Qué considerar al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años

Introducción

El flujo de efectivo es el total de todo el dinero que ingresa y sale de su empresa en un período de tiempo determinado. Una proyección de flujo de efectivo de tres años es una estimación de todos los fondos entrantes y salientes durante un período de tres años, que generalmente se completa con la intención de realizar pronósticos y presupuestos.

Al crear una proyección de flujo de efectivo de tres años, es importante considerar ciertos factores para garantizar la precisión y la planificación integral para el futuro.

Objetivos

Al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, es importante considerar algunos elementos clave. Identificar y pronosticar estos elementos le permite obtener una visión precisa de sus finanzas durante todo el período.

Identificar elementos clave

Es esencial identificar los elementos esenciales de su proyección de flujo de efectivo de 3 años. Esto le ayuda a analizar adecuadamente el efecto de los cambios en cada elemento en su flujo de efectivo proyectado. Los elementos clave a considerar son los siguientes:

• Fecha de inicio y finalización de su flujo de efectivo proyectado.
• Costos asociados con el funcionamiento del negocio.
• Ingresos que se obtendrán en función de las tendencias históricas.
• Impuestos y otros pagos vencidos.
• Entradas y salidas de efectivo esperadas.

Previsión financiera

Una vez que haya identificado los elementos clave, puede comenzar a pronosticar sus finanzas. Esto significa que tendrá que analizar los ingresos, costos, impuestos y flujos de caja estimados trimestralmente. Esto le permite predecir su flujo de efectivo para un período de 3 años. Es importante tener en cuenta que sus pronósticos deben basarse en tendencias históricas, condiciones económicas actuales y cualquier otro indicador que pueda afectar su negocio.

Horarios

Al hacer una proyección de flujo de efectivo de 3 años, el tiempo es el factor más importante. Conocer la línea de tiempo exacta de su flujo de efectivo es esencial para comprender de dónde proviene el dinero y cuándo debe pagarse. Esto es aún más esencial para las empresas que operan con un presupuesto ajustado. Para crear un pronóstico preciso, es esencial revisar los datos de los últimos tres años y aplicarlos a los años venideros.

Creación de Pronósticos a Corto Plazo

Al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, es importante centrarse primero en el corto plazo. Eche un vistazo más de cerca al presupuesto anual y los gastos previstos para los próximos 12 meses. Esto dará una mejor idea de cómo se debe administrar y presupuestar el dinero durante los próximos tres años. Asegúrese de tener en cuenta cualquier estacionalidad en el negocio, como los períodos entre Navidad y Año Nuevo, donde los gastos y las ventas suelen ser más altos.

Objetivos a largo plazo

Al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, también es importante considerar los objetivos a largo plazo del negocio. Piense en las ganancias e inversiones anticipadas durante los próximos tres años y tenga en cuenta las pérdidas que puedan deberse. Considere cualquier riesgo y oportunidad potencial que pueda surgir durante el cronograma del pronóstico y asegúrese de crear un plan que pueda mitigar estos riesgos. Además, asegúrese de planificar cualquier cambio en la industria, como el advenimiento de nuevas tecnologías. Esto será esencial para ayudarlo a ajustar el cronograma de su pronóstico y ajustar el flujo de efectivo en consecuencia.

4. Flujos de caja

La creación de una proyección de flujo de efectivo de 3 años requiere una comprensión profunda de las fuentes y prioridades del flujo de efectivo para evaluar con precisión la posición financiera de una empresa. Esta sección discutirá las dos consideraciones principales al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años: la prioridad de los flujos de efectivo y las fuentes de los flujos de efectivo.

A. Prioridad de Flujo de Caja

Los flujos de efectivo en una proyección de flujo de efectivo de 3 años deben priorizarse para ayudar a garantizar que el efectivo se use de la manera más eficiente. Los flujos de efectivo pueden clasificarse según el tipo de actividad con la que están asociados, como inversiones, operaciones y financiamiento.Los flujos de efectivo también suelen clasificarse como rutinarios para la organización o extraordinarios para circunstancias especiales. Priorizar los flujos de efectivo y comprender el orden de las operaciones puede conducir a mejores decisiones al asignar el exceso de efectivo. Además, priorizar los flujos de efectivo garantiza que las obligaciones financieras más importantes se cumplan de manera oportuna.

B. Fuentes de Flujo de Efectivo

Además de priorizar los flujos de efectivo, es importante identificar las fuentes de los flujos de efectivo para evaluar con precisión la posición financiera de una empresa. Los flujos de efectivo pueden provenir de ventas, inversiones, préstamos, acciones y otras fuentes. Además, los flujos de efectivo también pueden clasificarse como internos o externos. Los flujos de efectivo internos se generan desde dentro de la organización, como los ingresos y las ganancias, mientras que las fuentes externas pueden incluir financiamiento de deuda y capital. La identificación de fuentes de flujo de efectivo puede ayudar a garantizar que el flujo de efectivo se genere de manera eficiente y oportuna y que haya suficiente liquidez disponible para satisfacer las necesidades operativas.

Supuestos y variables

A medida que las empresas buscan planificar con anticipación y crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, hay algunas suposiciones y variables que se deben tener en cuenta para representar con precisión las finanzas de la empresa.

A. Cambios en el mercado

Es importante ser consciente de los cambios que pueden ocurrir en el mercado que podrían afectar el flujo de efectivo de la empresa. Esto podría incluir cambios en los impuestos, cambios en las tendencias o preferencias de los consumidores, competencia emergente o cualquier otro cambio en el mercado que podría afectar los ingresos o las ganancias de la empresa.

B. Supuestos de años anteriores

Otro factor a considerar para una proyección de flujo de efectivo de 3 años son los supuestos de los años anteriores. Considere cualquier artículo o ingreso no recurrente, cualquier gasto único o cualquier cambio realizado en la estructura básica de operaciones. Hacer un seguimiento de estos y otros artículos similares del pasado ayudará a brindar una proyección realista para el futuro.

• Ingresos no recurrentes
• Gastos únicos
• Cambios realizados en la estructura básica de operaciones

Análisis

La creación de una proyección de flujo de efectivo de 3 años es un primer paso clave para comprender la salud financiera de cualquier negocio. Ahora que ha realizado el arduo trabajo de crear estimaciones, es hora de analizar sus resultados y crear una estrategia para el éxito.

Estrategias para aumentar el flujo de efectivo

Ahora que tiene una proyección de su flujo de efectivo futuro, tiene los datos para comenzar a planificar la posición óptima del flujo de efectivo de su empresa. Las estrategias que puede considerar incluyen:

• Reducir los gastos donde sea posible
• Ajuste del inventario según las ventas estimadas
• Identificar y reducir las ineficiencias en las operaciones
• Aumentar los ingresos con aumentos de precios o nuevos productos
• Reducir los tiempos de pago solicitados a los proveedores

Análisis para obtener los mejores resultados

Su proyección de flujo de efectivo puede servir como una herramienta valiosa que le permite analizar a fondo los posibles resultados. Asegurarse de que sus suposiciones y entradas en la proyección sean precisas es esencial para ayudarlo a crear una proyección de flujo de caja efectiva que pueda usarse para evaluar el futuro de su negocio. Al crear varias proyecciones de flujo de caja y ejecutar escenarios, puede identificar los mejores resultados y asegurarse de que está preparando su negocio para el éxito.

Conclusión

La creación de una proyección de flujo de efectivo de tres años es una parte esencial del éxito empresarial, lo que permite a una empresa planificar con precisión los éxitos futuros. Como tal, tomarse el tiempo para crear una proyección precisa y completa es esencial y nunca debe ignorarse.

Al crear su proyección de flujo de efectivo, hay varias áreas clave a considerar.Es necesario abordar la evaluación del costo de las operaciones, las inversiones de capital de riesgo y los préstamos a largo plazo, así como las facturas y obligaciones fijas a corto plazo. También es importante tener en cuenta las tendencias económicas generales, así como los cambios específicos de la industria. Por último, se deben considerar las tendencias y los eventos a largo plazo, como la inflación, los impuestos y los avances tecnológicos, todos los cuales pueden influir en el flujo de caja de cualquier negocio.

Al seguir los pasos anteriores, trabajar con un asesor financiero e investigar detenidamente el mercado actual, su empresa puede disfrutar de los beneficios de una proyección de flujo de caja cuidadosamente planificada, lo que permite un futuro financiero más seguro.