutar de los beneficios de una proyección de flujo de efectivo cuidadosamente planificada, lo que permite un futuro financiero más seguro.